ทักษะสำคัญที่ Financial Advisor ควรพัฒนาอยู่เสมอ
🟥 Financial Advisor (FA) หรือที่ปรึกษาทางการเงิน เป็นอีกหนึ่งอาชีพที่หลายคนให้ความสนใจ มีหน้าที่ช่วยให้ลูกค้าสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่ต้องการได้ ค่อนข้างมีอิสระในการจัดสรรเวลาในชีวิตของตัวเองหรือเป็นนายตัวเองนั่นเอง การพัฒนาทักษะอยู่เสมอจึงเป็นสื่งที่สำคัญอย่างยิ่งสำหรับการเป็น FA จะมีทักษะความรู้อะไรบ้างที่จำเป็นในการเป็น FA ที่ดี ใบอนุญาต (License) และคุณวุฒิต่างๆ ที่จำเป็นต้องมีในการประกอบอาชีพนี้ ไปดูกันเลยครับ
1⃣ เข้าใจหน้าที่ของ FA
FA คือ มืออาชีพที่ให้คำปรึกษาในการบริหารเงินและจัดการความเสี่ยงของลูกค้าเพื่อให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้ในชีวิต การบริหารเงินนี้รวมไปถึงการให้คำแนะนำเรื่องการเก็บออม การทำประกัน การวางแผนทางการเงิน รวมไปถึงแนะนำการลงทุนตามความเลี่ยงที่ลูกค้ารับได้ทั้งในหุ้น กองทุน อสังหาฯ ฯลฯ เพื่อให้เงินเก็บของลูกค้างอกเงยขึ้นอีกครับ
นอกจากนี้ FA คืองานบริการที่ต้องทำความเข้าใจลูกค้าให้มากที่สุด ทั้งเป้าหมายและความต้องการ คือการให้คำปรึกษาที่ต้องยึดความต้องการลูกค้าเป็นหลัก โดยอาจต้องเก็บข้อมูลและแผนการเงินให้ลูกค้าหลายๆครั้ง เพื่อให้ผลใกล้เคียงเป้าหมายที่สุด
2⃣ ตรวจสอบว่าตนเองเหมาะกับอาชีพนี้หรือไม่
มีคุณสมบัติหลายอย่างที่ FA ควรมี ได้แก่
1. มีความสนใจเรื่องการเงินการลงทุน เป็นทักษะที่สำคัญที่สุด เพราะจะทำให้เราต้องการพัฒนาตัวเองอย่างต่อเนื่องนั่นเองครับ
2. มีใจบริการ FA ต้องเป็นผู้ให้คำปรึกษากับลูกค้าโดยยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลางและเอาความต้องการของลูกค้ามาก่อน เนื่องจากความเข้าใจของลูกค้าแต่ละคนมีไม่เท่ากัน จึงต้องมาจากการมีใจรักในการบริการก่อน
3. มีทักษะในการพูดคุยและรับฟัง FA จะต้องรู้จักลูกค้าและเข้าใจไลฟ์สไตล์ของลูกค้าได้ จำเป็นต้องมีทักษะในการสื่อสาร มีมนุษยสัมพันธ์และการเป็นผู้ฟังที่ดี
4. การตัดสินใจ บนพื้นฐานของข้อมูลทุกแผนการเงินมีความเสี่ยง FA จึงต้องตัดสินใจจากข้อมูลที่ได้รับจากลูกค้า โดยใช้ความรู้และประสบการณ์ที่มีและต้องมั่นใจที่จะนำทางให้ลูกค้าเพราะเราเป็นผู้เข้าใจแผนทางการเงินโดยมียึดเป้าหมายและความต้องการของลูกค้า
5. กระตือรือร้นในการเรียนรู้อยู่เสมอ ไม่ใช่เฉพาะเรื่องความรู้ทางการเงิน แต่หมายถึงทุกอย่างที่เกี่ยวกับการใช้ชีวิตด้วยครับ ซึ่ง FA ต้องเป็นคนที่กระตือรือร้นในการอัปเดตข่าวสารอยู่เสมอ เพื่อที่จะได้ให้คำปรึกษากับลูกค้าได้เหมาะกับสถานการณ์ปัจจุบันมากที่สุด
6. ความซื่อสัตย์ เนื่องจากเป็นอาชีพตัวแทนทั้งบริษัทประกันภัยและลูกค้าซึ่งต้องมีความเกี่ยวข้องกับเงิน จึงจำเป็นมากที่จะต้องมีจรรยาบรรณ ในการรับและจ่ายเงิน เพื่อให้ลูกค้าได้รับการดูแลทุกอย่างอย่างดีจากบริษัท
7. มีความอดทนและยอมรับคำปฏิเสธ เนื่องจากอาชีพนี้ จะต้องเจอกับความไม่เข้าใจของลูกค้าและคนรอบข้าง จึงต้องมีความอดทนที่มากกว่างานอื่นๆ ที่เคยทำมา
8. มีทัศนคติที่ดี ข้อนี้สำคัญมากที่สุด เพราะทั้งในการเป็น FA และการทำงานด้านต่างๆ ต้องใช้ความเข้าใจที่สูงมาก การมีทัศนคติที่ดีจะช่วยให้เราบรรลุเป้าหมายทุกอย่างตามที่ต้องการได้
3⃣ เพิ่มพูนความรู้และทักษะด้าน Hard และ Soft Skill ขั้นต่อไปคือการศึกษาหาความรู้เรื่องการวางแผนการเงินและฝึกทักษะในการให้คำปรึกษาครับ โดยทักษะที่ FA ควรจะต้องมี เช่น การจัดการความเสี่ยง การบริหารเงินส่วนบุคคล ความรู้เรื่องภาษี การวางแผนเกษียณ กราวางแผนการศึกษา การวางแผนลงทุน หรือแม้แต่การส่งต่อมรดก เป็นต้น
ส่วนทักษะที่ต้องเพิ่มพูน เช่น ทักษะในการสื่อสารและรับฟัง มีความเข้าอกเข้าใจผู้อื่น เป็นคนที่น่าเชื่อถือและกล้าตัดสินใจ เป็นต้น
4⃣ สอบใบอนุญาต (License)
ขั้นตอนนี้ก็คือ การสอบใบอนุญาต (License) ในการเป็นผู้แนะนำการลงทุน โดยใบอนุญาตการสอบสายการเงินต่างๆ แบ่งเป็น 2 กลุ่มใหญ่ๆ ได้แก่
1. กลุ่มใบอนุญาต คือ สิ่งที่ต้องมีในการประกอบอาชีพผู้แนะนำการลงทุนตามที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กำหนด ถ้าไม่มีถือว่าผิดกฎหมาย การสอบใบอนุญาต เช่น IC, IP หรือ IA
2. กลุ่มคุณวุฒิ คือ สิ่งที่ยืนยันว่าเราผ่านการอบรมในระดับต่างๆ จะมีหรือไม่มีก็ได้ในการประกอบอาชีพ ตัวอย่างคุณวุฒิสายการเงิน เช่น FChFP,ChLP, CFP, AFPT, CFA เป็นต้น
5⃣ เลือกพาร์ทเนอร์ที่อยากร่วมงานด้วย
การเป็น FA นั้นยากที่จะทำงานคนเดียวได้ การมีพาร์ทเนอร์จะช่วยทั้งในเรื่องการให้คำปรึกษาลูกค้า และช่วยในเรื่องการสร้างรายได้ให้กับ FA ได้เป็นอย่างดี ปัจจุบันมีหลายบริษัทที่เปิดรับ FA เข้ามาเป็นพาร์ทเนอร์โดยให้สิทธิประโยชน์ และเครื่องมือที่ไปสู่ความสำเร็จที่แตกต่างกันไป
6⃣ วางแผนเข้าพบลูกค้าคนแรกของเรา ขั้นตอนสุดท้าย คือ การเริ่มออกไปให้คำปรึกษาเรื่องการเงินให้กับลูกค้าคนแรกของคุณ เริ่มแรกการหาลูกค้าเพื่อเป็นเรื่องง่ายในการเริ่มต้นที่ดีที่สุดคือ การให้คำปรึกษากับคนใกล้ตัวครับ อาจจะเป็นคนในครอบครัวหรือเพื่อนฝูงของเราก็ได้ หรือเริ่มที่ทำการวางแผนการเงินของเราก่อนก็ได้ครับ เมื่อเราสั่งสมประสบการณ์ในการดูแลลูกค้าได้มากพอ ความสำเร็จก็ไม่ใช่เรื่องยากแล้วครับ เพราะตลาดในยุคปัจจุบัน มีทั้งแบบออฟไลน์และออนไลน์ ขึ้นอยู่กับ ความเข้าใจและความรวดเร็วในการให้บริการ
✅✅ Eaknarin Sarapas || ที่ปรึกษาทางด้านการเงินและการลงทุน
วางแผนประกันชีวิต สุขภาพ การศึกษา การเกษียณอายุ และการส่งต่อมรดก เพื่อการใช้ชีวิตอย่างมั่นคง และมั่นใจ
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
