เงินหลักร้อย สู่เงินหลักแสน ด้วยการนอนเฉยๆ
NYSEARCA: VOO (Vanguard 500 Index ETF)
*เป็นการยกตัวอย่าง ETF เพื่อเป็นเกียรติให้กับ Jack Bogle ผู้คิดค้นกองทุนดัชนี ไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน
John C. Bogle หรือ Jack Bogle
ทุกท่านฟังไม่ผิดครับ เราสามารถสร้างหลักร้อย ให้กลายเป็นเงินหลักแสนได้จริงๆ หากเราทำตามวิธีที่ Warren Buffet ได้เคยกล่าวไว้ ในการให้สัมภาษณ์ครั้งหนึ่ง
“ I bought my first stock when I was eleven years old. It was the first quarter of 1942, shortly after Pearl Harbor.
I spent $114.57. We had 3 shares out of 1945.
If I put that 114 into the S&P 500 at that time and reinvested the dividends.
Would it be worth today?
The answer is $400,000. “
“ ฉันซื้อหุ้นครั้งแรกเมื่อตอนอายุ 11 ปี มันเป็นไตรมาสแรกในปี 1942 ไม่นานหลังจากเหตุการณ์ Pearl Harbor”
ฉันลงทุนเงิน 114 เหรียญ 57 เซนท์ โดยมีหุ้นเพียง 3 หุ้นจนถึงปี 1945 ถ้าเกิดว่าฉันเอาเงิน 114 เหรียญนั้นไปลงทุนใน S&P 500 ในเวลานั้น และนำเงินปันผลกลับไปลงทุนเรื่อยๆ
ปัจจุบันนี้จะมีมูลค่าเท่าไร?
คำตอบคือ 400,000 เหรียญ
แล้ว S&P 500 คืออะไร?
S&P 500 คือ ดัชนีตลาดหุ้นที่ใช้วัดประสิทธิภาพของหุ้นของบริษัทขาดใหญ่ 500 บริษัท ที่จดทะเบียนใน ตลาดหลักทรัพย์ในสหรัฐ ซึ่งเป็นดัชนีหุ้นที่เป็นที่นิยมมากที่สุด
Warren Buffet ยังได้เคยกล่าวไว้อีกว่า การลงทุนใน S&P500 ก็เหมือนกับการที่คุณซื้อสหรัฐอเมริกา
ปัจจุบัน มูลค่าตลาดมีมูลค่ากว่า 30.5 ล้านล้านเหรียญ
โดยบริษัทที่ใหญ่ที่สุด 10 อันดับแรก ได้แก่
- Apple Inc (NASDAQ: AAPL)
- Microsoft (NASDAQ: MSFT)
- Amazon.com (NASDAQ: AMZN)
- Facebook (NASDAQ: FB)
- Alphabet Inc. (NASDAQ: GOOGL)
- Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A)
- Johnson & Johnson (NYSE: JNJ)
- Procter & Gamble (NYSE: PG)
- Nvidia (NASDAQ: NVDA)
โดยผลเฉลี่ยค่าตอบแทนรายปีของ S&P 500
ซึ่งอยู่ที่ราวๆ 10% ต่อปี และมีประวัติการปันผลอย่างต่อเนื่อง ทำให้เป็นที่นิยมบองนักลงทุนจากทุกมุมโลก
นอกจากนี้ ดัชนียังได้รับการแนะนำให้ลงทุนโดย
- Warren Buffet
- Burton Malkiel
และที่สำคัญที่สุดคือ
- John C. Bogle ผู้คิดค้นการลงทุนอิงดัชนี
John C. Bogle หรือ Jack Bogle
เป็นนักลงทุนและผู้ก่อตั้ง The Vanguard Group ผู้ซึ่งคิดค้นกองทุนดัชนี (Index Fund) ที่ปัจจุบันเป็นที่นิยมสำหรับนักลงทุนสายตั้งรับ (Passive Investor)
ซึ่งเป็นการทำให้เงินของเรามีผลตอบแทนใกล้เคียงกับดัชนีมากที่สุด ทำให้ลดความเสี่ยงในการลงทุน และไม่ต้องติดตามการลงทุนมาก ทำให้ลดความเครียดในการลงทุนได้อีกด้วย
ประโยชน์ที่สำคัญอีกหนึ่งข้อคือ ค่าดำเนินการที่ถูกมาก
Warren Buffet ได้ยกย่องให้ Jack Bogle เป็นบุคคลที่สร้างประโยชน์ให้กับนักลงทุนคนอื่นๆมากที่สุดคนนึง
ในความเห็นของเรา
ปัจจุบันนี้การลงทุนในกองทุนหรือ ETF ดัชนี มีจำนวนมากและมีหลายตลาดหุ้น ไม่ว่าจะเป็น
- NIKKEI225 ของญี่ปุ่น
- SET50 ของประเทศไทยเรา
- CSI300 ของจีน เป็นต้น
แต่ด้วยความที่ในการดำเนินชีวิตในปัจจุบันของเรานั้น หลายๆผลิตภัณฑ์หรือบริการ ต่างมาจากบริษัทใน S&P500 เป็นจำนวนมาก จากที่ได้ยกตัวอย่างบริษัทให้ดูข้างต้น
ทำให้ในความคิดเห็นของเรา มองว่ายังมีโอกาสที่ดัชนี จะสร้างผลตอบแทนในอัตราเฉลี่ย 10% ต่อปีได้เรื่อยๆ และมีการเติบโตที่สามารถเพิ่มมูลค่าขึ้นไปได้อีก ซึ่งผลที่ตามมาคือเงินลงทุนเราจะเติบโตตามขึ้นไปด้วยนั่นเอง
Warren Buffet แนะนำให้ลงทุนแบบทยอยซื้อ และนำเงินปันผลกลับมาลงทุนซำ้ และใช้เวลาการลงทุนในระยะเวลาที่นานอย่างต่อเนื่อง
ซึ่งวิธีนี้จะทำให้ได้ผลตอบแทนที่ดีกว่าการลงทุนด้วยเงินก้อนใหญ่ครั้งเดียว ไม่นำเงินผลกลับไปลงทุน และลงทุนในระยะเวลาอันสั้น
มุมมองที่น่าสนใจ
1. บริษัทใน S&P500 ล้วนแต่เป็นบริษัทที่มีขนาดใหญ่และมั่นคงของสหรัฐ และอาจรวมถึงของโลกด้วย
2. ผลตอบแทนเฉลี่ยราวๆ 10% ต่อปี ซึ่งให้ผลตอบแทนดีกว่าการลงทุนในดัชนีอื่น
3. เป็นดัชนีที่นักลงทุนได้รับความนิยมจากนักลงทุนมาก
4. เงินปันผลเฉลี่ยอยู่ที่ราวๆ 2% และปันผลเป็นรายไตรมาส สำหรับบางกองทุนหรือ ETF
ความเสี่ยง
1. ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้เป็นการยืนยันผลตอบแทนในอนาคต
2. ปัจจัยทางด้านการเมือง
วิธีการลงทุน
1. ลงทุนด้วยการซื้อ ETF โดยตรง เช่น
- VOO (Vanguard S&P500 ETF)
- SPY (SPDR S&P500 ETF)
- IVV (iShares Core S&P500 ETF) เป็นต้น
2. ลงทุนในกองทุนบ้านเราที่ลงทุนในดัชนี้นี้ เช่น
- SCBS&P500
- TMBUS500
- TISCOUS
- ASP-S&P500
- KUSX500 เป็นต้น
*ไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน
หากท่านชื่นชอบบทความของเรา
ท่านสามารถกดติดตาม และกดแชร์เพื่อเป็นกำลังใจ
Commonwealth สัญญา ว่าจะทำคอนเทนท์การลงทุนและการเจาะลึกหุ้นนอกรายตัว ให้ทุกท่านได้ติดตามกันทุกวัน
ขอบคุณครับ
หมายเหตุ: บทความนี้เป็นการแสดงความคิดเห็น รวมถึงอ้างอิงเนื้อหาจากแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือ
*ไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน
Photo Reference
- https://www.aarp.org/money/investing/info-2017/financial-advice-jack-bogle.html (รูปหลักของคอนเทนท์)
Information References
- Bloomberg
- Yahoo! Finance
- 4
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
