[ลงทุนแมน] SMEs ไทยกำลัง กลั้นหายใจ รู้ไหมว่า ธุรกิจ SMEs มีมูลค่าเศรษฐกิจถึง 7 ล้านล้านบาท หรือกว่า 43% ของมูลค่า GDP ประเทศไทยและมีการจ้างงานสูงกว่า 16 ล้านคน

สำรวจ
ลงทุน
คำถาม

มีบัญชีอยู่แล้ว?หรือ

•

5 ก.ค. 2020 เวลา 02:40 • หุ้น & เศรษฐกิจ

SMEs ไทยกำลัง กลั้นหายใจ

รู้ไหมว่า ธุรกิจ SMEs มีมูลค่าเศรษฐกิจถึง 7 ล้านล้านบาท หรือกว่า 43% ของมูลค่า GDP ประเทศไทยและมีการจ้างงานสูงกว่า 16 ล้านคน

เราเคยนึกไหมว่า ถ้าธุรกิจ SMEs ในประเทศได้รับผลกระทบจากวิกฤติเศรษฐกิจ

เศรษฐกิจของไทยจะเป็นอย่างไร

วันนี้ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง

ก่อนอื่นเรามาทำความเข้าใจกับคำว่า ธุรกิจ SMEs กันก่อนว่าคืออะไร

SMEs (Small and Medium Enterprises) คือ ธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม ซึ่งมีทั้งอุตสาหกรรมการผลิต กิจการค้าส่ง ค้าปลีก กิจการบริการ

ธุรกิจขนาดกลาง คือ ธุรกิจที่มีจำนวนแรงงานระหว่าง 50-200 คน และมีเงินลงทุนระหว่าง 20-200 ล้านบาท

ธุรกิจขนาดเล็ก คือ ธุรกิจที่มีจำนวนแรงงานไม่เกิน 50 คน และมีเงินลงทุนไม่เกิน 20 ล้านบาท

ที่น่าสนใจคือ ธุรกิจกว่า 90% ในประเทศไทยนั้นเป็นธุรกิจ SMEs

ในปี 2561 ประเทศไทยมีจำนวน SMEs ทั้งสิ้น 3.1 ล้านราย และมีจำนวนแรงงานใน SMEs ถึง 16.3 ล้านคน คิดเป็นสัดส่วนประมาณ 44% ของจำนวนผู้มีงานทำทั้งประเทศ

ดังนั้น ธุรกิจ SMEs นับได้ว่าเป็นแหล่งการจ้างงานหลักของประเทศ..

นอกจากนั้น SMEs ยังมีความสำคัญต่อเศรษฐกิจไทยมากขึ้นเรื่อยๆ เพราะมีการเติบโตในช่วงที่ผ่านมา

ปี 2557 มูลค่า GDP ธุรกิจ SMEs เท่ากับ 5.3 ล้านล้านบาท

หรือ 39% ของมูลค่า GDP ของไทย

ปี 2561 มูลค่า GDP ธุรกิจ SMEs เท่ากับ 7.0 ล้านล้านบาท

หรือ 43% ของมูลค่า GDP ของไทย

Cr. Talus Pay

แต่หนึ่งในปัญหาสำคัญของธุรกิจ SMEs คือ การเข้าถึงแหล่งเงินทุนจากธนาคาร ซึ่งเป็นเสมือนกุญแจสำคัญที่ช่วยทำให้ธุรกิจเติบโต ซึ่งอาจมาจากหลายสาเหตุ เช่น ขาดหลักทรัพย์ค้ำประกัน แผนธุรกิจไม่ชัดเจน ระบบการจัดทำบัญชีที่ยังขาดมาตรฐาน

พอเป็นแบบนี้ SMEs จำนวนมากจึงต้องมีการกู้หนี้ยืมสินจากแหล่งอื่นโดยเฉพาะสินเชื่อนอกระบบที่มีดอกเบี้ยสูง

ลำพังแค่หารายได้มาจ่ายคืนดอกเบี้ย และเป็นเงินทุนหมุนเวียนในการดำเนินงานก็ถือว่าท้าทายอยู่แล้ว โดยเฉพาะในช่วงที่เศรษฐกิจไทยชะลอตัวหลายปีมานี้

แต่ตอนนี้ ธุรกิจ SMEs จำนวนมากกำลังเดือดร้อนกว่านั้น..

การระบาดของ COVID-19 ทำให้เศรษฐกิจไทยได้รับแรงกระแทกอย่างหนัก เราเห็นหลายธุรกิจต้องปลดคนงาน หรือกรณีร้ายแรงถึงขนาดปิดกิจการ

เรื่องนี้จึงทำให้ธนาคารแห่งประเทศไทยต้องออกมาตรการเพื่อช่วยเหลือผู้ได้รับผลกระทบ รวมทั้งธุรกิจ SMEs ให้สามารถเลื่อนกำหนดการชำระหนี้เพื่อช่วยให้มีสภาพคล่องเพิ่มมากขึ้น

Cr. แนวหน้า

รู้ไหมว่า นับตั้งแต่มาตรการดังกล่าวออกมา

จำนวนลูกหนี้ที่ขอรับความช่วยเหลือมีทั้งหมด 16.3 ล้านราย

คิดเป็นยอดหนี้รวม 6.8 ล้านล้านบาท

ซึ่งในจำนวนดังกล่าวเป็นของธุรกิจ SMEs ถึง 1.1 ล้านราย

และมีจำนวนหนี้รวมกันกว่า 2.2 ล้านล้านบาท

แม้ในแง่ของจำนวนรายนั้นจะน้อย แต่ในแง่ของจำนวนหนี้นั้น เป็นของธุรกิจ SMEs ในสัดส่วนถึง 1 ใน 3 ของยอดหนี้ที่ขอรับความช่วยเหลือ

แล้วหนี้จำนวนมากแค่ไหน?

ด้วยยอดหนี้ของ SMEs ที่ขอรับความช่วยเหลือในครั้งนี้จะมีมูลค่าถึง 13% ของมูลค่า GDP

เราลองนึกภาพว่า ถ้าพ้นกำหนดเวลาพักชำระหนี้แล้วมีลูกหนี้ SMEs ไม่สามารถมาชำระหนี้ได้จะส่งผลอย่างไร

หากลูกหนี้ไม่สามารถกลับมาชำระหนี้ได้สัก 10%

ก็จะเกิดหนี้เสียถึง 2.2 แสนล้านบาท หรือ 1.3% ของ GDP