Blockdit Logo (Mobile)
Cashury
•
27 มิ.ย. 2023 เวลา 11:00 • หุ้น & เศรษฐกิจ

ไขรหัส “ตัวอักษรหลังชื่อกองทุน” หมายถึงอะไร

นักลงทุนมือใหม่ที่ลงทุนในกองทุนรวมคงเคยเห็นตัวอักษรหลังชื่อกองทุนกันมาบ่อยแล้ว แต่บางคนอาจจะยังสงสัยว่าตัวอักษรนั้นบอกอะไรเราบ้าง วันนี้เราจะมาสอนอ่านรหัสลับหลังชื่อกองทุนรวมกัน ซึ่งตัวอักษรหลังชื่อกองทุนทำให้เพื่อนๆ สามารถเข้าใจลักษณะกองทุนนั้นได้คร่าวๆ และจะได้ไม่พลาดเวลาเลือกซื้อกองทุน
“ตัวอักษรหลังชื่อกองทุน” มาจากการแบ่งชนิดหน่วยลงทุน (Share Class) เป็นหลักเกณฑ์ที่ ก.ล.ต. อนุญาตให้กองทุนรวมสามารถแบ่งชนิดหน่วยลงทุนเป็นหลายชนิดภายใต้กองทุนรวมเดียวกันได้ เพื่อเพิ่มทางเลือกให้กับบลจ. ในการจัดตั้งกองทุนรวมและเป็นประโยชน์แก่ผู้ลงทุนที่มีความต้องการผลตอบแทนที่แตกต่างกันภายใต้นโยบายการลงทุนเดียวกัน
ซึ่งตัวอักษรหลังชื่อกองทุนที่พบเห็นกันบ่อย เช่น A, D, R, SSF, RMF โดยแต่ละบลจ. ก็จะตั้งชื่อกองทุนแตกต่างกันเล็กน้อย เราเลยอาจจะเห็นเครื่องหมายของตัวอักษรเหล่านั้นแตกต่างกันออกไปบ้าง
แต่ละตัวอักษรหลังชื่อกองทุน มีความหมายดังนี้
บอกชนิดหน่วยลงทุน
- A = Accumulation คือ ชนิดสะสมมูลค่า จะไม่มีจ่ายเงินปันผล แต่ผู้จัดการกองทุนจะนำผลประโยชน์จากกองทุนไปลงทุนต่อ
- D = Dividend คือ ชนิดจ่ายเงินปันผล โดยเมื่อเราได้เงินปันผล จะมีการหักภาษี ณ ที่จ่าย 10% จากเงินปันผล
- R = Redemption คือ ชนิดรับซื้อคืนอัตโนมัติ มีลักษณะคล้ายกับชนิดจ่ายเงินปันผล แต่ต่างกันที่เงินที่ได้เป็นเงินจากการขายคืนหน่วยลงทุนแบบอัตโนมัติ และเงินจากการขายคืนนี้จะไม่ถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย
บอกประเภทผู้ลงทุน
- I = สำหรับผู้ลงทุนสถาบัน
- E = สำหรับลงทุนผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ โดยไม่คิดค่าธรรมเนียมการจัดการและการขาย
- P = สำหรับนักลงทุนกองทุนส่วนบุคคลเท่านั้น
บอกประเภทกองทุนสำหรับลดหย่อนภาษี
- LTF = กองทุนรวมหุ้นระยะยาว ซึ่งตอนนี้ไม่มีเปิดให้ซื้อแล้ว
- RMF = กองทุนรวมเพื่อ​การเลี้ยงชีพ
- SSF = กองทุนรวมเพื่อการออม
ตัวอักษรหลังชื่อกองทุนที่บอกประเภทกองทุนลดหย่อนภาษีอาจจะดูยากไปนิดนึง เพราะบางทีตัวอักษรเหล่านี้อาจไม่ได้อยู่ท้ายสุดของชื่อกองทุนเสมอไป และบางบลจ. ก็อาจจะย่อตัวอักษรให้เหลือเพียงตัวเดียว
นอกจากนี้ แต่ละบลจ. จะมีการตั้งชื่อกองทุนที่แตกต่างกันออกไป เลยทำให้ตัวอักษรหลังชื่อกองทุนนั้นไม่ตรงกับข้อมูลข้างต้นเป๊ะๆ ทั้งหมด ดังนั้นเพื่อไม่พลาดในการอ่านชื่อกองทุน เราควรจะอ่านชื่อกองทุนภาษาไทยควบคู่ด้วย รวมถึงยังสามารถศึกษาข้อมูลและนโยบางลงทุนเพิ่มเติมได้ใน Fund Factsheet
ติดตาม Cashury ผ่านช่องทางอื่นๆ ได้ที่
โฆษณา