แจกฟรีเพื่อการเรียนรู้และสอบ!? เท่านั้น
สรุปเนื้อหา CFP module 1😆
Part 3
Foundation of Financial and Tax planning🏁
CFP
กระบวนการวางแผนการเงิน
6 STEPs of Financial planing process
1. สร้างและระบุความสัมพันธ์ลูกค้าCFP
ลูกค้าให้ความร่วมมือเปิดเผยข้อมูลสบายใจ ไว้วางใจ เข้าใจเป้าหมาย หน้าที่ 2ฝ่ายชัดเจน ปรึกษาครั้งแรก CFPอธิบายชัดเจบริการที่ให้ ความรับผิดชอบของแต่ละฝ่าย ขอบเขตระยะเวลาให้บริการ หากไม่สามารถให้บริการได้ตามความต้องการลูกค้า ควรยุติเพื่อไม่ให้เสียเวลา
2. รวบรวมข้อมูลและเป้าหมายการเงิน
2.1 ข้อมูลQuality – ประวัติ สุขภาพ วิถีดำเนินชีวิต ทัศนคติการออม การลงทุนการยอมรับความเสี่ยง ความคาดหวัง
2.2 ข้อมูลQuantity – สถานะการเงินผู้ปรึกษา
3. วิเคราะห์และประเมินสถานะภาพทางการเงิน
3.1 Williness to take risk จิตใจ
3.2 Ability to take risk เงินที่มี
4. จัดทำและนำเสนอทางเลือกแผนการเงิน
4.1. ประเมินทางเลือกแผนการเงิน
4.2 พัฒนาแผนการเงิน – พิจารณาข้อดี ข้อเสีย ข้อจำกัด เหมาะสมสอดคล้องเป้าหมายที่ตั้งไว้ ภายใต้สมมุติฐานและข้อมูลที่รวบรวม
4.3 นำเสนอแผนการเงิน – ให้ลูกค้าเข้าใจสถานะการเงินปัจจุบัน สมมุติฐาน ข้อจำกัด รายละเอียดขั้นตอน ความเสี่ยง ผลกระทบ
ิ5. ลงมือปฎิบัติตามแผนการเงิน
CFP เหมือนตัวแทนลูกค้าช่วยเลือกสิ่งที่ดีที่สุดให้ ดูCFPบทบาทหน้าที่ขอบเขต
6. ทบทวนและตรวจสอบ
6.1 ทบทวนและตรวจสอบสม่ำเสมอ ผลที่ได้ตรงความคาดหวังหรือไม่?
6.2 อะไรเปลี่ยนแปลงไปบ้าง? สถานภาพส่วนตัวลูกค้า ปัจจัยภายนอก เศรษฐกิจเปลี่ยน กฎระเบียบที่เกี่ยวข้องเปลี่ยน เครื่องมือตราสารการเงินใหม่ๆ
6.3 มีอะไรต้องแก้ไข
6.4 ปรับปรุงแผน
– check กระแสเงินสดสุทธิ –ok (เพิ่มรายได้ ลดรายจ่าย), ค่าใช้จ่ายในการบรรลุเป้าหมาย- OK (ลดขนาดเป้าหมาย ชะลอเป้าหมาย
ส่วนประกอบแผนการเงินนำเสนอ
1. ข้อตกลงขอบเขตความรับผิดชอบ – ข้อมูล คำจำกัดความ
2. จม.นำส่ง –เอกสารแยก ระบุประเด็นที่ปรึกษาและตกลงแล้ว
3. ใบปะหน้า - ระบุการรักษาความลับ
4. บทนำ – ระบุเนื้อหาของแผน
5. Disclosure – ระบุข้มูลสำคัญ ขอบเขต ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ระยะเวลาให้บริการ การยกเลิกสัญญา
6. บทสรุป – ระบุเฉพาะส่วนสำคัญของแผน
7. เป้าหมายและวัตถุประสงค์
8. สถานะปจบ.
9. คำแนะนำ
10. แผนปฎิบัติงาน
11. เกณฑ์การประเมิน
12. กระบวนการประเมิน – ระบุผู้รับปรึกษา วิธีการ ความถี่
13. Disclaimer – ระบุขอบเขตที่ไม่ได้รับผิดชอบ
14. ใบมอบอำนาจ – ระบุขอบเขตที่ผู้รับปรึกษามอบอำนาจให้ผู้ให้คำปรึกษาดำเนินการแทน
🤸🤸♀️🤸♂️
🤑ดอยอะไรก็ติดได้..แต่อย่าติดดอยชีวิต🤑วางแผนไว้ก่อน..รู้รอดเป็นยอดดี
หมอลงทุน
FA Sayamon S.
Finnomena ref 116407
ติดต่อแนะนำการลงทุนได้ที่..สมัครเลย!
♥️ใครชอบบทความดีๆแบบนี้ ♥️
รบกวนกด Like กดแชร์ เป็นกำลังใจให้กัน ส่งต่อความรู้ดีๆ ให้เพื่อนๆพี่ๆน้องๆทุกคนน้า
blockdit หมอลงทุน
facebook หมอลงทุน
...
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลสำคัญของกองทุนโดยเฉพาะนโยบายกองทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุน โดยสามารถขอข้อมูลจากผู้แนะนำก่อนตัดสินใจลงทุน
- 6
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
