Blockdit Logo (Mobile)
เด็กการเงิน DekFinance
•
18 พ.ย. 2021 เวลา 01:20 • หุ้น & เศรษฐกิจ
จัดกลุ่มกองทุน Global Equity สำหรับ Core Port 🌎
ก่อนหน้านี้ เราได้มีโอกาสแนะนำ กองทุนสำหรับ Core Port มักจะเน้นตลาดประเทศที่พัฒนาแล้ว (Developed Market) เช่น USA และ Europe เนื่องจากมีความสม่ำเสมอ อยู่ตลาดทุนที่มีเสถียรภาพมีสภาพคล่องสูง และมีหุ้นนวัตกรรมขนาดใหญ่ดีดีให้ลงทุนมากมาย
นอกจากสองตลาดหุ้นที่กล่าวมาแล้ว ลงทุนในกองทุนประเภท Global Equity Large Cap หรือเรียกสั้นๆว่า Global Equity Fund เป็นทางเลือกหนึ่งที่เราชอบ ผู้จัดการกองทุนมี universe ในการเลือกหุ้นที่กว้างขึ้น และ mix&match การลงทุนในตลาด DM เป็นหลัก
วันนี้ #เด็กการเงิน ขอพาทุกคนมาจัดกลุ่มกองทุน Global Equity ว่ามีกี่ประเภท และมีสไตล์แบบไหนบ้าง
1. กองทุน Global Equity มีทั้งแบบ Active และ Passive โดยกองทุนแบบ Passive นั้นลงทุนในหุ้นที่อยู่ในดัชนี MSCI World (มีแต่ตลาด Developed Market) และ MSCI All Country World Index (ACWI) ที่มีทั้ง Developed Market (80%+) และ Emerging Market (ประมาณ 10-15%)
แบบไหนดีกว่า? แล้วแต่มุมมองของนักลงทุนว่า อยากลงทุนใน ตลาด EM ที่ประกอบด้วย จีน อินเดีย รัสเซีย กลุ่มยุโรปตะวันออก กลุ่มละตินอเมริกา ฯลฯ ด้วยหรือไม่ ซึ่งครั้งหนึ่งเคยมียุคที่เติบโตดีกว่า DM ด้วยซ้ำไป แต่ปัจจุบันถูกทิ้งห่างด้วยนวัตกรรม และ COVID-19
2. กองทุนแบบ Active แบ่งออกได้ 3 สไตล์หลักๆด้วยกัน นั่นก็คือ สไตล์ Growth หรือรวม Thematic ที่มีหุ้นใหญ่เน้นการเติบโตสูงในกลุ่ม IT, Consumer Discretionary และ Comm Service เป็นหลัก กลุ่มนี้อาจจะผันผวนมากเนื่องจากเป็นหุ้นที่มีราคาสูงตามความคาดหวัง ตรงข้ามกับกลุ่มที่ 2 ที่เป็นกลุ่ม Defensive เน้นลงทุนในกลุ่มที่มั่นคง เช่น Consumer Staple และ Health Care กลุ่มที่สองจึงน่าสนใจสำหรับผู้ที่ไม่ชอบความหวือหวา หรือมีสไตล์ 1 มากพอแล้ว
ยังมีอีกทางเลือกสำหรับสายรักษ์โลก คือ ESG และ Positive Change กลุ่มนี้มีความเป็น Growth อยู่ ค้ลายกับactiveสไตล์แรก แต่เน้นลงทุนในหุ้นที่ทำธุรกิจเติบโตไปพร้อมกับความยั่งยืน หุ้นที่ปรับตัวและเน้นเมกะเทรนด์ด้าน ESG ในระยะยาวถูกคาดการณ์ว่าจะมีโอกาสเติบโตดีกว่าหุ้นที่ไม่ปรับตัว จึงเป็น factor หนึ่ง ที่เราอาจจะนำมาตัดสินใจในการเลือกกองทุนเข้า Core Port ได้ 🌎
เลือกกลุ่มไหนดี?
เราแนะนำให้เลือกตามความชอบและความเสี่ยงที่รับได้ อย่างเช่น สไตล์ Growth กับ ESG มีความเป็นหุ้นเติบโตสูง จึงอาจจะมีได้มากสำหรับนักลงทุนที่ชอบความเสี่ยงแต่ได้ผลตอบแทนส่วนเพิ่ม แต่สไตล์ Defensive สำหรับนักลงทุนที่ชอบความมั่นคง และความสม่ำเสมอ แต่อาจจะปน ESG หรือ Growth เข้ามาในสัดส่วน 10-25%ได้
มี Global Equity Fund เท่าไหร่ในพอร์ตดี?
สำหรับสายที่ไม่ค่อยจัดพอร์ตบ่อย มี Global Equity เป็น Core Port ได้ถึง 80% ที่เหลือเป็น DM หรือ Thematic Funds
ส่วนคนที่ DIY เก่ง อาจจะเลือก Global ไว้ 50-60% แล้วจิ้มเลือกกองทุนอื่นๆอีก รวมๆกันไม่เกิน 7-8 กอง จะได้ดูแลไหว เน้นโฟกัสลงทุนระยะยาว (ถ้าเล่นสั้นก็ไม่ต้องจัดพอร์ต) และแนะนำจัดพอร์ตบ้างอย่างน้อยปีละครั้ง แต่ไม่ถี่ถึงระดับปรับพอร์ตทุกเดือนนะ 😂
1
การจัดกลุ่มกองทุน global equity นี่ทำโดยการศึกษากองทุนของเพจ แม้จะดูแล้วดูอีก แต่อาจจะไม่ถูกต้อง 100% ยังไงติชมเราได้นะ 😇
โฆษณา