3 ธ.ค. 2021 เวลา 06:52 • หุ้น & เศรษฐกิจ
ลงทุนในทองคำดีอย่างไร ทำไมเศรษฐีให้ความสนใจไม่แพ้สินทรัพย์อื่น
ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่คนให้ความสนใจซื้อขายกันเสมอมา คำถามคือเมื่อเทียบกับการลงทุนชนิดอื่นแล้ว ทองคำมีข้อดีกว่าอย่างไร Brand Inside ชวนมาไขคำตอบผ่านมุมมองของสองเศรษฐีจากอียิปต์และสหรัฐอเมริกา
ลงทุนทองคำดียังไง?
รู้จักสองเศรษฐีผู้เชื่อมั่นในการลงทุนทองคำ
Ray Dalio ผู้บริหารกองทุน Hedge Fund ที่ใหญ่เป็นอันดับต้นๆ ของโลก และเจ้าของผลงานหนังสือชื่อดังอย่าง Principles แนะนำว่า ในพอร์ตการลงทุนของแต่ละคนควรจัดสรรให้มีการลงทุนทองคำสัก 5-10% เพราะตลอดประวัติศาสตร์ที่ผ่านมา ทองคำมักมีมูลค่าสูงขึ้นในช่วงที่เศรษฐกิจหดตัว
อย่างไรก็ดี Ray Dalio แนะนำให้กระจายความเสี่ยงคืออย่าลงทุนในธุรกิจหรือสินทรัพย์ที่มีความคล้ายกันมากเกินไป เพราะช่วงที่อุตสาหกรรมนั้นๆ ได้รับผลกระทบ เราจะขาดทุนเป็นจำนวนมาก
คนถัดมาที่ให้ความสำคัญกับการลงทุนทองคำไม่แพ้ Ray Dalio คือ Naguib Sawiris เศรษฐีชาวอียิปต์ ผู้ครองตำแหน่ง CEO ของ Orascom Investment Holding โดยพอร์ตของเขามีการลงทุนในทองคำสูงถึง 20-30%
Naguib Sawiris จึงแนะนำว่า อย่างน้อยควรจัดสรรให้ 1 ใน 4 ของพอร์ตเป็นการลงทุนทองคำ เพราะแม้ตลาดหุ้นจะผันผวน หรือมีปัญหาเรื่องอัตราเงินเฟ้อเข้ามา ผู้ที่ถือทองคำอยู่จะรู้สึกอุ่นใจกว่า เขาเลยตัดสินใจลงทุนในทองคำแบบระยะยาว
ภาพจาก shutterstock
นอกจากทองแท่งหรือทองรูปพรรณมีทองคำประเภทไหนน่าลงทุนอีกบ้าง ?
โดยทั่วไป ทองที่คนส่วนใหญ่ซื้อขายกันจะอยู่ในรูปแบบของทองแท่งกับทองรูปพรรณ เพราะหาซื้อได้สะดวก แต่ทองรูปพรรณมักมีราคาสูงกว่า เพราะต้องรวม ค่ากำเหน็จ หรือค่าแรงในการขึ้นรูปและแกะลวดลายด้วย
การครอบครองทองทั้งสองแบบนี้ต้องอาศัยความระมัดระวังในการเก็บรักษา เพราะเสี่ยงต่อการสูญหายหรือถูกขโมย ดังนั้นจึงมีช่องทางอื่นๆ ในการลงทุนทองคำสำหรับผู้ที่ไม่อยากกังวลใจในเรื่องเหล่านี้ ตัวอย่างเช่น
  • 1.
    การลงทุนในหุ้นเหมืองทองคำ แล้วรอเงินปันผล แต่ราคาหุ้นชนิดนี้จะมีความผันผวนมากกว่าราคาทองทั่วไป และต้องอาศัยความรู้เฉพาะทางในการวิเคราะห์ข้อมูลความมั่นคงของเหมืองต่างๆ
  • 2.
    กองทุนรวม ETF ทองคำ ซึ่งมีสภาพคล่องมากกว่า และมีค่าใช้จ่ายน้อยกว่าการซื้อทองจริง โดยผลตอบแทนของกองทุนนี้จะเปลี่ยนไปตามราคาทองคำแท่งในตลาดโลก
  • 3.
    Gold Futures หรือการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่อ้างอิงกับราคาทองคำ โดยถ้าคาดการณ์ว่าราคาทองจะขึ้นก็ควรเปิดสัญญาซื้อล่วงหน้าเพื่อให้มีกำไร ข้อดีคือใช้เงินลงทุนน้อย ยังไม่ต้องจ่ายเงินเต็มจำนวนในครั้งแรก เพียงแต่ต้องวางหลักประกันก่อน
ภาพโดย Nawal Escape จาก Pixabay
เสน่ห์ของการลงทุนทองคำที่ทำให้เหล่าเศรษฐีสนใจ
ราคาค่อนข้างคงที่ไม่แกว่งขึ้นแกว่งลงจนน่าใจหาย
เมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุนรูปแบบอื่น ราคาของทองคำจะไม่ตกลงมากแม้เป็นช่วงวิกฤต ในทางกลับกัน หากลงทุนในหุ้นของบริษัททั่วไปก็อาจต้องเตรียมใจว่าหุ้นอาจตกลงได้ทุกเมื่อถ้ามีข่าวไม่ดีเกี่ยวกับบริษัทหลุดออกมา
3
เป็นสินทรัพย์ที่ไม่เสื่อมสภาพตามกาลเวลา
ทองคำมีคุณลักษณะต่างจากสินทรัพย์ประเภทอื่น เช่น อสังหาริมทรัพย์ เพราะทองคำไม่เสื่อมสภาพตามกาลเวลา ไม่ต้องคอยดูแลรักษาหากได้เก็บในที่ที่ปลอดภัย และไม่สูญเสียมูลค่าแม้จะซื้อมาเป็นระยะเวลานาน
โดยสรุป
จะเห็นได้ว่ามีหลากหลายวิธีในการลงทุนทองคำ เราจึงควรเลือกรูปแบบการลงทุนให้ดี รวมถึงจัดสัดส่วนของพอร์ตให้เหมาะสมกับเป้าหมายและไลฟ์สไตล์ของตัวเอง ที่สำคัญ ต้องคำนึงถึงระดับความเสี่ยงที่มีโอกาสเกิดขึ้นได้ด้วยเช่นกัน
อ้างอิง
โฆษณา