📼ถอดเทป: BLACK SWAN วันมืดมิด ในชีวิตการลงทุน EP.5 ดร.ไพบูลย์ เสรีวิวัฒนา📼
Published: 09 Apr 22
สวัสดีครับ วันนี้พบกันอีกครั้งกับ #ถอดเทปลงทุนลงดอย ซึ่งเป็นซีรีย์ที่แอดตั้งใจสรุปสาระสำคัญจาก Video หรือ Podcasts ต่างๆนะครับ ซึ่งการถอดเทปจะไม่ได้ถอดทุกคำพูด และลำดับจะไม่ได้ตรงตามต้นฉบับทั้งหมด โดยแอดจะรวบรวมไว้เป็นหัวข้อ
ครั้งนี้เป็นคิวของ ดร.ไพบูลย์ กันบ้างนะครับ ซึ่งจะมาเล่าถึงประสบการณ์และข้อคิดสุดล้ำค่าซึ่งแอดสรุปไว้ให้ในบทความนี้ครับ
🚩 การลงทุน
▪️ ลงทุนมา 36 ปีแล้วโดยเริ่มลงทุนตั้งแต่อายุ 32
▪️ เจอแนวทางการลงทุนหลังจากผ่านวิกฤติปี 40 ไปแล้ว
▪️ โดยหลังปี 40 เงินที่อยู่ในหุ้นหายไปเกือบหมด
▪️ หลังจากนั้นก็เริ่มต้นด้่วยการวางแผนการเงินและทำงานเก็บเงินใหม่อีกครั้ง
🚩 บทเรียนจากวิกฤติ
▪️ หลังจากนั้นเจอวิกฤติผลกระทบกับพอร์ตไม่เยอะเท่าสมัยก่อนแล้ว
▪️ เน้นการเลือกหุ้นดี โดยใช้หลัก Bottom Up ให้มากขึ้น จากนั้นไปดูว่าอุตสาหกรรมจะโตไหม สอดคล้องกับการโตของเศรษฐกิจรึเปล่า
▪️ ไม่ตกใจกับวิกฤติ โดยเมื่อหุ้นเจอวิกฤติราคาหุ้นจะลง แต่ไม่นานก็จะกลับมาเท่าเดิมและมากกว่าเดิม
▪️ ดังนั้น เลือกหุ้นที่ปัจจัยพื้นฐานดี เราจะอยู่รอดในตลาดหุ้น
🚩 บริหารความเสี่ยงให้ดี
▪️ เพราะความผิดพลาดเป็นเรื่องปกติ ถึงวิเคราะห์ให้ดียังไงก็จะเจอปัญหาที่ไม่คาดคิดได้ เช่น โรงงานไฟไหม้ สงคราม โควิด โรคระบาด เป็นต้น
🚩 Black Swan #1
▪️ เคยถือหุ้นการแพทย์ตัวนึงที่เน้นรายได้จากลูกค้าต่างประเทศและการเติบโตต้องมาจากต่างประเทศ แต่เจอปัญหาคือคนต่างประเทศมาไทยไมไ่ด้
▪️ บริษัทลงทุนที่มีค่าใช้จ่ายคงที่มาก
▪️ จังหวะนั้นจะขายหุ้นออกก็ทำได้ยาก เพราะหุ้นไม่มีสภาพคล่อง
🚩 Black Swan #2
▪️ เมื่อเกือบ 10 ปีที่แล้วได้ถือหุ้นการเงิน และได้ทำการวิเคราะห์มาดีก่อนที่จะเข้าซื้อที่ราคาไม่แพงเลย
▪️ ผ่านไป 2 ปีหุ้นขึ้นมา 10 กว่าเท่า
▪️ แต่หาเหตุผลไม่ได้ว่าหุ้นขึ้นมาเรื่อยๆเพราะอะไร
▪️ แต่พอถึงจุดจุดนึง เจอความโลภบังตา คิดว่าหุ้นมันขึ้นมา 10 เท่าแล้วถ้าขึ้นต่ออีก 10 เท่าก็น่าจะเป็นไปได้
▪️ จากนั้นไม่นานหุ้นตัวนั้นลงแรง ทำให้กำไรหายไปเยอะมาก
🚩 Black Swan #3
▪️ เคยถือหุ้น 1 ตัว ที่ PE ต่ำราคาไม่แพงอนาคตสดใส และมีปัญหาในอนาคตที่ไม่แน่นอนแต่บริษัทเตรียมทางแก้ไว้แล้ว
▪️ สุดท้ายเกิดเหตุการณ์ของนโยบายรัฐบาลเปลี่ยนซึ่งไปกระทบการเติบโตของบริษัท
▪️ รวมทั้งธุรกิจที่จะเป็น S-Curve ใหม่ไม่ได้เป็นอย่างที่คิด ทำให้ราคาหุ้นไม่ขยับ
▪️ สุดท้ายราคาต่ำลงกว่าที่ซื้อและขาดทุนไป 30%
🚩 การวิเคราะห์ผู้บริหาร
▪️ ดูประวัติเจ้าของ ว่าตั้งบริษัทมาได้ยังไง
▪️ ดูรากเหง้าของเจ้าของว่าสร้างตัวมาได้ยังไง
▪️ ใช้วิธีการสอบถามจากนักลงทุนเก่าๆ หรือหาข้อมูลว่าผู้บริหารเคยโกงไหม?
▪️ ระวังบริษัทที่ผู้บริหารสร้างภาพแก่นักลงทุน
▪️ ให้หาผู้บริหารซื่อสัตย์ ขยันทำงาน และรู้ในธุรกิจตัวเองอย่างดีเยี่ยม
🚩 เมื่อไหร่ควรถือต่อ หรือ เมื่อไหร่ควรขาย?
▪️ ถือหุ้นวัสดุก่อสร้าง 1 ตัวจนถึงทุกวันนี้ยังถืออยู่ เพราะหุ้นขึ้นมาอย่างการมีพื้นฐานรองรับด้วยเหตุผล โดยการขึ้นของหุ้นสอดคล้องกับค่า PE ของหุ้นที่ไม่ได้ขึ้นอย่างกระโดด ทำให้ยังถือต่อมาจนถึงทุกวันนี้
▪️ อีกตัวซื้อด้วย PE ค่อนข้างแพง แต่ถ้าวิเคราะห์จากหลักการลงบัญชีของบริษัทนี้จะพบว่ายิ่งถือนานยิ่งดี และมีการเติบโตที่น่าสนใจที่จะทำให้ PE ไม่แพง
🚩 การบริหารพอร์ต
▪️ เลือกหุ้น 10 - 15 ตัวเข้าพอร์ต
▪️ อย่าให้มีหุ้นตัวใดตัวนึงเกิน 50% ของพอร์ต
▪️ ไม่ลงทุนในอุตสาหกรรมที่ไม่ดีต่อสังคม เช่น ขายสุรา ยาเสพติด
▪️ ไม่ลงทุนในธุรกิจที่เกี่ยวกับการฆ่าสัตว์
▪️ ไม่ลงทุนในธุรกิจที่ไม่ได้รักสังคม
▪️ เพราะธุรกิจเหล่านี้ลงทุนแล้วไม่สบายใจ
🚩 การลงทุนสไตล์อาจารย์
▪️ การวางแผนการเงินต้องอยู่ในชีวิตทุกคน
▪️ ควรเอาธรรมะเข้าไปอยู่ในชีวิตได้เลย
▪️ เพราะธรรมะช่วยยกระดับจิตใจให้แข็งแกร่งขึ้น
💡Key Takeaways & Ideas
▪️ อย่าโทษตัวเอง อย่าโทษผู้บริหารผู้บริษัท
▪️ Black Swan ที่น่ากลัวที่สุด คือ การเจ็บป่วยและความตาย ไม่ใช่วิกฤติการเมือง วิกฤติเศรษฐกิจ
▪️ มีโอกาสที่จะสร้างอะไรที่มั่นคงก็สร้างไว้ก่อน และอย่าไปกู้อะไรไว้ที่คนเบื้องหลังเราต้องรับภาระต่อ
▪️ อย่าออมเงินที่นำไปลงทุนที่โตเร็วและเกินขอบเขต
▪️ อย่าลงทุนเกินตัว
▪️ ลองทบทวนตัวเองดูหรือคุยกับนักวางแผนการเงินดูว่าควรจะแบ่งเงินในการลงทุนยังไง
▪️ ไม่ใช่ทุกคนที่เหมาะกับการเป็นนักลงทุนเต็มเวลา เพราะมีคนแค่ 5% ที่เหมาะกับการเป็นนักลงทุนเต็มเวลา
▪️ การลงทุนหุ้นเป็นส่วนหนึ่งของชีวิต และเหมาะไหมที่เราจะลงทุนหุ้นด้วยตัวเอง
▪️ “เสียดาย ดีกว่า เสียใจ เสมอ”
ขอให้สนุกกับการลงทุนครับ 😄
ถ้าชอบ Content ของแอดก็ขอกด Like กด Share เป็นกำลังใจให้แอดหน่อยนะครับ 😽
#ลงทุนลงดอย #ถอดเทปเทบลงทุนลงดอย #blackswan
- 1
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
