ลำดับแรกแรก ไม่ว่าจะเราเป็นนักลงทุนหน้าเก่าหรือหน้าใหม่ ผู้ลงทุนมีความเข้าใจในสินทรัพย์แต่ละประเภทที่เราจะลงทุน
ลำดับถัดมา คือการประเมินสถานภาพทางการเงินของเรา ว่าพร้อมที่จะรับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหน เพราะการบริหารจัดการความเสี่ยงของการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญ