14 ก.ย. 2020 เวลา 11:35 • หุ้น & เศรษฐกิจ
1 วิธีง่ายๆ #ชนะเซียนหุ้นส่วนใหญ่ มือใหม่ไม่รู้ [ยู ศิระ]
“มือใหม่แบบฉัน ที่แทบไม่รู้เรื่องหุ้นเลย แถมยังไม่มีเวลา เพราะต้องทำงานประจำ จะทำผลตอบแทนมากกว่านักลงทุนมืออาชีพ ที่เรียนด้านนี้มาโดยตรง และทำเต็มเวลา ได้ไงกัน?”
คุณมีคำถามนี้อยู่ในใจ ใช่มั้ยครับ?
www.facebook.com/HappyWithYuSira
ที่จริงมันมีวิธีนึง ซึ่งง่ายมาก..
และถ้ามนุษย์เงินเดือนแบบคุณทำตาม
จะชนะมืออาชีพส่วนใหญ่ได้ “ในระยะยาว”
(ยาวของผมคือ 10-20 ปีขึ้นไป)
โดยที่คุณไม่ต้องรู้เรื่องหุ้นเลย แถมแทบไม่ต้องเสียเวลากับมันด้วยซ้ำ
ผมไม่ได้มโนเอาเอง นี่ไม่ใช่เรื่องใหม่ ในอเมริกามีงานวิจัย ที่พิสูจน์ข้อเท็จจริงนี้ หลายร้อยชิ้นแล้ว
วอร์เรน บัฟเฟตต์ เซียนหุ้นมือ 1 ของโลก เคยเขียนในหนังสือประชุมผู้ถือหุ้น ว่านี่คือวิธีลงทุนที่ดีที่สุด สำหรับคนทั่วไป ที่จะเอาชนะมืออาชีพส่วนใหญ่
และยังบอกอีกว่า ถ้าเขาตายไป จะให้ครอบครัวเขาลงทุนด้วยวิธีนี้
แถมบัฟเฟตต์ยังยกย่อง จอห์น โบเกิล
(คนแรกที่เอาวิธีลงทุนแบบนี้ มาจัดตั้งเป็นกองทุน)
ว่าเป็นคนที่
“ทำประโยชน์ให้นักลงทุนอเมริกันมากที่สุด”
เบน เกรแฮม (อาจารย์ของ วอร์เรน บัฟเฟตต์) ยังบอกในช่วงท้ายของชีวิตเขา ว่าวิธีนี้ “เหมาะกับคนส่วนใหญ่ มากที่สุด”
2 ใน 4 หนังสือการลงทุนที่ดีที่สุดในโลก คือ
The Intelligent Investor และ A Random Walk Down Wall Street (ยกย่องโดย นิตรสารฟอร์บส์) พูดถึงข้อดีของการลงทุนวิธีนี้ สอดแทรกอยู่ทั้งเล่มหนาๆ และแนะนำให้ผู้อ่านทุกคน ลงทุนด้วยวิธีนี้..
อยากรู้ยังครับ? ว่าทำไง? มา! ผมจะอธิบายให้ฟัง
ปกติคนที่เข้ามาซื้อขายในตลาดหุ้น จะใช้วิธีที่แตกต่างกันไป เพื่อให้ตัวเองสร้างผลตอบแทนได้มากกว่าคนอื่น
เช่น เก็งกำไร, เน้นซื้อหุ้นถูก, เน้นหุ้นโตเร็ว ฯลฯ
แต่วิธีนี้ แตกต่างกันตรงที่ มันแนะนำให้คุณ ไม่สนใจที่จะชนะคนอื่น! ขอแค่ให้ทำผลตอบแทนได้พอๆ กับค่าเฉลี่ยของคนทั้งตลาดก็พอ..
เนื่องจากวิธีนี้ มันบอกให้คุณไม่คิดที่จะเอาชนะใคร เน้นแค่ความปลอดภัย และสร้างผลตอบแทนที่ดีพอในระยะยาว
วิธีนี้ เลยเน้นการกระจายความเสี่ยงที่สูงมาก ด้วยการซื้อหุ้นบริษัทใหญ่ๆ ทุกประเภทธุรกิจ ที่เป็นภาพรวมของหุ้นทั้งตลาด และมันไม่แนะนำให้คุณเลือกหุ้นที่จะซื้อเลย
(ลองนึกภาพคุณได้เป็นเจ้าของธุรกิจอันดับต้นๆ ของประเทศไทยทั้งหมด เช่น 7-11, สนามบินสุวรรณภูมิ, รพ.กรุงเทพ, ปตท., ปูนซีเมนต์ไทย, AIS, ธนาคารไทยพาณิชย์ ฯลฯ การที่คุณได้เป็นเจ้าของธุรกิจพวกนี้ทั้งหมด คุณคิดว่าปลอดภัยพอมั้ย?)
ด้วยวิธีนี้ คุณจะไม่มาเสียเวลาเลือก ว่าหุ้นตัวไหนดีที่สุด
หรือหุ้นตัวไหนแย่ ต้องคัดออก
แต่สิ่งที่มันแนะนำคือ ให้คุณ “ซื้อหุ้นทั้งหมด”
และวิธีนี้ ไม่ได้ให้คุณแค่กระจายความเสี่ยงที่ตัวหุ้นเท่านั้น
คุณยังต้องกระจายความเสี่ยงช่วงเวลาที่เข้าซื้อหุ้นอีกด้วย
โดยการซื้อหุ้นเป็นจำนวนเงินเท่าๆ กัน ทุกสัปดาห์ หรือทุกเดือน (เช่น เดือนละ 5,000 บาท) เพื่อให้ต้นทุนของหุ้นทุกตัวที่คุณซื้อ อยู่ที่ค่าเฉลี่ย
ข้อดีของการซื้อหุ้น ด้วยเงินเท่าๆ กัน เป็นรายสัปดาห์ หรือรายเดือน ก็คือ..
1) มันจะบังคับ ไม่ให้คุณซื้อหุ้นมากเกินไป ในช่วงที่หุ้นอยู่ใน #ขาขึ้น และราคาถูกดันให้ขึ้นไปสูงลิ่วจน #อันตราย แต่คุณกลับอยากซื้อ เพราะ “ดูเหมือน” ปลอดภัย และอยากเข้าไป “เก็งกำไร”
2) มันยังบังคับ ให้คุณต้องซื้อหุ้น ในช่วงที่หุ้นอยู่ใน #ขาลง ราคาดิ่งลงก้นเหว จนเป็นสีแดง เหมือนโดนเลือดสาดเต็มหน้าจอ จนคุณตกใจ! และ “รู้สึก” ว่ามันอันตราย
ทั้งที่จริงแล้ว การที่คุณซื้อหุ้นในราคาที่ถูกกว่า มันทำให้คุณ #ปลอดภัยกว่า และในระยะยาว คุณจะได้ #กำไรมากกว่า
สุดท้าย.. วิธีนี้ต้องพิสูจน์ด้วยการลงทุนระยะยาว อย่างน้อย 10 ปีขึ้นไป
สรุปวิธี #ชนะเซียนหุ้นส่วนใหญ่ ด้วย 3 ขั้นตอนง่ายๆ ดังนี้..
1) ซื้อกองทุนดัชนี เช่น SET50 หรือ SET100 ที่กระจายความเสี่ยงไปใน 50 หรือ 100 บริษัทที่ใหญ่ที่สุดในไทย
(แนะนำให้เลือกกอง ที่คิดค่าธรรมเนียมต่ำสุด และถ้าคุณอยากลดหย่อนภาษีด้วย ก็มีกองทุน SSF, RMF ที่มีนโยบายลงทุนในกองทุนดัชนี ให้เลือกเยอะแยะ)
2) ทำเรื่องกับธนาคาร ให้หักเงินอัตโนมัติรายสัปดาห์ หรือรายเดือน เพื่อไปซื้อกองทุนที่คุณเลือกในข้อ 1 (และไม่ต้องไปสนใจมันอีก)
3) ปล่อยให้มันลงทุนอัตโนมัติอย่างต่อเนื่อง เป็นระยะเวลาอย่างน้อย 10 ปีขึ้นไป (ถ้าถึง 20-30 ปีขึ้นไป จะดีมาก) และระหว่างทาง ถ้าไม่จำเป็น ห้ามขายเด็ดขาด!
ถ้าคุณทำตามได้หมดทั้ง 3 ข้อนี้ ในระยะยาวคุณจะได้ผลตอบแทนประมาณ “ค่าเฉลี่ย” ของตลาด
(จากประวัติที่ผ่านมา #ค่าเฉลี่ยของตลาด ทำผลตอบแทนได้ประมาณ 10% ต่อปี ซึ่งมากกว่าการลงทุนในสินทรัพย์อื่นในระยะยาว)
ซึ่งมากกว่าผลตอบแทนของ “มืออาชีพ” ส่วนใหญ่ เพราะในระยะยาว มืออาชีพส่วนใหญ่ #แพ้ตลาด
แต่จากประสบการณ์ของผม หลายคนที่รู้วิธีนี้ รวมถึงตัวผมเอง มักจะไม่ทำตาม
ทั้งที่วิธีนี้ ทั้งง่าย ไม่เสียเวลา และสร้างผลตอบแทนได้มากกว่ามืออาชีพส่วนใหญ่ในระยะยาว
เป็นเพราะข้อเสียเดียวของวิธีนี้ คือ #มันน่าเบื่อ
เลยทำให้ #คนบ้าหุ้น อย่างผม และอีกหลายคนที่ศึกษาเรื่องหุ้นอย่างจริงจัง ทนไม่ได้ที่จะปล่อยให้ความรู้ทั้งหมดที่มี ค้างอยู่ในหัวเฉยๆ โดยไม่ทำอะไรเลย
(จะว่าไป ก็เหมือนเป็นคำสาป ของคนบ้าหุ้น)
ส่วนตัวผม กลับเลือกที่จะเอาเงินส่วนใหญ่ ไปสร้างพอร์ตหุ้นลงทุนด้วยตัวเอง
และใช้เงินแค่ส่วนน้อย ลงทุนด้วยวิธีนี้ในกองทุน RMF
วิธีการลงทุนของผม ไม่ได้การันตีว่าในระยะยาว จะสร้างผลตอบแทน มากกว่าวิธีที่ผมแนะนำในบทความนี้ได้หรือไม่?
แต่ที่ผมมั่นใจคือ มัน #ปลอดภัย และสร้างผลตอบแทนที่ #น่าพอใจ ได้ในระยะยาว
เอาเข้าจริง แพ้.. ชนะ.. ไม่ใช่เรื่องสำคัญซักนิด
สิ่งสำคัญ คือสุดท้าย คุณไปถึงเป้าหมายที่วางไว้ ได้หรือไม่?
เป้าหมายสุดท้ายของผม คือ #อิสรภาพทางการเงิน
(ไม่ใช่ความร่ำรวย)
แล้วเป้าหมายของคุณล่ะ.. คืออะไร?
มันไม่สำคัญหรอก ว่าคุณจะไปถึงเส้นชัย ก่อนคนอื่นมั้ย?
สิ่งสำคัญคือ คุณจะไปถึงเส้นชัย...... หรือไม่?
ปล. ปรับปรุงให้สมบูรณ์ขึ้น จากบทความ “3 ขั้นตอน ชนะเซียนหุ้นง่ายๆ มือใหม่ไม่รู้”
ติดตามเพจ:
โฆษณา