Post


14 ม.ค. เวลา 13:37Business

มือใหม่เริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวมอย่างไรดี?

หลายคนในนี้คงจะกำลังเริ่มศึกษาการลงทุนในกองทุนรวม เราเลยอยากจะมาแชร์วิธีและเคล็ดลับสั้นๆ ให้เพื่อนๆ พี่ๆ นำไปปรับใช้กับตัวเอง

ก่อนอื่นต้องขอออกตัวก่อนว่า แต่ละคนมีวิธีที่ถนัดแตกต่างกันไป ดังนั้นจึงไม่มีวิธีการลงทุนที่ตายตัว ไม่มีวิธีที่ถูก และก็ไม่มีวิธีที่ผิด

ในบทความนี้อาจจะไม่ได้ลงรายละเอียดลึกมาก จะเล่าเป็นวิธีและขั้นตอนให้พอรู้กันคร่าวๆ

1️⃣ ขั้นแรก ทำความรู้จักกับกองทุนรวมเบื้องต้น

การที่เราจะลงทุนอะไรก็ตาม ควรศึกษาข้อมูลรายละเอียดต่างๆ ให้เข้าใจเบื้องต้นก่อน

ควรจะรู้ถึงความหมายของกองทุนรวม กระบวนการต่างๆ ลักษณะผลตอบแทน ข้อดี ข้อเสีย รวมไปถึงข้อจำกัดของกองทุนรวมด้วย

กองทุนรวม คือ การนำเงินของนักลงทุนหลายคนมารวมกัน และนำเงินกองนี้ไปลงทุนในสินทรัพย์ทรัพย์ต่างๆ โดยมีผู้จักการกองทุนคอยดูแลให้ เมื่อมีกำไรก็จะนำมาเฉลี่ยจ่ายคืนให้กับนักลงทุนตามสัดส่วนที่เราลงทุนนั่นเอง

ข้อดีของกองทุนรวม

1.ใช้เงินเริ่มต้นลงทุนน้อย

2.สามารถลงทุนได้หลากหลายสินทรัพย์ ทั้งในประเทศและต่างประเทศ

3.มีมืออาชีพคอยดูแลและบริหารเงินลงทุนของเราให้

ข้อจำกัดของกองทุนรวม

1.ไม่สามารถซื้อขายได้ Realtime แบบซื้อหุ้น

2.จะรู้ราคาหน่วยลงทุน ณ สิ้นวันทำการ

3.ค่าธรรมเนียมการซื้อขายจะแพงกว่าซื้อหุ้นเอง

2️⃣ ขั้นที่ 2 เตรียมเอกสาร และไปเปิดบัญชี

เอกสารประกอบการเปิดบัญชี มีดังนี้

1.สำเนาบัตรประชาชน

2.สำเนา Book Bank

3.สำเนาทะเบียนบ้าน

**บางแห่งอาจจะไม่ใช่สำเนาทะเบียนบ้าน ทั้งนี้ทั้งนั้นต้องลองสอบถามกับบริษัทนั้นอีกที

เราสามารถเปิดบัญชีที่ไหนได้บ้าง?

1.เปิดโดยตรงกับที่ธนาคาร โดยส่วนใหญ่ธนาคารจะมีบริษัทในเครือ คือ บริษัทหลักทรัพย์ (บล.) และบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ก็จะสะดวกในด้านการติดต่อเจ้าหน้าที่ที่สาขา แต่บางแห่งอาจจะซื้อกองทุนได้เฉพาะบลจ.ของตัวเอง หรือแค่ไม่กี่บลจ. จึงมีความหลากหลายของกองทุนให้เลือกน้อย

2.เปิดบัญชีกับบริษัทหลักทรัพย์ หรือ บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน จะทำหน้าที่เป็นตัวแทนซื้อขายหน่วยลงทุน ข้อดีคือ สามารถซื้อขายกองทุนได้หลากหลายบลจ. สับเปลี่ยนกองทุนข้ามบลจ.ได้ง่าย และไม่มีเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มด้วยนะ

3️⃣ ขั้นที่ 3 ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม ตั้งเป้าหมายในการลงทุน และสำรวจตัวเอง

เมื่อเรารู้จักข้อมูลกองทุนเบื้องต้นแล้ว เปิดบัญชีเสร็จแล้ว ก็ต้องรู้ถึงประเภทของกองทุน นโยบายการลงทุน เพื่อจะนำมาตั้งเป้าหมายการลงทุน

ทุกคนล้วนมีเป้าหมายการลงทุนที่แตกต่างกัน บางคนอาจจะลงทุนระยะยาวเพื่อใช้วัยเกษียณ, ลงทุนระยะสั้น, เน้นลงทุนแค่ชนะเงินเฟ้อก็พอ, อยากมี passive income หรืออาจจะใช้เป็นที่เก็บออมของเงินก้อนที่ไว้ใช้ยามฉุกเฉิน

นอกจากนี้ อย่าลืมสำรวจตัวเองก่อนเริ่มลงทุน ประเมินความเสี่ยงที่ตัวเองยอมรับได้ เพื่อที่จะหากองทุนที่เหมาะสมกับตัวเรา

กองทุนจึงมีความหลากหลายทั้งนโยบายการลงทุนและสินทรัพย์ที่จะไปลงทุน ดังนั้น เราจึงควรเลือกกองทุนที่เหมาะกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่เรารับได้

เราได้ลองจับคู่ประเภทกองทุนรวมให้สอดคล้องกับเป้าหมายโดยคร่าวๆ

4️⃣ ขั้นที่ 4 คัดเลือกกองทุน และเริ่มต้นลงทุน

หลังจากที่เรารู้แล้วว่าจะต้องซื้อกองทุนประเภทไหน เชื่อว่าหลายคนต้องมีความงงและไม่รู้จะเลือกลงทุนในกองทุนไหน เพราะมีกองทุนในประเภทเดียวกันเยอะมากจนเลือกไม่ถูก

เราสามารถคัดเลือกหากองทุนที่ใช่ได้ง่ายๆ โดยใช้เครื่องมือคัดกรองกองทุนจากเงื่อนไขที่เราตั้งไว้ ส่วนใหญ่บริษัทหลักทรัพย์ที่เราไปเปิดบัญชีไว้มักจะมีให้เราสามารถเข้าไปค้นหาคัดเลือกกองทุนได้

หากใครหาเครื่องมือเหล่านี้ไม่เจอ หรือยังไม่ได้เปิดบัญชีไว้ก่อน ก็สามารถเข้าไปใช้เครื่องมือในเว็บ Morningstar Thailand ได้ตามลิ้งด้านล่างเลย

พอเราได้กองทุนที่น่าสนใจมาส่วนนึงแล้ว ก็อย่าลืมนำกองทุนเหล่านั้นมาศึกษาข้อมูลแบบละเอียดอีกครั้ง โดยอ่านข้อมูลเพิ่มเติมได้จากหนังสือชี้ชวน (Fund Fact Sheet) และอาจจะหารีวิวเจาะลึกกองทุนในเว็บไซต์ต่างๆ รวมถึงควรจะเปรียบเทียบกับกองทุนอื่นในประเภทเดียวกัน เพื่อดูผลการดำเนินงานย้อนหลัง

5️⃣ ขั้นที่ 5 ติดตามและตรวจสอบการลงทุนอยู่เสมอ

การจะประสบความสำเร็จในการลงทุนตามเป้าหมายที่ตั้งไว้นั้น สิ่งหนี่งที่เราควรทำอยู่สม่ำเสมอ คือ การติดตามการลงทุนของเราเอง

ซึ่งคนส่วนใหญ่มักจะละเลยกับสิ่งนี้ จึงทำให้ไม่สามารถบรรลุเป้าหมายการลงทุนได้

เราอาจจะติดตามดูผลตอบแทนเดือนละครั้ง หรือ 2-3 เดือนทีนึงก็ได้ เพื่อตรวจสอบผลการดำเนินงานของกองทุนที่เราเลือกไว้

หากกองทุนที่ลงทุนไว้ไม่เป็นไปตามที่เราคาดไว้ ลองเปรียบเทียบกับกองทุนที่ลงทุนคล้ายกันก่อน ถ้าผลการดำเนินงานย้อนหลังต่างกันเยอะ ก็อาจจะพิจารณาย้ายไปลงทุนในกองทุนอื่นก็ได้

สุดท้ายนี้ การลงทุนมีความเสี่ยง เราจึงควรศึกษาข้อมูลให้แน่ใจก่อนการลงทุนทุกครั้ง และลงทุนตามความเหมาะสมของตัวเราเอง

อย่าลงทุนตามคนอื่นนะ เพราะแต่ละคนมีสไตล์การลงทุนและยอมรับความเสี่ยงได้ไม่เหมือนกัน

ฝากติดตาม กด Like 👍 กด Share ❤️  และเป็นกำลังใจให้ด้วยนะคะ จะคอยอัพเดตข้อมูลสาระเกี่ยวกับกองทุนรวมและการลงทุน

📢 เราได้เปิดช่องทางการติดต่อเพิ่มอีกช่องทางนึง หากเพื่อนๆ พี่ๆ คนไหนมีคำถามหรืออยากปรึกษา สามารถส่งอีเมล์มาได้นะคะ จะคอยเช็คอีเมล์และรีบตอบกลับอย่างรวดเร็ว

📨 E-mail: p.pam@live.com

#SecretFund

เล่าหุ้นให้มันง่าย
ขอบคุณข้อมูลดีๆครับ
16 ม.ค. เวลา 06:21
1
กำลังใจ อยู่ใกล้นิดเดียว
ขอบคุณสำหรับข้อมูลดีๆครับ 🙏💕
15 ม.ค. เวลา 10:49
1
Secret FUN(d)
ยินดีค่า ^^
16 ม.ค. เวลา 01:26
1
KruwiT(Admin.วิชย์)
ขอบคุณสำหรับข้อมูลดีๆครับ
14 ม.ค. เวลา 23:15
1
Secret FUN(d)
ยินดีค่ะ ^^
14 ม.ค. เวลา 23:24
Feel Good
ขอบคุณนะครับ ❤️
14 ม.ค. เวลา 18:32
1
Secret FUN(d)
ยินดีค่ะ :)
14 ม.ค. เวลา 23:24
Gannanut
ชอบมากๆ เลยคะ
14 ม.ค. เวลา 14:08
1
Secret FUN(d)
ขอบคุณค่ะ :)
14 ม.ค. เวลา 14:34
เภสัชกร [VATE] มีอะไรจะบอก
สาระจัดเต็มขอบคุณมากครับ 👍👍
14 ม.ค. เวลา 13:40
1
Secret FUN(d)
ขอบคุณค่ะ ^^
14 ม.ค. เวลา 13:52
1