เปรียบเทียบกองทุนก่อนซื้อ ต้องดูอะไรบ้าง?
วันนี้ #เด็กการเงิน ขอชวนทุกคนไปทบทวนว่าเปรียบเทียบซื้อกองทุนอย่างไรดี เพื่อให้ได้กองทุนที่ดี เหมาะที่จะนำเข้ามาในพอร์ตของเรา พร้อมแล้วไปลุยกันเลย 😄
1. สไตล์ของกองทุนเป็นอย่างไร?
แตกต่างจากกองทุนทั่วไปอย่างไร?
ก่อนซื้อกองทุนต้องรู้ว่ากองทุนนำเงินของเราไปทำอะไร
เป็นกองทุนประเภทไหน passive หรือ active
โดยเฉพาะกองทุนแบบ active นั้นมีสไตล์เป็นอย่างไร เป็นสไตล์หุ้นเติบโต ผสม หรือหุ้นคุณค่า ลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่/กลาง/เล็ก ผสมกันอย่างไร
การทำความรู้จักกับกองทุนนั้นสามารถทำได้ผ่าน Factsheet หรือสื่อที่กองทุนจัดทำขึ้น (อ่านหรือดูแบบตั้งคำถามมากๆ) หรือถ้ามีโอกาสได้ฟัง Live กับผู้จัดการกองทุนก็ถามตอบได้เต็มที่เลย
2. ผลงานย้อนหลังของกองทุนเป็นอย่างไร?
แม้ว่าผลงานในอดีตไม่สามารถยืนยันอนาคตได้ แต่สามารถบอกได้ว่ากองทุนทำผลงานได้ดีแค่ไหน เมื่อผ่านรอบเศรษฐกิจขึ้นลง สามารถดูและเปรียบเทียบกับกองทุนประเภทเดียวกันได้
3. ความเสี่ยง / ความผันผวน
สามารถบอกได้ว่ากองทุนมีปัจจัยเสี่ยงอะไรบ้าง
เช่น ลงทุนในประเทศหรือภูมิภาคเดียว
เป็นกองทุน sector หรือ theme เดียวกัน
มีการลงทุนกระจุกตัว หรือกระจายตัว
นอกจากนี้ การป้องกันอัตราแลกเปลี่ยน (FX) ก็มีผลต่อผลงานของกองทุน เราแนะนำให้กองทุนมีการบริหารความเสี่ยงตรงนี้ จะได้ไม่ต้องปวดหัวกับภาวะบาทอ่อน-แข็ง และไปโฟกัสกับผลงานของกองทุนแทน
4. ค่าธรรมเนียม
เมื่อเทียบกองทุนประเภทเดียวกัน ยิ่งถูกยิ่งดี
2 กองทุน ผลงานพอกัน เลือกค่าธรรมเนียมถูก 😄
ผลงานดีกว่า ค่าธรรมเนียมดีกว่า .. ก็ไม่ต้องคิดเลย
5. Rating/Ranking
กองทุนที่มีเรทติ้งดี แสดงว่ามีผลงานสม่ำเสมอ
ไม่ว่าจะเป็นกองทุนหลักในต่างประเทศ หรือในประเทศก็ตาม
สุดท้ายนี้วัตถุประสงค์ในการลงทุนก็มีความสำคัญ
เราเลือกลงทุนระยะยาว พอร์ตผันผวนมาก อาจจะไม่เหมาะ หัวใจวายก่อน 😂
เลือกเทรดระยะสั้น กองทุนที่มีปัจจัยเฉพาะตัว หรือผันผวนขึ้นลงแรง เก็งกำไร ก็อาจจะถูกวัตถุประสงค์มากกว่านะ
Facebook 👉 https://www.facebook.com/DekFinance101
Blockdit 👉 https://www.blockdit.com/dekfinance
LINETODAY 👉https://today.line.me/th/v2/publisher/10240
- 3
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
