[Krungthai Asset Management] 🤔ทำไม? การกระจายสินทรัพย์การลงทุน จึงเป็นหนึ่งในตัวเลือกกลยุทธ์การลงทุนที่ควรทำ 💙วันนี้ KTAM จะพาทุกคนไปรู้จักกับ การจัดสินทรัพย์ลงทุน (Asset Allocation) พร้อมสร้างโอกาสกับการลงทุนใน KTWC Series ซึ

สำรวจ
ลงทุน
คำถาม

มีบัญชีอยู่แล้ว?หรือ

•

16 พ.ค. 2024 เวลา 08:15 • หุ้น & เศรษฐกิจ

🤔ทำไม? การกระจายสินทรัพย์การลงทุน จึงเป็นหนึ่งในตัวเลือกกลยุทธ์การลงทุนที่ควรทำ

💙วันนี้ KTAM จะพาทุกคนไปรู้จักกับ การจัดสินทรัพย์ลงทุน (Asset Allocation) พร้อมสร้างโอกาสกับการลงทุนใน KTWC Series ซึ่งสามารถเลือกลงทุนได้ตามระดับความเสี่ยงของตัวเอง 👉

😎ก่อนอื่นขอแนะนำแอป KTAM Smart Trade ลงทุนง่าย สะดวก ปลอดภัย

ดาวน์โหลดเลยคลิก : https://onelink.to/9a76pb

หลาย ๆ คนอาจจะคุ้นหูกับคำว่า การจัดสินทรัพย์การลงทุน หรือ Asset Allocation ซึ่งเป็นหนึ่งในกลยุทธ์การลงทุนที่มีการใช้งานกันอย่างแพร่หลายทั้งในด้านการลงทุนส่วนบุคคล หรือแม้แต่บริษัทจัดการลงทุนยักษ์ใหญ่ 💪

เป็นกลยุทธ์การลงทุนชนิดหนึ่ง ตามกฎทองของการลงทุนคือ ‘ห้ามใส่ไข่ไว้ในตะกร้าใบเดียวกัน’ ดังนั้นการจัดสินทรัพย์การลงทุนจึงมักจะมีหลากหลายสินทรัพย์ทางการเงินในพอร์ตการลงทุน เช่น ตราสารหนี้ ตราสารทุน สินทรัพย์ทางเลือก ฯลฯ ซึ่งเป้าหมายหลักของการจัดสรรสินทรัพย์คือ การลดความผันผวนและมีโอกาสเพิ่มผลตอบแทนที่มากขึ้น โดยการลงทุนในแต่ละสินทรัพย์ต่าง ๆ จะตอบสนองต่อการสถานการณ์เศรษฐกิจขณะนั้น ๆ แตกต่างกันไป

ข้อดีของการจัดสินทรัพย์ลงทุน

1. ลดโอกาสในการเกิดความเสี่ยงจากการลงทุน: การจัดสรรสินทรัพย์จะเป็นการกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ ซึ่งช่วยลดความผันผวนของอัตราผลตอบแทนโดยรวม เนื่องจากสินทรัพย์แต่ละชนิดมีความเสี่ยง และโอกาสในการสร้างผลตอบแทนแตกต่างกันไป

2. เพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทน: การลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท ซึ่งแต่ละประเภทจะตอบสนองต่อเหตุการณ์เดียวกันแตกต่างกัน เช่น บางเหตุการณ์อาจส่งผลบวกต่อตลาดหุ้นแต่ส่งผลกระทบต่อตลาดตราสารหนี้ การกระจายการลงทุน จึงนับว่าเป็นการสร้างโอกาสในการสร้างผลตอบแทนได้ทางหนึ่ง

3. เพิ่มโอกาสในการบรรลุเป้าหมายการลงทุน: การจัดสินทรัพย์ลงทุนมีส่วนช่วยให้การลงทุนระยะยาวประสบความสำเร็จและบรรลุเป้าหมายได้มากถึง 91.5%*

* อ้างอิงจากบทความวิจัย Source: Determinants of Porfolio Perfomance, published in the Financial Analysts Journal 2005

KTAM จึงได้นำเสนอกองทุน KTWC Series ซึ่งสามารถเลือกลงทุนได้ตามระดับความเสี่ยงของตัวเอง

นโยบายการลงทุนกองทุนเปิดกรุงไทย World Class Series Fund (KTWC Series) เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวม และ/หรือกองทุนรวม ETF ในต่างประเทศทั้งในหุ้น ตราสารหนี้ ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน สินทรัพย์ทางเลือก เงินฝาก หรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก นอกจากนี้อาจลงทุนในกองทุน Infra และ/หรือกองทุน Property และ/หรือหน่วย Private Equity ทั้งนี้ กองทุนจะลงทุนอย่างน้อยตั้งแต่ 2 กองทุนขึ้นไป โดยเฉลี่ยในรอบบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV

นอกจากนี้ บริษัทจัดการจะมอบหมายใน FIL Investment Management (Hong Kong) Limited ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ Fidelity International เป็นผู้รับมอบหมายงานด้านการจัดการลงทุน (Outsource) โดยไม่รวมในส่วนการลงทุนเพื่อสภาพคล่อง

โดย KTWC Series ประกอบด้วย 3 กองทุน ได้แก่

1. กองทุนเปิดกรุงไทย World Class Defensive (ชนิดสะสมมูลค่า) (KTWC-DEFENSIVE-A) (ระดับความเสี่ยง: 5)

พอร์ตการลงทุนของ KTWC-DEFENSIVE-A*

1. ตราสารหนี้ 66.1%

2.ตราสารทุน 17.0%

3. สินทรัพย์ทางเลือก 14.5%

4. เงินสด 2.3%

ที่มา : KTAM, Fidelity International (ข้อมูล ณ วันที่ 31 มี.ค. 67)

เหมาะกับใคร: เหมาะกับคนที่รับความผันผวนไม่ได้มาก แต่ต้องการโอกาสรับผลตอบแทนสูงกว่าเงินเฟ้อ

รายละเอียดเพิ่มเติม: https://bit.ly/3QceU6m

รายละเอียดเพิ่มเติมของพอร์ตการลงทุน: https://bit.ly/4dJEEBh

2. กองทุนเปิดกรุงไทย World Class Moderate (ชนิดสะสมมูลค่า) (KTWC-MODERATE-A) (ระดับความเสี่ยง: 5)

พอร์ตการลงทุนของ KTWC-MODERATE-A

1. ตราสารหนี้ 30.2%

2 ตราสารทุน 59.8%

3. สินทรัพย์ทางเลือก 7.2%

4. เงินสด 2.9%

ที่มา : KTAM, Fidelity International (ข้อมูล ณ วันที่ 31 มี.ค. 67)

เหมาะกับใคร: เหมาะกับคนที่รับความผันผวนได้บ้าง เน้นการเติบโตของเงินลงทุน และต้องการกระจายการลงทุน

รายละเอียดเพิ่มเติม: https://bit.ly/4b1JhEl

รายละเอียดเพิ่มเติมของพอร์ตการลงทุน: https://bit.ly/44uVRdp

3. กองทุนเปิดกรุงไทย World Class Growth (ชนิดสะสมมูลค่า) (KTWC-GROWTH-A) ระดับความเสี่ยง: 5

พอร์ตการลงทุนของ KTWC-GROWTH-A

1. ตราสารหนี้ 8.9%

2. หุ้น 86.2%

3. สินทรัพย์ทางเลือก 1.9%

4. เงินสด 3.0%

ที่มา : KTAM, Fidelity International (ข้อมูล ณ วันที่ 31 มี.ค. 67)

เหมาะกับใคร: เหมาะกับคนที่รับความผันผวนได้ และต้องการโอกาสในการสร้างผลตอบแทน

รายละเอียดเพิ่มเติม: https://bit.ly/448EDC8

รายละเอียดเพิ่มเติมของพอร์ตการลงทุน: https://bit.ly/44xTUN8

สรุปแล้ว การจัดสินทรัพย์การลงทุน (Asset Allocation) ดีจริงไหม?

การจัดสรรสินทรัพย์เป็นกลยุทธ์การลงทุนในการจัดสรรพอร์ตการลงทุน (Portfolio) ของผู้ลงทุนตามประเภทสินทรัพย์ต่าง ๆ เช่น หุ้น ตราสารหนี้ สินทรัพย์ทางเลือก หรือเงินสด เพื่อปรับสมดุลระหว่างความเสี่ยงที่รับได้และโอกาสสร้างผลตอบแทนตามเป้าหมายการลงทุนของตนเอง โดยที่วัตถุประสงค์หลักของการจัดสรรสินทรัพย์

คือ การลดความผันผวนและโอกาสเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดด้วยการลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ ซึ่งแต่ละสินทรัพย์จะตอบสนองต่อเหตุการณ์เดียวกันแตกต่างกัน ดังนั้นเมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุนระยะยาวแล้ว การเลือกใช้กลยุทธ์กระจายการลงทุนจะเป็นตัวช่วยลดความเสี่ยงโดยการถือครองสินทรัพย์ที่หลากหลายอย่างมีประสิทธิภาพ และยังช่วยเพิ่มโอกาสในการบรรลุเป้าหมายของการลงทุนนั่นเอง

คำเตือน: กองทุนมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน ทั้งนี้ กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยง ทั้งนี้ กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน / ในกรณีที่กองทุนไม่ได้มีนโยบายป้องกันความเสี่ยง อัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจจะขาดทุน หรือจะได้รับกำไรจากกอัตราแลกเปลี่ยน หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ / ผู้ลงทุนต้องคำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน

ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติม หรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ บลจ.กรุงไทย โทร 02 686 6100 กด 9 www.ktam.co.th และธนาคารกรุงไทยทุกสาขา

โฆษณา

ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน

🤔ทำไม? การกระจายสินทรัพย์การลงทุน จึงเป็นหนึ่งในตัวเลือกกลยุทธ์การลงทุนที่ควรทำ

ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน