Fund Story - กองทุน BTP หรือ กองทุนเปิดบัวหลวงทศพล
รีวิวกองทุนรวม สรุปทุกประเด็นสำคัญให้คุณได้อ่านและรู้จักแต่ละกองทุนมากยิ่งขึ้น
กองทุนแรกที่เราจะมารีวิว คงจะหนีไม่พ้นกองทุนที่ฮิตที่สุดตลอดกาล มีชื่อเสียงโด่งดัง พูดปุ๊ปคนก็รู้จัก และเชื่อว่านักลงทุนส่วนใหญ่ก็น่าจะรู้จัก ก็คือ กองทุน BTP
กองทุน BTP หรือ กองทุนเปิดบัวหลวงทศพล เป็นกองทุนรวมจาก บลจ.บัวหลวง โดยจัดตั้งกองทุนมาตั้งแต่วันที่ 7 ต.ค. 2537 อายุกองทุนยาวนานมาก ก็ผ่านร้อนผ่านหนาวผ่านวิกฤติมาเยอะ ปัจจุบันมีทรัพย์สินสุทธิ 11,600,108,200.22 บาท (ข้อมูล ณ วันที่ 6 มีนาคม 2563)
กองทุนนี้เป็นกองทุนรวมตราสารทุน (หุ้นไทย) ไม่มีการลงทุนในต่างประเทศ ความเสี่ยงกองทุนนี้อยู่ที่ระดับ6
นโยบายการลงทุน:
เน้นลงทุนระยะกลางและยาวในหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์และมีปัจจัยพื้นฐานดี โดยผู้จัดการกองทุนคัดเลือกลงทุนในหุ้นไทย 10 ตัวแรกที่คาดว่าจะให้ผลตอบแทนรวมสูงสุด กองทุนนี้จะไม่ลงทุนใน Derivatives และ Structured Note (อนุพันธ์ และ หุ้นกู้อนุพันธ์)
การจ่ายปันผล : ไม่จ่ายเงินปันผล
กลยุทธ์การลงทุน : มุ่งหวังให้ผลประกอบการมากกว่าดัชนีชี้วัด หรือ Active Management
สัดส่วนการลงทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 31 มกราคม 2563)
- ตราสารทุน 86.19%
- ตราสารหนี้ 9.09%
- เงินฝากและบัตรเงินฝาก 2.27%
- สินทรัพย์และหนี้สินอื่นๆ 2.45%
สัดส่วนการลงทุนในหุ้นไทย 5 อันดับแรก
- EA 9.73%
- BTS 9.56%
- BDMS 9.02%
- AOT 8.86%
- SCB 8.74%
ภาพจาก: www.bblam.co.th
เห็นได้ว่ากองทุนนี้จะลงทุนในหุ้นตัวใหญ่ๆ ทั้งนั้นเลย คิดว่าทุกคนน่าจะรู้จักบริษัทเหล่านี้กันอยู่แล้ว
ถ้าดูสัดส่วนการลงทุนโดยแบ่งตามกลุ่มอุตสาหกรรม จะเห็นว่ากองทุนนี้ลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรมพลังงานและสาธารณูปโภค 26.20% และรองลงมา คือ กลุ่มขนส่งและโลจิสติกส์ 18.42%
ผลตอบแทนย้อนหลัง (ข้อมูล ณ วันที่ 31 มกราคม 2563)
- 3 เดือน: -9.54%
- 6 เดือน: -14.04%
- 1 ปี: -7.76%
- 3 ปี: 1.51% (ต่อปี)
- 5 ปี 5.72% (ต่อปี)
- 10 ปี: 15.23% (ต่อปี)
ภาพจาก: www.bblam.co.th
กองทุนนี้เคยมีผลขาดทุนสูงสุด (maximum drawdown) ในช่วงเวลา 5 ปี คือ -12.58%
ความผันผวนของผลการดำเนินงาน (standard deviation) คือ 11.41% ต่อปี
ความเสี่ยงจากการลงทุนกระจุกตัว (High Concentration Risk)
- การลงทุนกระจุกตัวในผู้ออกตราสารรวม: ≤ 10%
- การลงทุนกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรม: ≤ 20%
อัตราส่วนหมุนเวียนการลงทุนของกองทุน (Portfolio Turnover Ratio: PTR) คือ 1.28 หรือ 128% ค่านี้จะเป็นตัวบอกการสับเปลี่ยนหุ้นเข้าออกพอร์ตกองทุนนั่นเอง โดยส่วนใหญ่กองทุน Active มักจะมีค่านี้เกิน 100% เป็นปกติ
ถือว่ากองทุนนี้มีการสับเปลี่ยนเยอะในระดับนึงแต่ก็ไม่เยอะเกินไป เพราะกองทุนนี้ถือหุ้นอยู่เพียง 10 ตัว จึงอาจจะต้องมีการปรับพอร์ตให้ทันกับสถานการณ์ ณ ปัจจุบัน
ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย
- ค่าธรรมเนียมการซื้อ: ปัจจุบันยังไม่เรียกเก็บ
- ค่าธรรมเนียมการขาย: ไม่เกิน 1.00% ของมูลค่าซื้อขาย
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ: 1.605% ต่อปีของ NAV
- ค่าธรรมเนียมผู้ดูแลผลประโยชน์: 0.0321% ต่อปีของ NAV
- รวมค่าใช้จ่าย (Total Expense Ratio) : 1.8472 % ต่อปีของ NAV
**ค่าธรรมเนียมมีผลกระทบต่อผลตอบแทนที่เราจะได้รับ ดังนั้น อย่าลืมพิจารณาการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมดังกล่าวก่อนการลงทุนนะคะ
มูลค่าการซื้อขั้นต่ำครั้งแรก : 500 บาท
มูลค่าการซื้อขั้นต่ำครั้งถัดไป : 500 บาท
ในความเห็นส่วนตัว เราคิดว่าค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุน BTP ยังไม่ได้ถือว่าเยอะจนเกินไป จากที่ลองดูกองทุนของบลจ.อื่นที่มีนโยบายการลงทุนคล้ายกับกองทุนนี้ ก็ยังมีบางกองทุนที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายมากกว่า
และกองทุน BTP มีข้อดี คือ มูลค่าการซื้อขั้นต่ำแค่ 500 บาทเท่านั้นเอง ซึ่งเหมาะสำหรับคนที่มีเงินในการลงทุนยังไม่มากหรือมีจำกัด เรามีเงินน้อยก็สามารถลงทุนในหุ้นบริษัทใหญ่ได้
กองทุนนี้เหมาะกับ... คนที่สนใจลงทุนในระยะกลางและระยะยาว สามารถรับความเสี่ยงได้จากการลงทุนในตราสารทุน และความผันผวนของมูลค่าหน่วยลงทุนได้ในระดับสูง เนื่องจากกองทุนนี้มีการลงทุนในหุ้นเพียง 10 ตัว จึงอาจจะมีความเสี่ยงมากกว่ากองทุนอื่นที่มีการกระจายลงทุนในหุ้นเป็นจำนวนมาก
ซึ่งเรามองว่ากองทุนนี้ก็เป็นอีกกองทุนที่มีความน่าสนใจ แม้บางช่วงอาจจะทำผลตอบแทนไม่ชนะตลาดบ้าง แต่ภาพระยะยาวโดยรวมของกองทุนนี้ยังดีอยู่นะ และส่วนตัวเราเองก็มีซื้อกองนี้อยู่เช่นกัน
เพื่อนๆ พี่ๆ มีความคิดเห็นอย่างไรเกี่ยวกับกองทุนนี้ คอมเม้นแลกเปลี่ยนกันได้นะคะ หรือใครอยากให้เรารีวิวกองทุนไหน เสนอมาได้เลยนะ จะหากองทุนเด็ดๆดังๆ มาให้รู้จักกันเพิ่มมากขึ้น
หมายเหตุ: การทำโพสนี้ขึ้นมา ไม่ได้เป็นการชักจูงหรือแนะนำให้ซื้อกองทุนนี้ตาม เป็นเพียงแค่เอาเนื้อหาจากเอกสารรายละเอียดการลงทุนมาสรุปย่อให้ได้อ่านกันค่ะ ^^
ฝากติดตาม กด Like 👍 กด Share ❤️ และเป็นกำลังใจให้ด้วยนะคะ จะคอยอัพเดตข้อมูลความรู้เกี่ยวกับกองทุนรวมและการลงทุน
#SecretFund
- 36
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
