สถิติผลตอบแทนตาม Asset Class ย้อนหลัง 10 ปี และประโยชน์ของการทำ Asset Allocation
วันนี้ #เด็กการเงิน ขอนำผลตอบแทนแยกตาม Asset Class จากเว็บไซต์ของ BlackRock มาดูกันว่าในรอบ 10 ปีที่ผ่านมาผลตอบแทนของแต่ละกลุ่มเป็นอย่างไร
📌โดยเราขอโฟกัสที่กลุ่มหุ้น 5 ประเทศดังนี้
1. US Equities อ้างอิงจาก MSCI USA Index
ตั้งแต่ปี 2014 ถึงเมษายน 2023 ผลตอบแทนเฉลี่ยรายปีเป็นบวกอยู่ที่ 12.1% ซึ่งดัชนีหุ้นสหรัฐติดลบอยู่เเค่ 2 ปีเท่านั้นคือในปี 2018 -4.5% เนื่องจาก bond yield สหรัฐปรับตัวเพิ่มขึ้น และปี 2022 ที่มีการขึ้นดอกเบี้ยเพื่อสกัดเงินเฟ้อกดดันตลาดหุ้น -19.5%
2. Europe equities อ้างอิงจาก MSCI Europe Index
ตั้งแต่ปี 2014 ถึงเมษายน 2023 ผลตอบแทนเฉลี่ยรายปีเป็นบวกอยู่ที่ 6% ตลาดหุ้นยุโรปติดลบมากสุดในปี 2022 ที่ -14.5% ถูกกดดันจากการขึ้นดอกเบี้ยเพื่อสกัดเงินเฟ้อเช่นกัน
3. Japan equities อ้างอิงจาก MSCI Japan Index
ตั้งแต่ปี 2014 ถึงเมษายน 2023 ผลตอบแทนเฉลี่ยรายปีของตลาดหุ้นญี่ปุ่นเป็นบวกอยู่ที่ 4.5% เคยติดลบหนักสุดในปี 2022 เช่นกัน โดย -16.3%
4. China equities อ้างอิงจาก MSCI China Index
แม้ว่าตลาดหุ้นจีนจะโดนกดดันจากการระบาดของโควิด-19 มีการปิดเมืองยาวนาน และการเข้าควบคุมบริษัทเทคโนโลยีจีนในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา ทำให้ตลาดหุ้นติดลบหนักถึง -21.6%, -21.8% ในปี 2021-2022 ตามลำดับ แต่ผลตอบแทนเฉลี่ยรายปีตั้งแต่ปี 2014 ถึงเมษายน 2023 ของตลาดหุ้นจีนยังคงเป็นบวกอยู่ที่ 2.9%
5. EM equities อ้างอิงจาก MSCI Emerging Markets Index
ตลาดหุ้น EM จะมีจีนรวมอยู่ประมาณ 1/3 ตามด้วยไต้หวัน อินเดีย เกาหลีใต้ แต่ละประเทศมีสัดส่วนราว 10-15% ผลตอบแทนเฉลี่ยรายปีตั้งแต่ปี 2014 ถึงเมษายน 2023 ของตลาดหุ้น EM ก็เป็นบวกเช่นเดียวกัน อยู่ที่ 2.9% น้อยกว่าจีนเล็กน้อย
📌ประโยชน์ของการทำ Asset Allocation
จากรูปภาพจะเห็นว่าในการลงทุนไม่มีสินทรัพย์ใดที่จะให้ผลตอบแทนดีหรือแย่ได้ตลอดไป แต่ละสินทรัพย์มีโอกาสให้ผลตอบแทนมากน้อยต่างกันตามแต่ละวัฏจักรเศรษฐกิจ และสภาวะตลาดในแต่ละช่วง จึงเป็นที่มาของการจัดพอร์ตลงทุนแบบ Asset Allocation หรือกระจายลงทุนในหลายสินทรัพย์ เพื่อให้นักลงทุนได้รับประโยชน์ในหลายสินทรัพย์ถ้าหากตลาดเป็นขาขึ้น และยังสามารถลดความผันผวนของพอร์ตการลงทุนโดยรวมได้หากตลาดเป็นขาลง
นอกจากการทำ Asset Allocation แล้ว เราก็ต้องให้เวลาสำหรับการลงทุนด้วย หากใครที่เริ่มไม่สบายใจแล้วว่าทำไมพอร์ตขาดทุน อยากให้ลองกลับไปทบทวนใหม่ว่าวัตถุประสงค์ของการลงทุนเราคืออะไร หากเป็นการลงทุนระยะยาวแล้วเราได้ให้เวลาในการลงทุนนานมากพออย่างที่เคยคิดไว้หรือยัง เราได้ทำตามวินัยการลงทุนที่ตั้งใจไว้ หรือถอดใจไปแล้วหลังจากเห็นความผันผวนของตลาดเพียงแค่ไม่กี่เดือนที่ผ่านมา
เป็นกำลังใจให้นักลงทุนทุกคนนะ 😃
📍ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้ยืนยันถึงผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน
Facebook 👉 https://www.facebook.com/DekFinance101
Blockdit 👉 https://www.blockdit.com/dekfinance
LINETODAY 👉https://today.line.me/th/v2/publisher/102405
- 2
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
