#ขยี้ประเด็นคำถามมือใหม่
.
" DCA ถี่แค่ไหนถึงจะดี " by Fun Manager
.
สวัสดีครับ มิตรรักนัก DCA ทุกท่าน
.
บทความพิเศษเรื่อง DCA กลับมาอีกครั้ง
.
หลังจากบทความ "คู่มือ DCA" เขียนออกมาเมื่อปีที่แล้วก็ได้รับเสียงตอบรับจากทุกท่านอย่างมาก เอาเป็นว่า เป็นบทความที่มีคน Like และ Share มากที่สุด
.
แอดมินเขียนขึ้นเพื่ออยากให้คนที่เริ่ม DCA เข้าใจหลักการมันของมันและทำอย่างมีวินัย เป็นระบบ และสม่ำเสมอ
.
=======================
ดังนั้นหากคุณยังไม่ได้อ่าน #คู่มือDCA ให้กดลิ้งด้านล่างนี้ก่อนได้นะครับ
.
.
=======================
.
หลังจากบทความดังกล่าวออกมาแล้ว ก็มีคำถาม DCA ถามมาเพิ่มเติมบ้าง เช่น DCA vs VA อยากให้เปรียบเทียบกันตรงๆ
.
สำหรับประเด็นนี้แอดมินยังไม่ได้เขึยน เพราะแอดมินเข้าใจหลักการมัน แต่นึกไม่ออกว่าในทางปฏิบัติจะมีนักลงทุนมากแค่ไหนที่ทำ VA แทน DCA
.
VA คืออะไร..............ถ้าไม่รู้ ก็ไปอ่านลิ้งข้างบนได้นะครับ
.
เรามาคุยประเด็นวันนี้กัน ช่วงสงกรานต์แอดมินอยากเขียนบทความต่อยอด DCA และเผอิญได้ข้อมูล Index หลายๆตลาดมา เลยเอามาทำ Backtest ให้ทุกคนดู
.
คำถาม คือ #DCAถี่แค่ไหนถึงจะดี
.
เป็นการตั้งคำถามอย่างนึงของคนที่สงสัยว่า ถ้าเราไม่ทำ DCA รายเดือน ลองเปลี่ยนเป็น 3 เดือน 6 เดือน หรือซื้อปีละ 1 ครั้ง ผลตอบแทนจากการลงทุนเป็นอย่างไร
.
ส่วน DCA รายสัปดาห์ แอดมินได้ทำให้ดูในบทความเก่าแล้วนะครับ
.
ดังนั้นแอดมินดึงดัชนีต่างๆออกมา ซึ่งมีทั้ง MSCI ACWI ของทั้งโลก / MSCI World ตลาด DM / S&P500 / NASDAQ / NASDAQ100 / MSCI China (All China) / HSI ฮ่องกง / SETTRI หุ้นไทย
ส่วน TR คือ Total Return คือผลตอบแทนของดัชนีรวมเงินปันผลแล้ว
.
ทดลองทำ DCA ตั้งแต่วันสุดท้ายของปี 2000 (มองง่ายๆ ก็อาจจะเริ่มต้นปี 2001 ก็ได้) ทำไปเรื่อยๆตามรอบ 1 3 6 12 เดือน ด้วยเงิน DCA ปีละ 12000 บาท
.
หมายความว่า ถ้า DCA รายเดือนจะลงทุนเดือนละ 1000 บาท
DCA ทุก 3 เดือน จะลงทุนครั้งละ 4000 บาท
DCA ทุก 6 เดือน จะลงทุนครั้งละ 6000 บาท
DCA ทุกปี จะลงทุนครั้งละ 12000 บาท
.
#ผลปรากฎว่า ผลตอบแทน ณ สิ้นเดือนมี.ค. 2022 (DCA 21 ปี 3 เดือน)
.
DCA 3 เดือนมีอัตราผลตอบแทนต่อปี (ใช้วิธี IRR คำนวณ) ย้อนหลังออกมาดีที่สุด รองลงมา คือ DCA 1 เดือน ตามด้วย 6 เดือน และ 1 ปี
.
โอเค สรุปได้เลยไหมว่า ถ้า DCA ทุก 3 เดือนอนาคตผลตอบแทนจะดีกว่า 1 เดือน 6 เดือน และ 1 ปี
#คำตอบของแอดมิน คือ เราไม่รู้อนาคตหรอกครับ เรา DCA รายเดือน กันเพราะอะไร เพื่อให้การลงทุนเรามีวินัยใช่ไหม เงินที่เรามีเป็นกระแสเงินสดที่มาจากรายได้ที่เราทำงานรายเดือนใช่หรือไม่ หรือเรามีเงินก้อนขนาดใหญ่
.
เคยมีผลการศึกษาในอดีตว่า บางทีเรามีเงินก้อนก็ลงทุนไปเลยก็ดี ถ้าสุดท้ายระยะยาวมันก็ขึ้น เพราะนักลงทุนมักพลาดวันที่ดีที่สุดไป
.
อย่างไรก็ดี แอดมินก็สงสัยว่า ด้วยตัวอย่างที่ DCA กว่า 21 ปีนี้ มันมีผลของ Timing มากแค่ไหน เลยลองปรับว่า DCA ช้าไป 10 ปี หมายความว่าเริ่ม DCA ปลายธ.ค. 2010 แทน
.
ปรากฎว่า DCA 11 ปี คำตอบก็ไม่ได้เปลี่ยนมาก ในแต่ละตลาดที่นำมา DCA 3 เดือนมีผลตอบแทนต่อปีที่ดีที่สุด (ไม่ได้โชว์ผลตอบแทนในภาพ แต่แอบทำหลังบ้าน)
.
===========================
.
#ข้อสังเกตจากแอดมิน
.
1. DCA 3 เดือนดีไหม แอดคิดว่า ก็ทำได้นะ แต่ในทางปฏิบัติแอดเองก็ไม่สะดวกมาซื้อทุก 3 เดือน แอดมินก็ set program ซื้อทุก 1 เดือนไปเลย และผลตอบแทนจากการทำ DCA ทุก 1 เดือนก็ไม่ได้แย่ ต่างจาก 3 เดือนไม่มากนะ
.
2. แต่ DCA 6 เดือน 1 ปี มันเหมือนเฉลี่ยต้นทุนได้ไม่มากเท่า 1 เดือนและ 3 เดือน ผลตอบแทนอาจจะดูด้อยกว่า
.
3. สิ่งสำคัญ คือ #เราDCAอะไรอยู่ มากกว่า จากข้อมูลพบว่า ตลาดหุ้นโลก + DM 21 ปีที่ผ่านมา มีผลตอบแทนเฉลี่ยที่น่าสนใจ ขณะที่หุ้นไทย หุ้นจีนยังดูด้อยกว่ารวมถึงหุ้นฮ่องกง ดังนั้น DCA เป็นเพียงวิธีการให้คุณไม่ต้องเสียเวลาจับจังหวะ #ทำๆไปเถอะ สร้างวินัยในการลงทุนให้กับตัวคุณเอง
แต่เลือกให้ดี ว่า DCA อะไร กองทุน หุ้น ประเทศไหน สินทรัพย์อะไรมากกว่า (ถ้าสงสัย อ่านบทความเก่านะ)
.
คุณกำลัง DCA สิ่งที่อนาคตมีการเติบโตดีไหม ผลตอบแทนมองอย่างไร ความเสี่ยงมากน้อยแค่ไหน เลือกสินทรัพย์ให้เหมาะสมครับ ผันผวนน้อยๆหน่อยก็ดีครับ
.
ประมาณนี้ครับ ไว้มีประเด็นใหม่ๆจะมาทำเพิ่มให้อีกนะ
.
#FunManager
==============
.
หากท่านชอบงานเขียนของผม ฝากกด Like กด Share และฝากกด Like/Follow Page : Fun Manager ด้วยนะครับ เพื่อเป็นกำลังใจในการทำบทความต่อไป
.
Facebook : www.facebook.com/funxmanager
Blockdit : www.blockdit.com/funxmanager
===========================
คำเตือน : บทความนี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ความรู้ และไม่ได้ชี้นำการลงทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลจาก Fund Fact Sheet ก่อนการลงทุนนะครับ
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
