Q : ดาวของมอนิ่งสตาร์ (Morningstar) คืออะไร ?
.
🅰 : Morningstar เป็นบริษัทเอกชนระดับโลกที่ให้บริการข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุน ซึ่งมีทั้งข้อมูลของกองทุนรวมเเละหุ้น เเละที่เราคุ้นเคยอย่างดีนั้นเป็นเรื่องในการจัดอันดับกองทุนรวม ที่มักจะได้ยินโฆษณาว่า "กองทุนรวมนี้ได้รับการจัดอันดับ 5 ดาว จากมอนิ่งสตาร์"
ในการจัดอันนั้น กองทุนที่ได้คะเเนนดีสุดจะได้ 5 ดาว รองลงมาจะได้ดาวลดลั่นกันไปจนถึง 1 ดาว โดยกองทุนที่นำมาจัดอันดับ ต้องมีผลการดำเนินงานต่อเนื่องอย่างน้อย 36 เดือน (3 ปี) ดังนั้นกองทุนน้องใหม่จะไม่มีเรตติ้งนี้ อย่างเช่น กองทุน K-ATECH ที่เพิ่งเปิดกองทุนในปี 2564 นี้ ก็จะไม่มี rating ดาวมอนิ่งสตาร์
การจัดอันดับจะเปรียบเทียบผลงานในอดีตของกองทุนรวม โดยเทียบกองทุนในกลุ่มเดียวกัน เช่น กองทุนหุ้นขนาดใหญ่ กองทุนหุ้นขนาดกลางเเละเล็ก เเละการจัดอันดับจะใช้การดูตอบเเทนในอดีตที่ปรับด้วยความเสี่ยง ดังนั้นถ้ากองทุนรวมผลตอบเเทนเท่ากัน กองทุนรวมที่ผันผวนน้อยกว่า จะได้ดาวมากกว่า
ซึ่งจะนำข้อมูลมาเรียง เเละมีการกระจายของข้อมูลเป็นรูประฆังคว่ำ โดยกองที่ได้คะเนนสูงสุด 10% เเรกของกลุ่ม จะได้ 5 ดาว การใช้ดาวของมอนิ่งสตาร์ สามารถนำมาใช้ประกอบในการเลือกกองทุนได้ ในเรื่องของผลตอบเเทนในอดีตเเละความเสี่ยง เเต่ก็อย่าลืมว่าข้อมูลที่นำมาจัดอันดับนั้น เป็นการนำข้อมูลผลงานในอดีตมาใช้ ไม่ได้การันตีถึงผลตอบเเทนที่ได้ในอนาคต เเละควรพิจารณาค่าธรรมเนียมในการประกอบการตัดสินใจเพื่อเลือกกองทุนด้วยนะครับ😊
.
ติดตามข่าวสารทางการเงิน การลงทุน ประกันชีวิต
กดติดตามไว้เลยนะครับ
เราจะมาอัพเดตข่าวสารให้ได้ติดตามครับ
ขอบคุณครับMr.Tong
สนใจปรึกษา
📲โทร: 081-0483502 (ต้อง)
🆔 ไลน์: 0810483502
📧 E-mail: tongmr.1bu@gmail.com
#วางแผนการเงิน #ประกันชีวิต #ออมเงิน #วางแผนเกษียณ #วางแผนภาษี #วางแผนการศึกษา #ประกันสุขภาพ
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
