ทำไม RMF for PVD ถึงเป็นอีกหนึ่งทางเลือกกองทุน ที่น่าสนใจสำหรับวัยเตรียมเกษียณ ?
ก่อนอื่นต้องทำความเข้าใจก่อนว่า RMF for PVD นั้น คือรูปแบบกองทุนรวม RMF ที่จัดตั้งขึ้น เพื่อรองรับเงินโอนจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) โดยเฉพาะ
เพื่อสร้างประโยชน์ให้กับนักลงทุนเป็นอย่างมาก โดยเฉพาะสำหรับนักลงทุนวัยเก๋า ที่สามารถได้รับผลประโยชน์ผ่าน 3 ข้อดีหลัก ๆ อย่าง
1) ช่วยให้ยังมีเงินลงทุนเพื่อการเกษียณต่อเนื่อง เมื่อเกิดเหตุไม่คาดฝันในชีวิตการทำงาน
เมื่อภาวะเศรษฐกิจโดยรวมของประเทศเกิดการชะลอตัว จึงมีความเสี่ยงต่อการยกเลิกสัญญาจ้างงาน
และอาจส่งผลต่อการยกเลิกPVDด้วยเช่นกัน ทำให้การลงทุนเพื่อการเกษียณในPVD สิ้นสุดลง จากการปิดตัวขององค์กร
ด้วยเหตุนี้ RMF for PVD จึงเป็นอีกหนึ่งตัวเลือก ที่จะเข้ามาช่วยลดความเสี่ยงในส่วนนี้ได้ เพราะสมาชิกPVDสามารถโอนย้ายเงินสะสมมาที่ RMF for PVD เพื่อให้การลงทุนยังมีความต่อเนื่อง และได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีเช่นเดิม โดยมีเงื่อนไขการลงทุนเพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษีเช่นเดียวกับ PVD ที่ต้องลงทุนไว้อย่างน้อย 5 ปี โดยนับต่อเนื่องจากการเป็นสมาชิก PVD ที่โอนไป และไถ่ถอนการลงทุนเมื่ออายุ 55 ปีขึ้นไป* เช่นกัน
2) ไม่จำเป็นต้องลงทุนอย่างต่อเนื่องเหมือน RMF ทั่ว ๆ ไป
นักลงทุนหลาย ๆ คน อาจเข้าใจว่า การลงทุนใน RMF for PVD ก็เหมือนกับการลงทุนในกองทุน RMF ทั่วไปซึ่งต้องลงทุนอย่างต่อเนื่องในทุก ๆ ปี หรือปีเว้นปี ไปจนอายุครบ 55 ปี
แต่เพราะ RMF for PVD เป็นกองทุนรวม RMF ที่เปิดรับเฉพาะเงินโอนย้ายจากPVDเท่านั้น จึงทำให้ผู้ลงทุน ไม่จำเป็นต้องลงทุนอย่างต่อเนื่องตามรูปแบบของ RMF โดยทั่วไป
3) บริหารสัดส่วนการลงทุนตามต้องการ
อย่าเพิ่งเข้าใจว่า การไม่สามารถเพิ่มเงินลงทุนได้อีกนั้น จะเป็นข้อเสียในด้านการบริหารจัดการสัดส่วนการลงทุน
เพราะจริง ๆ แล้ว ผู้ที่โอนเงินจาก PVD มาเป็น RMF for PVD ก็ยังสามารถบริหารสัดส่วนการลงทุน (Asset Allocation) ของเงินที่โอนมาได้เช่นกัน โดยผู้ลงทุน สามารถย้ายการลงทุน หรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนไปยังกอง RMF for PVD กองอื่น ๆ เพื่อให้ตอบโจทย์การลงทุนตามรูปแบบที่ตัวเองต้องการได้
ซึ่งอ้างอิงตามข้อมูลจากทาง www.ThaiPVD.com
หรือเว็บไซต์ของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพไทย โดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ปัจจุบัน มีกองทุนในรูปแบบ RMF for PVD ที่ให้บริการมากกว่า 150 กองทุน มีนโยบายการลงทุนที่หลากหลาย และตอบโจทย์รูปแบบการลงทุนในหลาย ๆ แบบ ทั้งกองทุนที่เน้นลงทุนในหน่วยลงทุน ตราสารทุน ตราสารหนี้ แบบผสม หรือทรัพย์สินทางเลือก เป็นต้น
สำหรับใครที่สนใจในการโอนย้ายเงินลงทุนจาก PVD มาเป็น RMF for PVD ไม่ว่าจะด้วยเหตุผลใด และหากกำลังมองหาช่องทางที่สามารถทำ Asset Allocation ได้ผ่านตัวเลือกการลงทุนในกองทุนที่หลากหลาย ก็สามารถติดต่อสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมกับทาง KTAM ตามช่องทางการติดต่อด้านล่าง
เพราะ KTAM เอง มีตัวเลือกของกองทุนในรูปแบบของ RMF for PVD ให้เลือกสรรมากมาย
📱 ลงทุนออนไลน์ผ่านแอปพลิเคชัน KTAM Smart Trade ง่าย สะดวก ปลอดภัย
ดาวน์โหลด:
Android: https://bit.ly/KTST_Android
☎️ สอบถามรายละเอียดหรือขอรับหนังสือชี้ชวนที่ ธนาคารกรุงไทย ผู้สนับสนุนการขาย หรือ บลจ.กรุงไทย โทร. 02-686-6100 กด 9
ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ หากลงทุนไม่เป็นไปตามเงื่อนไขที่กรมสรรพากรกำหนด อาจต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีและเสียเงินเพิ่ม
*เมื่อตัดสินใจในการย้ายกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ไปเป็น RMF for PVD แล้ว จะไม่สามารถย้ายกลับมาเป็นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพได้อีกต่อไป
References:
- 1
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
