[SkillLane] 🕶 เราดูอะไรบ้างใน "Fund Fact Sheet" . . . หลายคนสนใจลงทุนกองทุนรวม แต่ก่อนตัดสินใจลงทุนนั้น รู้จักกองทุนรวมตัวนั้นหรือไม่ กองทุนรวมดีหรือไม่ดี สไตล์กองทุนเป็นแบบไหน กองทุนรวมเหมาะสมกับเราหรือไม่ เริ่

สำรวจ
ลงทุน
คำถาม

มีบัญชีอยู่แล้ว?หรือ

•

31 ต.ค. 2021 เวลา 00:00 • หุ้น & เศรษฐกิจ

🕶 เราดูอะไรบ้างใน "Fund Fact Sheet"

หลายคนสนใจลงทุนกองทุนรวม แต่ก่อนตัดสินใจลงทุนนั้น รู้จักกองทุนรวมตัวนั้นหรือไม่ กองทุนรวมดีหรือไม่ดี สไตล์กองทุนเป็นแบบไหน กองทุนรวมเหมาะสมกับเราหรือไม่ เริ่มต้นเข้าใจกองทุนรวมง่าย ๆ สามารถศึกษาจาก หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ หรือที่เรียกกันว่า "Fund Fact Sheet"

Fund Fact Sheet เปรียบเสมือนคู่มือของกองทุนรวมนั้น ๆ ชี้แจงข้อมูลต่าง ๆ ของกองทุนรวม ถ้าต้องการลงทุนจำเป็นต้องศึกษา Fund Fact Sheet ก่อนลงทุนทุกครั้ง เรากำลังลงทุนกองทุนรวมอะไร กองทุนรวมมีทรัพย์สินอะไร เก็บค่าธรรมเนียมเท่าไหร่ กลยุทธ์ของกองทุนรวม ผลตอบแทนเท่าไหร่ เพื่อการลงทุนได้อย่างสบายใจ ไม่รู้เริ่มต้นอย่างไร วันนี้เราสอนอ่าน Fund Fact Sheet กัน พร้อมแล้วเริ่มกันเลย

📍 #นโยบายการลงทุนและกลยุทธ์ในการบริหารจัดการลงทุน

แนวทางกองทุนรวมนั้น ลงทุนทรัพย์สินประเภทอะไรบ้าง เช่น ตลาดเงิน ตลาดเงินต่างประเทศ พันธบัตรรัฐบาล ตราสารหนี้ หุ้น อสังหาริมทรัพย์ ทองคำ น้ำมัน เป็นต้น ลงทุนทรัพย์สินภายในประเทศหรือต่างประเทศ

แนวทางกองทุนรวมกำหนดเงื่อนไขการลงทุนไว้อย่างไร ลงทุนทรัพย์สินอะไรในสัดส่วนเท่าไหร่ ถ้ากองทุนลงทุนผ่านกองทุนรวมต่างประเทศ นโยบายของกองทุนแจ้งว่าอย่างไร และเราชอบนโยบายการลงทุนของกองทุนนี้หรือไม่

กลยุทธ์ในการลงทุนมุ่งหวังให้ผลประกอบการเคลื่อนไหวตามดัชนีชี้วัด (Passive Management) ทำให้ผลตอบแทนใกล้เคียงดัชนีชี้วัด หรือ มุ่งหวังให้ผลประกอบการสูงกว่าดัชนีชี้วัด (Active Management) ทำให้ผลตอบแทนชนะดัชนีชี้วัด

📍 #แผนภาพแสดงตำแหน่งความเสี่ยงของกองทุนรวม

ระดับความเสี่ยงมีความสัมพันธ์กับผลตอบแทน ค่าตั้งแต่ 1-8 โดย 1 = เสี่ยงต่ำ จนถึง 8 = เสี่ยงสูง โดยระดับความเสี่ยงของกองทุนรวมนั้นอยู่เท่าไหร่ ค่าตัวเลขมาก เสี่ยงสูงโอกาสผันผวนสูง สามารถสร้างผลตอบแทนสูงหรือขาดทุนสูงได้ด้วยเช่นกัน ค่าตัวเลขน้อย เสี่ยงต่ำโอกาสผันผวนต่ำ

สามารถสร้างผลตอบแทนต่ำหรือขาดทุนต่ำได้ด้วยเช่นกัน ควรเลือกกองทุนระดับความเสี่ยงเท่าไหร่ดีนั้น นักลงทุนต้องประเมินว่าคาดหวังผลตอบแทนเท่าไหร่ สามารถรับขาดทุนได้เท่าไหร่และเข้าใจกับทรัพย์สินลงทุนมากน้อยแค่ไหน

📍 #สัดส่วนของประเภททรัพย์สินที่ลงทุน

ลงทุนในประเภททรัพย์สินอะไร สัดส่วนประเภททรัพย์สินที่ลงทุน 5 อันดับแรกทรัพย์สินที่ลงทุนสูงสุดมีอะไร หรือ 10 บริษัทที่ลงทุนสูงสุดมีอะไรและเป็นสัดส่วนกี่เปอร์เซ็นต์ของกองทุน เรารู้แล้วว่ากองทุนรวมนำเงินเราไปลงทุนอะไรบ้าง เราชอบหรือไม่ชอบกับบริษัทที่กองทุนนำเงินไปลงทุน

📍 #ค่าธรรมเนียม

ค่าธรรมเนียมมี 2 ส่วน ส่วนที่ 1 ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม เป็นค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการกองทุน แนะนำดูสรุปรวมค่าใช้จ่าย เก็บจำนวนเท่าไหร่กี่เปอร์เซ็นต์ต่อปี และส่วนที่ 2 ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้ถือหุ้นหน่วย ค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน ค่าธรรมเนียมเกิดขึ้นเมื่อซื้อขายสับเปลี่ยนกองทุน กองทุนเก็บค่าธรรมเนียมหรือไม่

โดยค่าธรรมเนียมมีความสำคัญ เนื่องจากค่าธรรมเนียมเป็นสิ่งที่ต้องจ่ายให้กับกองทุน ซึ่งส่งผลกระทบต่อผลตอบแทนที่นักลงทุนได้รับ ถ้าเลือกกองทุนอย่าลืมตรวจสอบค่าธรรมเนียม แต่ละกองทุนค่าธรรมเนียมไม่เท่ากัน

📍 #ผลการดำเนินงานในอดีต

อดีตของกองทุนนี้สามารถสร้างผลตอบแทนได้ดีแค่ไหน เมื่อเปรียบเทียบกับ Benchmark ผลการดำเนินงานในอดีต 1 ปี 3 ปี 5 ปี และ 10 ปี เป็นอย่างไร และมีผลตอบแทนสม่ำเสมอหรือไม่ ผลการดำเนินงานในอดีตไม่สามารถบอกผลการดำเนินงานในอนาคต แต่สามารถคาดการณ์ได้ว่า ถ้าอดีตผลตอบแทนดี อนาคตอาจมีแนวโน้มผลตอบแทนดี

📍 #นโยบายการจ่ายเงินปันผลหรือไม่

กองทุนรวมนั้น เลือกนโยบายกองทุน การเลือกจ่ายเงินปันผลหรือไม่จ่ายเงินปันผล ถ้าเลือกจ่ายเงินปันผล นักลงทุนได้รับเงินปันผลเป็นผลตอบแทนเรื่อย ๆ ได้เงินไปใช้ทำอย่างอื่น ถ้ายังมีการถือกองทุนนี้อยู่ต่อไป แต่ถ้าหากนำเงินไปลงทุนที่กองทุนเดิม

แนะนำว่าเลือกไม่จ่ายเงินปันผล กองทุนได้รับเงินปันผลไม่ต้องจ่ายเงินปันผลให้นักลงทุน กองทุนนำเงินของเราไปลงทุนต่อได้เลย และการจ่ายเงินปันผลมีการเก็บภาษี การซื้อกองทุนเข้าใหม่อาจมีเก็บค่าธรรมเนียม

📍 #ซื้อและขายคืนหน่วยลงทุน

กองทุนรวมสามารถซื้อ วันไหนบ้าง ช่วงเวลาไหนบ้าง มูลค่าในการซื้อครั้งแรกเท่าไหร่ มูลค่าซื้อครั้งต่อไปเท่าไหร่ มูลค่าซื้อเป็นการทราบถึงจำนวนเงินลงทุน บางกองทุนตั้งไว้น้อย บางกองทุนตั้งไว้มาก อาจจะส่งผลกระทบในเรื่องของการ DCA หรือในการกระจายความเสี่ยง

บางกองทุนตั้งไว้มาก เกินกว่าความต้องการที่เราจะลงทุนในแต่ละครั้ง และกองทุนรวมสามารถขาย วันไหนบ้าง ช่วงเวลาไหนบ้าง ระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนภายในกี่วันรอนานแค่ไหน เพราะแต่ละกองทุนระยะเวลาไม่เหมือนกัน เป็นข้อมูลที่จะช่วยในการซื้อขายได้ง่ายยิ่งขึ้น

⭐ สุดท้ายก่อนการตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง ควรเริ่มต้นเข้าใจกองทุนรวมก่อน

ผ่าน Fund Fact Sheet เพื่อศึกษาข้อมูลกองทุน เข้าใจเห็นภาพกองทุน สามารถวิเคราะห์กองทุน เช็กข้อมูลสำคัญของกองทุน

แล้วกองทุนนี้เหมาะสมกับเราหรือไม่ ตัดสินใจว่าจะลงทุนหรือไม่ และอย่าลืมว่าการลงทุนทุกครั้งมีความเสี่ยง ควรศึกษาข้อมูลให้เข้าใจก่อนตัดสินใจลงทุนนะครับ

ชอบ "กดถูกใจ ❤️" ใช่ "กดแชร์ 👆"

แล้วพบกับบทความดี ๆ จาก SkillLane อีกมากมาย

กดติดตามไว้ได้เลย!

พบกับคอร์สออนไลน์การเงินการลงทุน โดยกูรูระดับประเทศที่ SkillLane

🔥 คลิกเลย https://skl.website/3GBfFiY

โฆษณา

ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน

ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน