กองทุนSEF คืออะไร??
สวัสดีจ้าน้องๆ วันนี้พี่มีความรู้เกี่ยวกับกองทุนsefกันคะโดยช่วงเดือนต.ค.-ธ.ค.2019 น่าจะเห็นลักษณะกองทุนที่จะเปิดขายในปีหน้า แต่จากเค้าโครงในปัจจุบันจุดเด่นของ SEF คือ ผลตอบแทนจะใกล้เคียงกับ LTF ในปัจจุบันที่ให้ผลตอบแทน 5 ปีเฉลี่ยที่ 5-8% ต่อปี และเนื่องจากส่วนใหญ่เน้นการลงทุนระยะยาว หากลงทุนได้ราว 7-8 ปี ผลตอบแทนเฉลี่ย 8% ต่อปี
จุดเด่นอีกอย่างคือ จะเน้นการลงทุนในหุ้นประเทศไทย เช่น หุ้นใน SET 50 หุ้นที่มีธรรมภิบาล แม้บางกองผลตอบแทนอาจะไม่น่าสนใจ แต่เมื่อเป็นหุ้นใหญ่ในตลาดไทยเป็นกลุ่มใหญ่ที่นักลงทุนต่างชาติสนใจเข้ามาลงทุนอยู่แล้ว
ส่วนจุดด้อย คือ SEF อาจไม่เร้าใจเหมือนเดิมเพราะขยับฐานให้เข้าถึงผู้ลงทุนจำนวนมากขึ้น แต่จำนวนเงินต่อคนที่สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้น้อยลง ตามนโยบายของภาครัฐที่ต้องการออก SEF เพื่อให้คนวางแผนการลงทุนมากขึ้น และไม่ได้ใช้ลดหย่อนภาษีอย่างเดียว ดังนั้นในระยะแรกภาครัฐต้องโปรโมทอีกมาก
“เดิม LTF ผู้ที่ใช้สิทธิประโยชน์ลดหย่อนภาษีได้เต็มๆ มักเป็นกลุ่มรายได้ 3 ล้านบาทต่อปี ดังนั้นการเพิ่มเพดานการลงทุนเป็น 30% ของเงินรายได้ แต่วงเงินการซื้อไม่เกิน 250,000 บาทต่อรายจะทำให้สิทธิประโยชน์นี้เข้าถึงกลุ่มคนได้มากขึ้นเช่นกัน”
ช่วงหุ้นผันผวนต้องปรับพอร์ทฯ ลงทุนอย่างไร?
ช่วงนี้ยอมรับว่าการลงทุนค่อนข้างยาก เพราะมีปัจจัยผันผวนทั้งจากในและต่างประเทศ ส่วนปีที่ผ่านมาและหลังจากนี้จะมีกฎหมาย และกฎเกณฑ์ใหม่ๆ เริ่มใช้ เช่น การเก็บภาษีบนผลตอบแทนจากตราสารหนี้เพื่อให้เท่าเทียมกับเงินฝาก ปีหน้าเริ่มใช้ภาษีที่ดิน ฯลฯ
ดังนั้นการวางแผนการลงทุนช่วงนี้ ได้แก่
แบ่งเงินส่วนสภาพคล่องสำหรับการใช้จ่าย อย่างน้อย 3-6 เดือนของรายจ่ายในแต่ละเดือน และหากเป็นผู้ประกอบการควรเตรียมอย่างน้อย 1 ปี
หารายรับประจำ เช่น การลงทุนใน Fix income อย่าง หุ้นกู้ควรเลือกที่มี Rating สำหรับการลงทุนและสามารถซื้อขายในตลาดรองได้ หากเป็นกลุ่มเกษียณอายุสามารถใช้ประกันชีวิตแบบบำนาญ
พอร์ทสร้างผลตอบแทน แบ่งเป็น 2 ส่วน ได้แก่
3.1 การลงทุนในสินทรัพยท์ที่ค่อนข้างความเสี่ยงไม่สูงมาก เช่น หุ้นที่มีธรรมภิบาล ส่วนนี้อาจใช้เงินราว 60-70% ขึ้นอยู่กับความสามารถในการรับความเสี่ยงของแต่ละคน
3.2 การลงทุนในหุ้นที่มีความเสี่ยง เพื่อเพิ่มผลตอบแทน อาจต้องให้เวลาเพื่อจับการเคลื่อนไหวอย่างต่อเนื่อง สัดส่วนอาจจะอยู่ที่ 30%
การลงทุนทางเลือก เช่น ทองคำ ที่ดิน
หลังจากนี้ยังต้องจับตามองความชัดเจนจากกระทรวงการคลัง ว่ากองทุนใหม่ที่มาแทน LTF จะเป็นอย่างไร แต่การจัดพอร์ทลงทุนของแต่ละคนยังต้องจัดแบบเฉพาะเพื่อให้ตรงกับความเสี่ยงที่รับได้ และความรู้ในสิ่งที่ลงทุน
- 2
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
