Blockdit Logo (Mobile)
MONEY LAB
ยืนยันแล้ว
•
30 มี.ค. 2023 เวลา 03:30 • ธุรกิจ

รู้จัก Private Banking ผู้ช่วยบริหารจัดการ ทรัพย์สินของคนรวย

ในปัจจุบัน หลาย ๆ ธุรกิจ มีการออกสินค้าและบริการหลากหลายชนิด เพื่อเข้ามาจับกลุ่มตลาดลูกค้าที่มีฐานะ เช่น
- มื้ออาหารแบบ Fine Dining
- ตั๋วเครื่องบินชั้น First Class และ Business Class
- บัตรเครดิต The Wisdom ของธนาคารกสิกรไทย ที่มีเงื่อนไขการสมัครคือ ต้องมีเงิน 10 ล้านบาท ในบัญชีธนาคารกสิกรไทย
2
นอกจากที่กล่าวไปข้างต้นแล้ว รู้หรือไม่ว่า ธนาคารเกือบทุกธนาคาร ก็ยังมีบริการพิเศษให้กับลูกค้าที่มีทรัพย์สินจำนวนมากอยู่ในธนาคาร
บริการนั้นเรียกว่า ธนบดีธนกิจ หรือ Private Banking
แล้วบริการ Private Banking คืออะไร ?
BillionMoney จะย่อยให้เข้าใจ แบบง่าย ๆ
ส่วนใหญ่แล้ว ลูกค้าที่จะสามารถใช้บริการของ Private Banking ของธนาคารใดธนาคารหนึ่งได้นั้น จะต้องมีสินทรัพย์ ไม่ว่าจะเป็นเงินฝากธนาคาร หรือเงินลงทุน ไม่ต่ำกว่า 50 ล้านบาทขึ้นไป เก็บไว้ในธนาคารนั้น
โดยธนาคารเกือบทุกแห่งในประเทศไทย มีการให้บริการ Private Banking อยู่ ยกตัวอย่างเช่น
- ธนาคารกสิกรไทย
- ธนาคารไทยพาณิชย์
นอกเหนือจากธนาคารแล้วสถาบันการเงินอื่น ๆ ที่ไม่ใช่ธนาคาร เช่น บริษัทหลักทรัพย์ หรือบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ก็มีบริการ Private Banking ด้วยเช่นกัน
ในขณะที่ คำเรียกพนักงานที่ให้บริการด้าน Private Banking โดยตรง ก็คือ Relationship Manager
ทั้งนี้ บริการหลักของ Private Banking ก็คือ การบริหารความมั่งคั่งให้กับลูกค้า หรือ Wealth Management ซึ่งประกอบไปด้วย 3 ด้านหลัก ๆ ก็คือ
1. การสร้างความมั่งคั่งให้เพิ่มมากขึ้น หรือ Wealth Creation
2. การเก็บรักษาความมั่งคั่ง หรือ Wealth Preservation
3. การส่งต่อความมั่งคั่ง หรือ Wealth Transfer
บริการสร้างความมั่งคั่งให้ลูกค้าในข้อ 1 นั้น ส่วนใหญ่แล้วจะทำผ่านการบริการที่ปรึกษาการลงทุน ก็คือ การให้คำแนะนำด้านการลงทุน รวมไปถึงการจัดการและบริหารพอร์ตการลงทุนให้กับลูกค้า
ส่วนบริการเก็บรักษา และส่งต่อความมั่งคั่ง ในข้อที่ 2 และ 3 ทางธนาคารจะมีบริการที่เรียกว่า Family Wealth Planning Services
ซึ่งก็จะเข้ามาช่วยให้คำปรึกษาเรื่องการส่งต่อมรดก วางแผนภาษี บริหารจัดการทรัพย์สินที่อยู่ต่างประเทศ จัดการทรัพย์สินขนาดใหญ่ เช่น อสังหาริมทรัพย์
และยังรวมไปถึงการให้คำปรึกษาสำหรับธุรกิจครอบครัวขนาดใหญ่ ที่มีสมาชิกเป็นจำนวนมาก ในการสร้างแนวทางการดูแลธุรกิจครอบครัว
นอกจากนี้ Private Banking ยังมีบริการที่เกี่ยวข้องกับการให้คำปรึกษาทางธุรกิจ เช่น การให้คำปรึกษาด้านการซื้อขายกิจการ การให้คำปรึกษาด้านการระดมทุน และการวางกลยุทธ์เพื่อขยายธุรกิจ อีกด้วย
อ่านมาถึงตรงนี้ ก็จะเห็นได้ว่าบริการ Private Banking นั้นก็เปรียบเหมือนผู้ช่วยคนสำคัญในการบริหารจัดการทรัพย์สินของคนรวย
ที่เข้ามาช่วยดูแลให้ตั้งแต่การเสริมสร้างความมั่งคั่ง ไปจวบจนถึงวันที่ต้องส่งมอบความมั่งคั่งนั้นให้ลูกหลานกันเลยทีเดียว..
ปิดท้ายด้วยข้อมูลที่น่าสนใจ
รู้หรือไม่ว่า ธนาคารแห่งแรกที่เริ่มให้บริการ Private Banking ในประเทศไทย ก็คือ ธนาคารไทยพาณิชย์ นั่นเอง..
โฆษณา