สัมภาษณ์นักวางแผนการเงินที่ประสบความสำเร็จ
.
หลายท่านคงเคยเห็นผู้ที่มีความสำเร็จในสายอาชีพ #นักวางแผนทางการเงิน แต่ยังเกิดข้อสงสัยมากมายไม่ว่าจะเป็น หน้าที่ของนักวางแผนคืออะไร? มีขอบเขตการทำงานเท่าไร? หรือบางท่านอาจจะมีความสนใจในอาชีพนี้ว่า อยากทำอาชีพนี้ต้องเริ่มต้นอย่างไร? มีรายได้เท่าไหร่?
วันนี้ผมจะมาไขข้อข้องใจด้วยบทสัมภาษณ์ #นักวางแผนการเงินที่ประสบความสำเร็จ เพื่อให้ทุกท่านได้เข้าใจอาชีพนี้มากขึ้นกันครับ
.
🔵 : นักวางแผนทางการเงินคือใคร? ทำอะไรบ้าง? และมีขอบเขตการให้บริการถึงแค่ไหน?
🟠 : ผมว่า นักวางแผนทางการเงิน คือ คนที่จะวางกลยุทธ์เรื่องเงินๆ ทองๆ ให้คุณ เพื่อให้คุณสามารถบรรลุเป้าหมายชีวิตที่ต้องการได้โดยสวัสดิภาพ
🔵 : ขั้นตอนการทำงานของนักวางแผนการเงินมีอะไรบ้าง?
🟠 : ถ้าเอาตามหลักของ หลักวิชาวางแผนการเงินแล้ว ก็จะเริ่มจากการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้า เก็บข้อมูลลูกค้า ทั้งข้อมูลเชิงคุณภาพ และข้อมูลเชิงปริมาณ วิเคราะห์ข้อมูลที่ได้มา เพื่อสร้างกลยุทธ์ในการบรรลุเป้าหมาย จัดทำแผนและนำเสนอลูกค้า ปฏิบัติตามแผนที่วางไว้ ติดตามและทบทวนแผนที่วางไว้ตามระยะเวลาที่กำหนด
🔵 : ลักษณะการทำงานและกิจกรรมที่นักวางแผนทางการเงินต้องทำมีอะไรบ้าง?
🟠 : ผมคิดว่าการแผนทางการเงิน มันคือการช่วยเหลือ แต่ก็ใช่ว่ามันคือสิ่งที่คนทั่วไปจะรู้สึกตระหนักถึงความสำคัญ จนกระทั่งเดินเข้ามาขอใช้บริการกับเราเอง ดังนั้น หน้าที่ หรือกิจกรรมหลักๆ ที่อาชีพนักวางแผนทางการเงิน ต้องทำย่อมหนีการหาลูกค้าไม่พ้นหรอกครับ ซึ่งวิธีการหาลูกค้า หรือกลยุทธ์ทางการตลาด อันนี้ก็แล้วแต่ทักษะ ไอเดีย และความถนัดของแต่ละคน
🔵 : รายได้และผลตอบแทน ดีไหม?
🟠 : รายได้หลักๆ ของนักวางแผนทางการเงินมาจาก ค่าบริการที่ปรึกษาและจัดทำแผนทางการเงินเรทในปัจจุบัน จะคิดจากฐานรายได้รวมต่อปีของลูกค้า หรือจากมูลค่าทรัพย์สินที่ลูกค้ามีอยู่ทั้งหมด ถ้ามีน้อย ก็จะคิดค่าบริการน้อยกว่าผู้ที่มีมากครับ แต่โดยทั่วไป ค่าบริการจะอยู่ในหลักหมื่นต้นๆถึ งกลางๆ ครับ)
และค่าคอมมิชชั่นจากสินค้าทางการเงินที่แนะนำ คือจากสินค้าประกันและกองทุนรวมเป็นหลักครับ ดังนั้น นักวางแผนทางการเงินส่วนใหญ่ จึงมักจะไปขึ้นทะเบียนเป็นตัวแทนขายประกัน และตัวแทนขายกองทุนรวม เพื่อให้ได้ค่าคอมมิชชั่นจากการแนะนำประกันและกองทุนรวมครับ
🔵 : ถ้าสนใจ อยากจะทำอาชีพนี้ ต้องจบอะไรและมีพื้นฐานความรู้ด้านไหน?
🟠 : อย่างน้อยต้องมี “ใบอนุญาต” ครับ ส่วนถ้าจะเอาแบบมีเครดิตความน่าเชื่อถือเพิ่มขึ้นมาด้วย ก็ต้องมี “คุณวุฒิ” ครับ ใบอนุญาต ก็คือ Single License กับ IP License ครับ โดยที่ Single License จะมีไว้เพื่อให้สามารถแนะนำตราสารหรือหลักทรัพย์ทางการเงินได้ ส่วน IP License จะมีไว้สำหรับให้สามารถวางแผน วางกลยุทธ์ จัดพอร์ตการลงทุนได้
🔵 : หากต้องการจะประสบความสำเร็จในอาชีพนี้ ต้องทำอย่างไร?
🟠 : ผมคิดว่าคุณสมบัติที่สำคัญ นอกเหนือจากความรู้ที่ต้องมีอยู่แล้ว ที่จะทำให้ประสบความสำเร็จในอาชีพนี้ อยู่ที่ตรงนี้ครับ
1⃣ มีแนวคิดแบบผู้ประกอบการ คือต้องเป็นคนที่ชอบคิดริเริ่ม มีความคิดสร้างสรรค์ จัดการงานต่างๆด้วยตัวเองเป็นหลัก
2⃣ มีไอเดียด้านการตลาด การหาลูกค้า การทำธุรกิจ ถึงแม้จะเป็นงานที่ให้คำปรึกษา ต้องมีไอเดีย คิดกลยุทธ์ทางการตลาด ทำยังไงให้เข้าถึงผู้คน ให้คนมาสนใจ ให้คนเชื่อถือได้เก่งๆ ด้วย
3⃣ มีวินัยกับชีวิต เพราะเป็นงานอิสระ จึงต้องมีระบบระเบียบในชีวิต ในการเก็บข้อมูลลูกค้า ไม่ให้ตกหล่น การนัดหมาย ต้องไปเจอใคร ต้องทำอะไรบ้างในแต่ละวันแต่ละสัปดาห์
4⃣ เป็นคนที่มีบุคลิกภาพดี แต่งตัวดี สะอาด น่าเชิ่อถือ
5⃣ เป็นคนจริงใจ ความรู้แน่น รู้ มีความน่าเชื่อถือ
6⃣ มีทักษะการขาย มีจิตวิทยาในการพูดคุย หว่านล้อม โน้มน้าว มีความสามารถในการถ่ายทอดเรื่องยากๆ ให้คนทั่วไปเข้าใจได้ง่าย
7⃣ มีเสน่ห์ พูดคุยแล้วคนสนุก
พูดง่ายๆก็คือ งานนี้ เป็นงานรวมกันของการใช้ ความรู้กับศิลปะการติดต่อสื่อสารและแนวคิดเจ้าของกิจการนั่นเองครับ
.
และทั้งหมดนี้คือคำตอบทั้งหมด ซึ่งผมหวังว่า จะช่วยให้ทุกท่านเข้าใจอาชีพนี้มากขึ้นกว่าเดิม รวมถึงท่านใดทีประกอบอาชีพนี้อยู่ ผมก็อยากให้ช่วยกันส่งเสริมให้อาชีพนี้เป็นอาชีพที่มีความน่าสนใจและได้รับการยอมรับในสังคมเรา รวมถึงช่วยเสริมสร้างและมีความรู้ความเข้าใจทางการเงินที่ถูกต้องให้กับคนทั่วไปกันยิ่งขึ้นกว่าเดิม
ขอบคุณแหล่งอ้างอิงเพิ่มเติม : aommoney_ by Insuranger
.
✅✅ Eaknarin Sarapas || ที่ปรึกษาทางด้านการเงินและการลงทุน วางแผนประกันชีวิต สุขภาพ การศึกษา การเกษียณอายุ และการส่งต่อมรดก เพื่อการใช้ชีวิตอย่างมั่นคง และมั่นใจ
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
