กองทุนติดดาว โดย Morningstar
แล้ว Morningstar คือใครกัน
หลายคนที่ลงทุนในกองทุนรวมอยู่คงคุ้นเคยกับชื่อ Morningstar กันมาบ้างแล้ว แต่ก็น่าจะมีบางคนที่ยังสงสัยว่า เค้าคือใครกัน ทำไมถึงให้ดาวกับกองทุน แล้วเค้าใช้อะไรเป็นเกณฑ์ในการให้ดาว
ในบทความนี้เราจะพาทุกคนไปทำความรู้จักกับ Morningstar กันมากขึ้น
Morningstar คือใคร?
Morningstar คือ บริษัทชั้นนำของโลกทางด้านการให้บริการข้อมูลและวิเคราะห์เกี่ยวกับการลงทุนต่างๆ เช่น ข้อมูลกองทุน หุ้น ETF และข้อมูลการลงทุนอื่นทั่วโลก รวมทั้งการจัดอันดับกองทุน (Morningstar Rating)
เราเข้าเว็บไซต์เค้าได้ฟรี ไม่มีเก็บค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม ซึ่งก็ถือว่าดีสำหรับนักลงทุนอย่างพวกเรา สามารถเข้าถึงแหล่งข้อมูลการลงทุนแบบฟรีๆ
สำหรับใครที่อยากเข้าชมหรือหาข้อมูลในเว็บไซต์เค้า สามารถเข้าได้ที่ลิ้งนี้เลย >> https://www.morningstarthailand.com/th/
Morningstar Rating มีกี่ดาว?
การจัดอันดับ Morningstar Rating มีทั้งหมด 5 ดาว โดยเรียงลำดับตั้งแต่ 5 ดาว จนถึง 1 ดาว ยิ่งเลขมากก็ยิ่งดี
ดังนั้น กองทุนที่ได้ 5 ดาว จึงเป็นกองทุนที่ดีทึ่สุดจาก Morningstar นั่นเอง หลายคนน่าจะเริ่มคุ้นๆกับประโยคนี้กันบ้างเนอะ
เกณฑ์การจัดอันดับกองทุน (Morningstar Rating) มีอะไรบ้าง?
1. ต้องเป็นกองทุนที่มีผลการดำเนินงานต่อเนื่องอย่างน้อย 36 เดือน หรือ 3 ปี
2. การจัดอันดับจะเปรียบเทียบเฉพาะกองทุนประเภทเดียวกัน เช่น กลุ่มกองทุนที่ลงทุนหุ้นขนาดใหญ่ กลุ่มกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น กลุ่มกองทุนหุ้นจีน เป็นต้น
3. คำนวณจาก Morningstar Risk Adjusted Return (MRAR) เป็นมาตรวัดที่ Morningstar ขึ้นมาเอง
Morningstar Risk Adjusted Return (MRAR)
คือ ผลตอบแทนที่ปรับด้วยความเสี่ยง โดยใช้พื้นฐานของทฤษฎีอรรถประโยชน์ เพื่อเชื่อมโยงถึงความรู้สึกของนักลงทุน
MRAR จึงให้ความสำคัญกับความผันผวนทางลบมากกว่าทางบวก ดังนั้น ยิ่งกองทุนที่มีความผันผวนลบมากเท่าไหร่ก็จะยิ่งโดนหักคะแนนมากกว่าเช่นกัน
วิธีการจัดอันดับกองทุน (Morningstar Rating)
เมื่อ Morningstar ให้คะแนนกองทุนในแต่ละกองทุนตามเกณฑ์ของเค้าเรียบร้อยแล้ว ก็จะนำกองทุนทั้งหมดมาจัดเรียงลำดับและแบ่งเป็นกลุ่ม (Rating Level) โดยอ้างอิงการกระจายตัวแบบระฆังคว่ำ (Bell Curve)
กองทุน 10% แรก จะได้ 5 ดาว
กองทุน 22.5% ต่อมา จะได้ 4 ดาว
กองทุน 35% ต่อมา จะได้ 3 ดาว
กองทุน 22.5% ต่อมา จะได้ 2 ดาว
กองทุน 10% สุดท้าย จะได้ 1 ดาว
รูปภาพจาก morningstarthailand.com
หลังจากที่ได้รู้จักรายละเอียดและเกณฑ์การจัดอันดับของ Morningstar กันแล้ว เพื่อนๆ ที่เพิ่งเริ่มลงทุนในกองทุนก็ลองใช้ Morningstar Rating เป็นอีกเครื่องมือในการช่วยสแกนหากองทุนได้นะ
สิ่งที่ควรระวังสำหรับการใช้ Morningstar Rating คือ เป็นการนำผลงานในอดีตมาวัดและจัดอันดับ แต่ไม่ได้การันตีว่าในอนาคตผลงานจะดีขึ้นเรื่อยๆ หรือจะแย่ลง
เช่น กองทุน 4 ดาวตอนนี้ อาจจะเป็นกองทุน 5 ดาวในอนาคตก็ได้ ในทางกลับกัน กองทุน 5 ดาวตอนนี้ ในอนาคตอาจจะลดเหลือ 3 ดาวก็ได้เช่นกัน
ดังนั้น อาจจะเข้าไปดูรายละเอียดของกองทุนเพิ่มเติมว่า ในอดีตกองทุนนี้ได้รับดาวเท่าไหร่บ้าง โดยในเว็บ Morningstar มี Rating ให้ดูย้อนหลัง 3 ช่วงระยะเวลา คือ 3ปี 5ปี และ 10ปี
รูปภาพจาก morningstarthailand.com
เราสามารถดูประสิทธิภาพการบริหารกองทุนจากตรงส่วนนี้ได้เลย ถ้ากองทุนไหนได้ 5 ดาว หรือ 4-5 ดาวมาตลอด แสดงว่ากองทุนนี้ดีและมีผลงานที่ดีอย่างต่อเนื่องค่ะ
สุดท้ายนี้ การใช้ Morningstar Rating ในการคัดเลือกกองทุน ก็อย่าลืมศึกษาเงื่อนไขและรายละเอียดกองทุนอย่างถี่ถ้วนก่อนเริ่มต้นลงทุน รวมถึงใช้เครื่องมือหลายๆ อย่างประกอบในการตัดสินใจเลือกกองทุนนะคะ
ฝากติดตาม กด Like 👍 กด Share ❤️ และเป็นกำลังใจให้ด้วยนะคะ จะคอยอัพเดตข้อมูลความรู้เกี่ยวกับกองทุนรวมและการลงทุน
#SecretFund
- 14
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
