Socially Responsible Investing (SRI)
คืออะไร ทำไมเราต้องรู้จัก?
เรียบเรียงบทความโดย เพจ สองหมอขอลงทุน
▶️การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมคืออะไร?
การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคมเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่เลือกหลักทรัพย์ที่จะลงทุนโดยพิจารณาจากการดำเนินธุรกิจด้วยความรับผิดชอบต่อสังคม เป้าหมายของ SRI คือการสร้างการเปลี่ยนแปลงทางสังคมและสิ่งแวดล้อมในเชิงบวกในขณะที่ยังคงสร้างผลตอบแทนทางการเงิน
การลงทุนของ SRI มีตั้งแต่พันธบัตรสีเขียวไปจนถึงพลังงานแสงอาทิตย์ไปจนถึงบริษัทการค้าที่เป็นธรรม บางครั้ง SRI มักถูกเรียกว่า "การลงทุนเพื่อสิ่งแวดล้อม" หรือ "การลงทุนที่ยั่งยืน" การลงทุนของ SRI สามารถคำนึงถึงสิ่งต่างๆ เช่น สิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแลกิจการ ซึ่งมักเรียกว่าปัจจัยการลงทุน ESG สุดท้ายแล้ว ทางเลือกการลงทุนของ SRI ที่แท้จริงเป็นเพียงทางเลือกเดียวที่สอดคล้องกับค่านิยมของนักลงทุน
▶️การลงทุนของ SRI ทำงานอย่างไร
นักลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมมักพยายามหลีกเลี่ยงบริษัทที่มีผลกระทบด้านลบต่อสิ่งแวดล้อมหรือสังคม ซึ่งอาจรวมถึงผู้ที่เกี่ยวข้องในการผลิตแอลกอฮอล์ ยาสูบ การพนัน การผลิตอาวุธ หรือความบันเทิงสำหรับผู้ใหญ่ ในทางกลับกัน การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมอาจรวมถึงบริษัทที่สร้างผลกระทบเชิงบวกหรือให้ผลตอบแทนด้านสิ่งแวดล้อมที่แข็งแกร่ง
วิธีทั่วไปในการลงทุนในลักษณะรับผิดชอบต่อสังคมคือการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ การลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบเป็นการลงทุนประเภทหนึ่งที่พยายามสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมหรือสิ่งแวดล้อมควบคู่ไปกับผลตอบแทนทางการเงิน นักลงทุนที่ได้รับผลกระทบมักลงทุนในบริษัทหรือโครงการต่างๆ ที่ทำงานเพื่อแก้ไขปัญหาสังคมหรือสิ่งแวดล้อม
หากคุณสนใจที่จะลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม มีสองสิ่งที่ควรคำนึงถึง อันดับแรก สิ่งสำคัญคือต้องปรับเป้าหมายการลงทุนของคุณให้สอดคล้องกับค่านิยมส่วนบุคคลของคุณ ประการที่สอง คุณต้องตัดสินใจว่ากลยุทธ์ SRI ประเภทใดที่เหมาะกับคุณ มีหลายวิธีในการลงทุนในลักษณะรับผิดชอบต่อสังคม ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องหาทางเลือกที่เหมาะสมกับค่านิยมของคุณและเป้าหมายที่คุณพยายามทำให้สำเร็จมากที่สุด
▶️บริษัทและหุ้นเพื่อการลงทุนที่ใส่ใจสังคม
การตัดสินใจเลือกทางเลือกการลงทุนที่เข้าเกณฑ์ว่าเป็นทางเลือก SRI ที่มั่นคงสามารถเป็นอัตนัยได้ นักลงทุนจำนวนมากตัดสินใจพิจารณารายงาน ESG ที่บริษัทผลิตในแต่ละปีเพื่อดูว่าบริษัทดำเนินตามข้อเรียกร้องหรือความคาดหวังของ ESG หรือไม่ บุคคลที่สามยังสร้างการจัดอันดับ ESG ที่นักลงทุนสามารถเลือกทำการตัดสินใจได้
นักลงทุนอาจไม่ต้องละทิ้งผลตอบแทนมหาศาลเพื่อสร้างกลยุทธ์ SRI บริษัทที่ใหญ่ที่สุดและประสบความสำเร็จมากที่สุดหลายแห่งถือเป็นการลงทุนที่แข็งแกร่งของ SRI
ในท้ายที่สุด การตัดสินใจว่าจะลงทุนแบบใดสอดคล้องกับจริยธรรมส่วนบุคคลและค่านิยมของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งนั้นขึ้นอยู่กับผู้ลงทุนโดยสมบูรณ์ ตัวอย่างเช่น นักลงทุนบางรายอาจต้องการหลีกเลี่ยงบริษัทที่รู้ว่าใช้ประโยชน์จากมาตรฐานการจ้างงานระหว่างประเทศ ซึ่งพวกเขาอาจถือว่าผิดจรรยาบรรณ
▶️รายชื่อกองทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม
อีกทางเลือกหนึ่งในการลงทุนสำหรับผู้ที่มองหากลยุทธ์ SRI คือการลงทุนในกองทุนรวมหรือ ETF ที่เน้นการลงทุนที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมหรือมีความรับผิดชอบต่อสังคม โดยทั่วไปแล้วการลงทุนเหล่านี้จะถูกเลือกตามการจัดอันดับ ESG ของบุคคลที่สาม หรือกองทุนจะมีวัตถุประสงค์เฉพาะที่พวกเขาลงทุนตาม
มีกองทุน SRI ให้เลือกหลากหลาย และแต่ละกองทุนก็มีเกณฑ์ที่แตกต่างกันออกไป กองทุน SRI บางกองทุนลงทุนในบริษัทที่เป็นไปตามมาตรฐานด้านสิ่งแวดล้อมเฉพาะ ในขณะที่บางกองทุนจะลงทุนในบริษัทที่มีแนวปฏิบัติทางสังคมและธรรมาภิบาลที่ดีเท่านั้น เมื่อพิจารณากองทุน SRI สิ่งสำคัญคือต้องศึกษาเกณฑ์และประสิทธิภาพของกองทุนเพื่อให้แน่ใจว่าเหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของคุณ
👉ต่อไปนี้คือตัวอย่างบางส่วนของกองทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม:
* Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral (VFTAX)
* 1919 Socially Responsive Balanced Fund (SSIAX)
* iShares MSCI Global Impact ETF (SDG)
* Parnassus Core Equity Fund Investor Shares (PRBLX)
* Parnassus Mid Cap Fund Investor (PARMX)
* iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)
* WisdomTree Emerging Markets ex-State-Owned Enterprises Fund (XSOE)
* SPDR S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free ETF (SPYX)
▶️กลยุทธ์ SRI สามารถทำกำไรได้หรือไม่?
คำตอบสั้น ๆ คือใช่ กลยุทธ์ SRI บางอย่างได้รับการพิสูจน์แล้วว่าสามารถทำกำไรและให้ผลตอบแทนที่ดี แต่ไม่มีการรับประกันการลงทุนใด ๆ ว่าจะได้รับผลตอบแทนที่ดี นอกจากนี้ การเลือกกลยุทธ์การลงทุนแบบ SRI อย่างเดียวแบบเต็มรูปแบบมีแนวโน้มที่จะกำจัดชัยชนะครั้งใหญ่ที่อาจเกิดขึ้นในพอร์ตการลงทุนของคุณ เนื่องจากตลาดบางส่วนปิดตัวลงจากการเป็นตัวเลือก
ETF และกองทุนรวมหลายแห่งมีความเจริญรุ่งเรืองในฐานะกองทุนรวมที่ลงทุนเฉพาะ SRI เท่านั้น โดยให้ผลตอบแทนสูงในระยะเวลาอันยาวนาน นี่เป็นข้อพิสูจน์เพียงพอว่าการลงทุนประเภทนี้สามารถทำกำไรได้ตราบใดที่คุณไม่เพียงใช้มาตรฐานทางจริยธรรมที่คุณมีเท่านั้น แต่ยังรวมถึงกลยุทธ์การเลือกการลงทุนที่แข็งแกร่งเพื่อสร้างผลกำไรให้กับพอร์ตโฟลิโอ
▶️ESG เทียบกับ SRI Investing
ESG หมายถึงการลงทุนด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล บริษัทที่มีคะแนน ESG สูงนั้นมุ่งเน้นที่จะจำกัดผลกระทบด้านลบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม หรือการมอบผลประโยชน์ให้กับสังคมหรือสิ่งแวดล้อม ตัวอย่างการลงทุน ESG คือบริษัทที่แปลงกองเรือของบริษัทเป็นยานพาหนะไฟฟ้าทั้งหมด หรือสถานที่ตั้งของบริษัทเพื่อใช้เฉพาะแหล่งพลังงานหมุนเวียน
ESG คล้ายกับการลงทุนของ SRI แต่อาจแตกต่างกันได้ ตัวอย่างเช่น โดยทั่วไปแล้ว ESG จะคำนึงถึงสิ่งแวดล้อมเป็นอันดับแรก ในขณะที่ SRI คำนึงถึงมาตรฐานทางจริยธรรมและการลงทุนที่อาจเกิดขึ้นส่งผลกระทบต่อสังคมด้วยการกำกับดูแลธุรกิจอย่างไร ทั้งสองกำลังพยายามทำสิ่งที่มีเกียรติให้บรรลุผลสำเร็จ แต่แต่ละคนมีเป้าหมายหลักของตนเอง นอกจากนี้ ตัวเลือกการลงทุนของ SRI จำนวนมากยังรวมถึงการให้คะแนน ESG ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการวิเคราะห์ในการเลือกการลงทุนที่เหมาะสม
▶️วิธีการสร้างผลงาน SRI
มีหลายวิธีในการสร้างพอร์ตโฟลิโอ SRI แต่เราจะเน้นที่พื้นฐานของวิธีเริ่มต้นใช้งาน ต่อไปนี้คือขั้นตอนหลักที่ต้องปฏิบัติตามเมื่อพยายามจัดพอร์ตพอร์ตให้สอดคล้องกับกลยุทธ์การลงทุนของ SRI ที่เฉพาะเจาะจง:
ขั้นตอนที่ 1: เลือกมาตรฐานจริยธรรมที่เหมาะสม
ก่อนเลือกการลงทุน สิ่งสำคัญคือต้องมีมาตรฐานและกฎเกณฑ์ทางจริยธรรมที่เหมาะสมซึ่งพอร์ตโฟลิโอจะใช้เป็นฐานทางเลือกในการลงทุน มาตรฐานที่เหมาะสมอาจแตกต่างกันไปตามนักลงทุนแต่ละราย ดังนั้นจึงไม่มีกลยุทธ์การลงทุน SRI สองแบบที่จะสอดคล้องกันและมีลักษณะเหมือนกันทุกประการ การเขียนกฎเหล่านี้ทำให้ง่ายต่อการประเมินทางเลือกการลงทุนที่เป็นไปได้
ขั้นตอนที่ 2: วิจัยกองทุนที่มีศักยภาพ
การเลือกกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือกองทุนรวมที่เหมาะสมซึ่งสอดคล้องกับกลยุทธ์ SRI ที่เลือกอาจทำให้การลงทุนเงินจำนวนมากง่ายขึ้นและกระจายการลงทุนหลาย ๆ อย่าง การหากองทุนที่เหมาะสมและการลงทุนในสิ่งเหล่านั้นเป็นวิธีที่เร็วที่สุดในการสร้างพอร์ตโฟลิโอ SRI และอย่างน้อยควรเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การลงทุนของ SRI สร้างรายการกองทุนที่พอร์ตโฟลิโอต้องการลงทุน
ขั้นตอนที่ 3: ประเมินหุ้นที่มีศักยภาพ
กระบวนการค้นหาหุ้นแต่ละตัวที่สอดคล้องกับเป้าหมาย SRI ของพอร์ตการลงทุนอาจใช้เวลาสักครู่ แต่ขั้นตอนต่อไปคือการวิจัยหุ้นที่มีศักยภาพและดูว่าแต่ละหุ้นสอดคล้องกันหรือไม่ หากพอร์ตโฟลิโอมีการลงทุนอยู่แล้ว และนักลงทุนต้องการเปลี่ยนการลงทุนเป็นกลยุทธ์ SRI ใหม่ หุ้นแต่ละตัวจะต้องได้รับการประเมินเพื่อพิจารณาว่าสอดคล้องกับกลยุทธ์ใหม่หรือไม่ สร้างรายการหุ้นที่พอร์ตการลงทุนต้องการลงทุน
ขั้นตอนที่ 4: เติมเงินในบัญชีการลงทุน
ขณะนี้มีรายชื่อกองทุนและหุ้นแต่ละตัวที่พอร์ตการลงทุนพร้อมลงทุนแล้ว บัญชีการลงทุนจะต้องถูกสร้างขึ้นและ/หรือกองทุน จากนั้นคุณสามารถเลือกการลงทุนแต่ละครั้งและซื้อหุ้นเพื่อให้พอร์ตโฟลิโอกำลังใช้กลยุทธ์การลงทุนของ SRI
ขั้นตอนที่ 5: ติดตามการลงทุนอย่างต่อเนื่อง
งานไม่เสร็จเมื่อพอร์ตโฟลิโอสอดคล้องกับกลยุทธ์ SRI ปัจจุบัน เนื่องจากมาตรฐานทางจริยธรรมนั้นมีลักษณะเฉพาะสำหรับพอร์ตโฟลิโอนี้ การลงทุนแต่ละครั้งจะต้องได้รับการตรวจสอบเมื่อเวลาผ่านไป กองทุนหรือการลงทุนใด ๆ ของแต่ละคนสามารถหยุดสอดคล้องกับมาตรฐานเหล่านี้ได้ตลอดเวลา ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่แต่ละกองทุนจะได้รับการตรวจสอบเพื่อให้แน่ใจว่าแนวทางการลงทุนของ SRI ยังคงสอดคล้องกับการรักษาความปลอดภัยแต่ละรายการ
✍️บทสรุป
SRI หรือการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมเป็นกลยุทธ์ที่จัดพอร์ตการลงทุนให้สอดคล้องกับมาตรฐานทางจริยธรรมของผู้ลงทุน วิธีนี้ได้กลายเป็นแนวทางที่ได้รับความนิยมในหมู่นักลงทุนจำนวนมาก เนื่องจากสามารถผลักดันให้ธุรกิจมีความรับผิดชอบตามหลักจริยธรรมมากขึ้นในขณะที่ยังคงให้ผลตอบแทนจากการลงทุนที่ดี ขั้นตอนแรกในการสร้างกลยุทธ์การลงทุนของ SRI คือการตัดสินใจเกี่ยวกับมาตรฐานทางจริยธรรมเฉพาะที่พอร์ตโฟลิโอต้องการใช้นั่นเอง
Source: SeekingAlpha
- 2
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
