สรุป 10 เช็กลิสต์การลงทุน เปลี่ยนชีวิตจาก Charlie Munger
แม้จะมีลักษณะโผงผาง แถมยังพูดจาไม่เกรงใจใคร แต่ภายใต้บุคลิกที่ดูเกรี้ยวกราดของเขา แท้จริงแล้ว กลับแฝงไปด้วยภูมิปัญญาอันล้ำค่า
จากประสบการณ์ชีวิต และการเป็นคู่หูกับคุณปู่ Warren Buffett นักลงทุนเอกของโลก มาอย่างยาวนาน
ที่ถ้าหากเราได้ลองศึกษาวิธีคิดของคุณปู่ Charlie Munger ผู้ล่วงลับ อย่างจริงจังแล้วละก็
รับรองว่าจะเป็นประโยชน์ต่อการใช้ชีวิต และการลงทุนเพื่อสร้างความมั่งคั่งกับเรา ไปตลอดชีวิตเลย
และหากสงสัยว่า หลักคิดอันทรงคุณค่าของคุณ Charlie Munger เป็นอย่างไร ?
MONEY LAB จะย่อยเรื่องการเงิน การลงทุน ให้เข้าใจง่าย ๆ
(หมายเหตุ : หลักการทั้งหมดในบทความนี้ อยู่ในหนังสือ Poor Charlie's Almanack
ดังนั้นเพื่อเป็นการให้เกียรติต่อต้นฉบับ จึงจะไม่มีการดัดแปลง หรือเพิ่มเติมเนื้อหาในแต่ละข้อเลย)
แม้จะใช้ชื่อว่า Investment Checklist หรือเช็กลิสต์การลงทุน ของคุณ Munger แต่จริง ๆ แล้ว หากเราลองวิเคราะห์ตามกันดู ก็จะพบว่า
แก่นแท้ของหลักการเหล่านี้ สามารถนำไปปรับใช้ได้กับ ทั้งการลงทุนและการใช้ชีวิต ได้อย่างลงตัว
สำหรับ Investment Checklist จะมีอยู่ทั้งหมด 10 ข้อ โดยเราสามารถนำไปใช้ให้เกิดประโยชน์ต่อชีวิต ด้วยการถามตัวเองผ่านคำถามเหล่านี้ ก่อนที่จะตัดสินใจทำอะไร อยู่เสมอ
1. ความเสี่ยง
คุณ Munger แนะนำว่า ในการลงทุน เราควรเริ่มต้นจากการวิเคราะห์ความเสี่ยงก่อน เป็นอันดับแรก
- เราจะต้องมีส่วนเผื่อเพื่อความปลอดภัย หรือ Margin of Safety ที่เหมาะสม
- หลีกเลี่ยงการติดต่อกับบุคคลที่มีอุปนิสัยน่าสงสัย
- ผลตอบแทนที่ได้รับ จะต้องคุ้มค่าต่อความเสี่ยงที่เราจะแบกรับเสมอ
- หลีกเลี่ยงความผิดพลาดครั้งใหญ่ และหลีกเลี่ยงการสูญเสียเงินทุนไปอย่างถาวร
2. ความเป็นอิสระ
- การที่เราจะมองแต่ละสิ่งอย่างเป็นกลาง และใช้เหตุผลได้อย่างสมบูรณ์ เราจะต้องมีอิสระทางความคิดเสียก่อน
- จำไว้ว่า การที่คนอื่นจะเห็นด้วยกับเราหรือไม่ ไม่ได้สำคัญขนาดนั้น เพราะสิ่งเดียวที่สำคัญคือ ความถูกต้องในการวิเคราะห์ และการตัดสินใจของเราเอง
- การที่เราแห่ไปทำอะไรตามคนหมู่มาก จะทำให้เราได้แต่ผลลัพธ์ที่ธรรมดา ๆ ไม่แตกต่างกัน
3. การเตรียมความพร้อม
- จงพัฒนาตนเองให้เป็นนักเรียนรู้ไปตลอดชีวิต ผ่านการอ่านอย่างกระตือรือร้น โดยปลูกฝังความอยากรู้อยากเห็น และพยายามที่จะฉลาดขึ้นให้ได้ในทุกวัน แม้จะเพียงเล็กน้อยก็ตาม
- สิ่งที่สำคัญกว่าความปรารถนาที่จะเอาชนะ คือการเตรียมตัวให้พร้อม
- การมี Mental Models หรือต้นแบบทางความคิดที่ดี โดยเป็นบุคคลเก่ง ๆ จากหลากหลายสาขา จะช่วยให้เราเก่งได้เร็วขึ้น
- ถ้าเราอยากฉลาดขึ้น คำถามที่เราต้องฝึกถามตัวเองบ่อย ๆ ก็คือ คำว่า “ทำไม, ทำไม, ทำไม ?”
4. ความถ่อมตนทางปัญญา
คุณ Munger กล่าวว่า การที่เรายอมรับว่าเราไม่รู้ นั่นถือเป็นจุดเริ่มต้นของการมีปัญญา
- จงอยู่แต่ภายในขอบเขตของความเชี่ยวชาญ หรือ Circle of Competence ของเราเท่านั้น
- ยอมรับหลักฐานที่ขัดแย้งกับความเชื่อของเรา
- พึงระวัง ไม่ไปหลงใหลกับสิ่งจอมปลอม หรือความแน่นอนที่ไม่มีอยู่จริง
- อย่าหลอกตัวเอง และจงจำไว้ว่า คนที่จะหลอกเราได้ง่ายที่สุด ก็คือตัวเราเอง
5. ความเข้มงวดในการวิเคราะห์
- แยกแยะให้ออก ระหว่างราคาและมูลค่าที่แท้จริง
- การยึดมั่นในหลักการพื้นฐานที่เห็นได้ชัด มีคุณค่ามากกว่า การไขว่คว้าหาแนวคิดที่เข้าถึงยาก
- จงเป็นนักวิเคราะห์ธุรกิจ ไม่ใช่นักวิเคราะห์ตลาด, นักวิเคราะห์เศรษฐกิจ หรือนักวิเคราะห์หลักทรัพย์
- พิจารณาความเสี่ยงและผลกระทบในทุกมิติ อย่างลึกซึ้ง
- พยายามคิดทั้งไปด้านหน้าและย้อนกลับ จงคิดแบบมุมกลับอยู่เสมอ
6. การจัดสรร
คุณ Munger ได้แนะนำว่า การจัดสรรเงินลงทุนอย่างเหมาะสม คืองานที่สำคัญอันดับแรกของนักลงทุน
- คิดถึงเรื่องต้นทุนค่าเสียโอกาสไว้เสมอ โดยการเปรียบเทียบจากทุกตัวเลือก เพื่อหาตัวเลือกที่เราจะได้ประโยชน์สูงสุด
- ไอเดียดี ๆ นั้นหายาก ถ้าโอกาสมาถึง จงเดิมพันอย่างเต็มที่
- อย่าหลงรักการลงทุนใดการลงทุนหนึ่ง แต่จงปรับตัวไปตามสถานการณ์และโอกาสที่มี
7. ความอดทน
- ดอกเบี้ยทบต้น คือสิ่งมหัศจรรย์อันดับที่ 8 ของโลก เพราะฉะนั้น อย่าไปขัดจังหวะการทบต้น โดยไม่จำเป็น
- หลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายต่าง ๆ ที่ไม่จำเป็น
- จงเตรียมตัวให้พร้อม เมื่อโชคของเรามาถึง
- เพลิดเพลินไปทั้งกับกระบวนการและผลตอบแทน เพราะแท้จริงแล้ว ชีวิตของเรา ดำเนินอยู่ในกระบวนการนั่นเอง
8. ความเด็ดขาด
คุณ Munger แนะนำว่า เมื่อเหตุการณ์ที่เหมาะสมปรากฏขึ้น จงลงมือทำด้วยความแน่วแน่และความมั่นใจ
- จงกลัวเมื่อคนอื่นโลภ และจงโลภเมื่อคนอื่นกลัว
- โอกาสไม่ได้มาบ่อย ๆ ดังนั้นเมื่อมันเข้ามา จงคว้ามันเอาไว้
- โอกาสที่มาบรรจบกับผู้ที่เตรียมพร้อมไว้อย่างดีแล้ว นั่นแหละคือหัวใจของชัยชนะ
9. การเปลี่ยนแปลง
คุณ Munger แนะนำว่า เราต้องอยู่กับการเปลี่ยนแปลง และยอมรับความซับซ้อนให้ได้
- ยอมรับและอยู่กับสิ่งต่าง ๆ ที่เกิดขึ้นรอบตัวให้ได้ และอย่าคาดหวังให้สิ่งเหล่านี้ปรับตัวเข้าหาเรา
- ตรวจสอบความเชื่อของเราอย่างสม่ำเสมอ และกล้าปรับเปลี่ยน แม้แต่แนวคิดที่เรารัก และเชื่อมั่นมากที่สุด
- ยอมรับความเป็นจริง แม้เราจะไม่ชอบมันก็ตาม
10. การมุ่งเน้น
คุณ Munger แนะนำว่า จงรักษาความเรียบง่าย และตระหนักถึงสิ่งที่เราตั้งใจจะทำ
- จงจำไว้ว่าชื่อเสียงและความซื่อสัตย์ เป็นสินทรัพย์ที่มีค่าที่สุดของเรา และสามารถสูญเสียไปได้ ในชั่วพริบตา
- ระวังผลกระทบจากความหยิ่งยโส และความเบื่อหน่าย
- อย่าให้รายละเอียดเล็ก ๆ น้อย ๆ ทำให้เราหลงลืมภาพรวมที่สำคัญ
- ระมัดระวังในการตัดข้อมูลที่ไม่จำเป็นออกไป เพราะรูรั่วเล็ก ๆ สามารถจมเรือลำใหญ่ได้เลย
- อย่าหนีปัญหา แต่จงพร้อมเผชิญหน้ากับปัญหาอยู่เสมอ
อ่านมาถึงตรงนี้ ก็เชื่อว่า เราคงเข้าใจกันดีขึ้นแล้วว่า แก่นแท้ทางความคิดของคุณ Charlie Munger มีความสำคัญอย่างไร
ถ้าเราลองอ่านทบทวนดูอีกสักรอบ พร้อมกับตั้งคำถามในทุกบรรทัด เราก็น่าจะคิดไม่ต่างกันว่า
หลักการเหล่านี้ ไม่ได้ผูกติดอยู่กับแค่เรื่องการลงทุนเท่านั้น แต่สามารถเป็นแนวทางในการดำเนินชีวิต ที่มีเกียรติ และมีคุณค่า ให้กับเราได้เลย
นั่นก็เพราะ กว่าจะตกผลึกเป็นภูมิปัญญาแบบนี้ได้ คุณ Munger ต้องผ่านการสั่งสมความรู้ และประสบการณ์อันโชกโชน มาอย่างไม่หยุดหย่อน
ไม่ว่าจะเป็น การต้องอดทนอยู่กับความยากจนข้นแค้นในวัยเยาว์, การสูญเสียลูกคนโต, การต้องเลิกกับภรรยาคนแรก และการสูญเสียดวงตาข้างซ้ายไปตลอดกาล
แต่เขาก็ไม่เคยที่จะยอมแพ้ต่อโชคชะตา แม้ล้มแล้วก็ลุกขึ้นมาใหม่ เพื่อยืนหยัดสู้ต่อ
และในที่สุด เมื่อวันที่โชคชะตาหันมายิ้มให้กับเขา เขาก็ไม่ได้ปล่อยโอกาสให้มันหลุดลอยไป แต่คว้ามันเอาไว้
จนในวันนี้ แม้เขาจะจากไปอย่างสงบแล้ว ในวัย 99 ปี เมื่อปลายปี 2023
แต่เรื่องราวตำนานการสู้ชีวิต รวมถึงหลักคิดการใช้ชีวิตและการลงทุน ของชายที่ชื่อ Charlie Munger ก็จะถูกเล่าขานไปตลอดกาล เพื่อเป็นแรงบันดาลใจให้กับคนรุ่นหลังต่อไป ไม่เสื่อมคลาย..
#ลงทุน
#หลักการลงทุน
#CharlieMunger
References
- หนังสือ Poor Charlie’s Almanack: The Essential Wit and Wisdom of Charles T. Munger (2023) โดย Charles T. Munger
- หนังสือ Charlie Munger: The Complete Investor (2017) โดย Tren Griffin
- หนังสือ Damn Right: Behind the Scenes with Berkshire Hathaway Billionaire Charlie Munger (2003) โดย Janet Lowe
- หนังสือ The Tao of Charlie Munger: A Compilation of Quotes from Berkshire Hathaway's Vice Chairman on Life, Business, and the Pursuit of Wealth (2017) โดย David Clark
- 38
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
