สรุปสิ่งที่ต้องรู้ของหุ้น TLI
หุ้น IPO บริษัทประกันชีวิตรายแรกและรายใหญ่ที่สุดในประเทศไทย
ที่เป็นแบรนด์ของไทยและก่อตั้งโดยคนไทย เมื่อพิจารณาจากเบี้ยประกันภัยรับรวมในปี 2563 ปี 2564 และไตรมาส 1 ปี 2565 (ข้อมูลจากสมาคมประกันชีวิตไทย)
เนยทำสรุปหุ้น TLI หรือ บริษัท ไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) มาฝากค่ะ
เผื่อไว้เป็นข้อมูลประกอบการตัดสินใจในการลงทุนนะคะ
1. TLI ทำธุรกิจอะไร
ทำธุรกิจประกันชีวิต ซึ่งบริษัทดำเนินธุรกิจมากว่า 80 ปี มีผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่ครบวงจร
ซึ่งครอบคลุมถึงผลิตภัณฑ์ประเภทบุคคลและผลิตภัณฑ์ประเภทกลุ่ม
โดยมีผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายทั้งด้านการคุ้มครองชีวิต คุ้มครองสุขภาพ การออม การลงทุน และการวางแผนมรดก
ที่ได้รับการออกแบบเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าในรูปแบบเฉพาะบุคคล
และเป็นผู้นำเสนอผลิตภัณฑ์ใหม่ ๆ ออกสู่ตลาดเป็นรายแรก ๆ อย่างสม่ำเสมอ
และมีส่วนแบ่งทางการตลาด (Market Share) ในปี 2564 และไตรมาส 1 ปี 2565
ประมาณร้อยละ 15 และประมาณร้อยละ 13 ของเบี้ยประกันภัยรับรวม
ซึ่งคิดเป็นอันดับที่ 2 และอันดับที่ 3 ของบริษัทประกันชีวิตในประเทศไทย (ข้อมูลจากสมาคมประกันชีวิตไทย) ตามลำดับ
โดย ณ วันที่ 31 มีนาคม 2565 มีตัวแทนประกันชีวิตกว่า 64,000 คน
ครอบคลุมพื้นที่ 77 จังหวัดทั่วประเทศ และมีกรมธรรม์กว่า 4,400,000 กรมธรรม์
ไทยประกันชีวิตมีกลุ่มผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่ครอบคลุมซึ่งสามารถแบ่งได้เป็น 6 กลุ่มผลิตภัณฑ์หลัก ได้แก่
- ประกันชีวิตประเภทสามัญ (Basic Ordinary Life Insurance)
แบ่งออกเป็นแบบสะสมทรัพย์ (Endowment) แบบตลอดชีพ (Whole Life)
แบบชั่วระยะเวลา (Term Life) และแบบเงินได้ประจำหรือแบบบำนาญ (Annuity)
- ประกันชีวิตประเภทควบการลงทุน (Investment-linked)
แบ่งออกเป็นแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ (Universal Life) และแบบยูนิต ลิงค์ (Unit-linked)
- ประกันชีวิตประเภทอุตสาหกรรม (Industrial Life Insurance)
- ประกันชีวิตประเภทกลุ่ม (Group Life Insurance)
แบ่งออกเป็นแบบชำระเบี้ยประกันภัยครั้งเดียว (Single Premium Policy)
และแบบชั่วระยะเวลาต่ออายุรายปี (Yearly Renewable Term Policy)
- ประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคล (Personal Accident)
- สัญญาเพิ่มเติม (Riders)
แบ่งออกเป็น สัญญาเพิ่มเติมประกันสุขภาพ (Health Rider)
สัญญาเพิ่มเติมชดเชยรายได้ระหว่างเข้ารักษาตัวในโรงพยาบาล (Hospital Benefit Rider)
สัญญาเพิ่มเติมประกันอุบัติเหตุในกรณีที่เสียชีวิต / สูญเสียอวัยวะ / ทุพพลภาพถาวร
(Accidental Death /Dismemberment / Total Permanent Disability Rider)
สัญญาเพิ่มเติมประกันโรคร้ายแรง (Critical Illness Rider)
สัญญาเพิ่มเติมคุ้มครองผู้ชำระเบี้ยประกันภัย (Payer Benefit Rider)
มีการจำหน่ายผลิตภัณฑ์ผ่านช่องทางการจัดจำหน่าย ดังนี้
- ตัวแทนประกันชีวิต
- ช่องทางพันธมิตร ได้แก่ เครือข่ายธนาคารพาณิชย์
ธนาคารและองค์กรของรัฐ บริษัทลีสซิ่งและเช่าซื้อ และบริษัทสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค
- ช่องทางอื่นๆ ได้แก่ การขายผ่านโทรศัพท์
สวัสดิการพนักงานกลุ่ม และแพลตฟอร์มดิจิทัล
-------------------------
2. รายได้เป็นยังไง
รายได้รวม:
สำหรับรอบระยะเวลาสามเดือนสิ้นสุด ณ วันที่ 31 มีนาคม 2565 มีจำนวน 25,954.55 ล้านบาท
รอบระยะเวลาสามเดือนสิ้นสุดวันที่ ณ วันที่ 31 มีนาคม 2564 มีจำนวน 25,198.42 ล้านบาท
สรุปก็คือ เพิ่มขึ้น 3.00% จากเดิมค่ะ
รายได้เบี้ยประกันภัยรับรวม :
สำหรับรอบระยะเวลาสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2565 มีจำนวน 19,450.81 ล้านบาท
สำหรับรอบระยะเวลาสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2564 มีจำนวน 19,543.58 ล้านบาท
สรุปก็คือ ลดลง 0.47% จากเดิมค่ะ
กำไรสุทธิ :
ถึงแม้ช่วงที่ผ่านมาจะเกิดวิกฤต Covid-19 แต่กำไรสุทธิในปี 2564 ก็สูงสุดเป็นประวัติการณ์เลยค่ะ
ซึ่งกำไรสุทธิในปี 2564 มีจำนวน 8,393.52 ล้านบาท
สำหรับรอบระยะเวลาสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2565 มีจำนวน 3,793.28 ล้านบาท
สำหรับรอบระยะเวลาสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2564 มีจำนวน 3,307.97 ล้านบาท
สรุปก็คือ เพิ่มขึ้น 14.67% จากเดิมค่ะ
-------------------------
3. อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR Ratio) เป็นยังไงบ้าง
อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุนของบริษัทฯ อยู่ที่ร้อยละ 360.57 ณ วันที่ 31 มีนาคม 2565
ซึ่งสูงกว่าข้อกำหนดตามกฎหมายเพื่อป้องกันการแทรกแซงของ คปภ.ที่กำหนดไว้ในอัตราร้อยละ 140
และถ้าพูดถึงความน่าเชื่อถือทางการเงิน ในเดือนเมษายนที่ผ่านมานี้
Fitch ได้จัดอันดับความน่าเชื่อถือทางการเงินของบริษัทฯ ไว้ที่ A- (ระดับสากล)
และ Fitch ยังจัดอันดับความแข็งแกร่งทางการเงินของบริษัทฯ สำหรับระดับภายในประเทศไว้ที่ AAA (tha)
และแนวโน้มอันดับความน่าเชื่อถือของบริษัทฯ อยู่ในระดับที่ถือว่ามีเสถียรภาพอีกด้วยค่ะ
-------------------------
4. Key Investment Highlight มีอะไรบ้าง
- เป็นบริษัทประกันชีวิตรายแรกและรายใหญ่ที่สุดในประเทศไทย
ที่เป็นแบรนด์ของไทยและก่อตั้งโดยคนไทย เมื่อพิจารณาจากเบี้ยประกันภัยรับรวมในปี 2563 ปี 2564 และไตรมาส 1 ปี 2565 (ข้อมูลจากสมาคมประกันชีวิตไทย)
- มีเครือข่ายตัวแทนประกันชีวิตชั้นนำที่โดดเด่นและครอบคลุมทั่วประเทศ
- มีช่องทางการขายผ่านพันธมิตรและช่องทางจัดจำหน่ายอื่น ๆ ที่เติบโตอย่างรวดเร็วช่วยเป็นจุดเชื่อมต่อกับลูกค้าทั่วประเทศ
- มีผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่ครบวงจร และมีนวัตกรรมการคิดค้นผลิตภัณฑ์ใหม่ๆ เสมอ
- มีความสามารถในการทำกำไรที่แข็งแกร่งเพื่อสร้างมูลค่าให้แก่ผู้ถือหุ้น
- มีคณะผู้บริหารชั้นนำซึ่งมีประสบการณ์สูงในตลาดประกันชีวิตของประเทศไทย
และได้รับการสนับสนุนจากผู้ถือหุ้นเชิงกลยุทธ์ของไทยประกันชีวิตคือ Meiji Yasuda Life Insurance Company
ซึ่งเป็นหนึ่งในบริษัทประกันชีวิตรายใหญ่จากประเทศญี่ปุ่น
ต้องบอกว่าการเสนอขายหุ้น TLI ไทยประกันชีวิตในครั้งนี้
ได้รับผลตอบรับที่ดีจากนักลงทุนมากๆ เลยค่ะ
ส่วนใครที่สนใจในหุ้น TLI สามารถติดตามข้อมูลข่าวสารได้ที่ investor.thailife.com และรอพบกับหุ้น TLI ในวัน 1st Trading Day เร็วๆ นี้นะคะ
Content นี้เนยสรุปมาจากหนังสือชี้ชวนเสนอขายหลักทรัพย์ค่ะ
สามารถเข้าไปอ่านรายละเอียดเพิ่มเติมอย่างเช่น
ภาพรวมอุตสาหกรรม, งบการเงิน และอื่นๆ ได้ที่
Link : https://bit.ly/3GVStfG
ถ้าอ่านแล้ว อยากเพิ่มเติม หรืออยากแนะนำตรงไหน Comment บอกได้เลยนะคะ
มือใหม่ที่เข้ามาอ่านก็จะได้แลกเปลี่ยนความคิดเห็นกันไปด้วยค่ะ
และอย่าลืมนะคะว่าการลงทุนมีความเสี่ยง
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุนค่ะ
หมายเหตุ: ข้อมูลนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการเผยแพร่ในประเทศไทยเท่านั้น และไม่ถือเป็นการเสนอขายหลักทรัพย์ ห้ามมิให้มีการทำซ้ำ ส่งต่อ หรือเผยแพร่เอกสารฉบับนี้โดยไม่ได้รับอนุญาต
- 2
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
