เจาะลึก Thai ESG vs Thai ESGX: ทางเลือกใหม่ของนักลงทุนยุค ESG
“ Thai ESGX ต่างกับ Thai ESG เดิมยังไง? ลงทุนใน Thai ESG ไปแล้ว จำเป็นต้องลงทุนในThai ESGX อีกไหม? ” เชื่อว่าหลายๆคนน่าจะมีคำถามนี้ติดอยู่ในหัวไม่มากก็น้อย เมื่อได้เห็นกองทุนใหม่อย่าง Thai ESGX ประกาศเปิดขายช่วงต้นเดือนพฤษภาคมที่ผ่านมา วันนี้เราจะมาไขข้อสงสัยกันถึงความเหมือนและความต่างของกองทุนลดหย่อนภาษีทั้งสองรูปแบบ
เริ่มกันที่ Thai ESG ซึ่งเป็นกองทุนที่เปิดตัวในปี 2566 โดยมีนโยบายการลงทุนใน หุ้น ตราสารหนี้ และโทเคน ไม่ต่ำกว่า 80% ของ NAV มีสิทธิลดหย่อนภาษีไม่เกิน 30% ของเงินได้ สูงสุด 100,000 บาท โดยมีเงื่อนไขทีต้องถือครองหน่วยลงทุนให้ครบ 8 ปี นับจากวันที่ลงทุน แต่ในภายหลังมีการปรับเงื่อนไขใหม่ สำหรับผู้ลงทุนระหว่าง วันที่ 1 ม.ค. 67 - 31 ธ.ค. 69 ขยายวงเงินลดหย่อนได้เป็น 300,000 บาท ต่อคนต่อปี และลดระยะเวลาถือครองหน่วยลงทุนเหลือ 5 ปี (นับจากวันลงทุน)
ในส่วนของ Thai ESGX ที่เพิ่งเปิดขายไปช่วงต้นเดือนพฤษภาคมที่ผ่านมา มีนโยบายการลงทุนในหุ้น ตราสารหนี้ และโทเคน ไม่ต่ำกว่า 80% ของ NAV โดยมีเงื่อนไขที่ต้องลงทุนหุ้นกลุ่มความยั่งยืนไม่ต่ำกว่า 65% ของ NAV มีสิทธิลดหย่อนภาษี 2 วงเงิน
วงเงินที่ 1 เงินลงทุนใหม่ช่วง พ.ค. - มิ.ย. 68 ลดหย่อนไม่เกิน 30% ของเงินได้ สูงสุด 300,000 บาท
วงเงินที่ 2 สับเปลี่ยนหน่วยลงทุนจาก LTF เดิม ช่วง พ.ค. - มิ.ย. 68 ลดหย่อนสูงสุด 500,000 บาท(ไม่มีเงื่อนไข 30% ของเงินได้พึงประเมิน) เวลาถือครองหน่วย 5 ปี (นับจากวันโอน)
ปี 2568 (ปีที่ 1) ลดหย่อนสูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท
ปี 2569 – 2572 (ปีที่ 2-5) ใช้สิทธิได้ไม่เกิน 200,000 บาท สูงสุดไม่เกิน 50,000 บาทต่อปี ปีละเท่าๆกัน
“ Thai ESGX เหมือนหรือต่างกับ Thai ESG เดิมยังไง? ”
ความเหมือน
Thai ESG และ Thai ESGX เป็นกองทุนรวมที่เน้นลงทุนในประเทศไทย ในหุ้นหรือสินทรัพย์อื่นๆที่มีความโดดเด่นด้านสิ่งแวดล้อมและความยั่งยืน ไม่ต่ำกว่า 80% ของ NAV เหมือนกัน
ข้อแตกต่าง
Thai ESGX มีเงื่อนไขที่ต้องลงทุนในหุ้นยั่งยืนไม่ต่ำกว่า 65% ของ NAV
ด้านการลดหย่อนภาษี โดยในปีแรกทั้งสองกองทุนสามารถลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาทเท่ากัน แต่Thai ESGX ไม่มีเงื่อนไข 30% ของเงินได้พึงประเมิน และใน 4 ปีหลังยังสามารถลดหย่อนได้ไม่เกิน 200,000 บาท โดยใช้สิทธิเฉลี่ยเท่าๆกันทุกปี
(อย่างไรก็ตามในปี 2569 Thai ESGX จะเปิดขายอีกครั้ง โดยรวมสิทธิลดหย่อนภาษีเข้ากับ Thai ESG วงเงินสูดสุด ไม่เกิน 300,000 บาท)
“ ลงทุนใน Thai ESG ไปแล้ว จำเป็นต้องลงทุนในThai ESGX อีกไหม? ”
การลงทุนใน Thai ESGX เพิ่มเติมจาก Thai ESG ที่ลงทุนอยู่แล้วนั้นอาจไม่จำเป็นสำหรับผู้ที่ไม่ได้ต้องการลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม ผู้ที่ไม่มีเงินลงทุนใน LTFเดิม ผู้ที่ต้องการเน้นการลงทุนในสินทรัพย์อื่นนอกเหนือจากหุ้นไทย รวมไปถึงผู้ที่ไม่สามารถรับความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดหุ้นได้
ในทางตรงกันข้ามการลงทุนเพิ่มอาจเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม ผู้ที่มีเงินลงทุนใน LTF เดิม ผู้ที่ต้องการลงทุนในหุ้นไทยที่เน้นความยั่งยืน หรือผู้ที่ยอมรับความผันผวนของตลาดหุ้นได้
ดังนั้นหากเดิมลงทุนใน Thai ESG อยู่แล้ว การพิจารณาลงทุนใน Thai ESGX อาจขึ้นอยู่กับเป้าหมายและความต้องการของผู้ลงทุนเป็นหลัก หากต้องการสิทธิประโยชน์ทางภาษีเพิ่มเติม โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากมีเงินลงทุน LTFเดิมที่ต้องการโยกย้าย และสามารถรับความเสี่ยงจากการลงทุนหุ้นไทยได้ Thai ESGX ก็เป็นทางเลือกที่น่าสนใจ
อย่างไรก็ตาม หากเป้าหมายหลักของผู้ลงทุนคือการลงทุนในบริษัทที่ยั่งยืนโดยไม่ได้เน้นเรื่องการลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม หรือไม่ต้องการลงทุนในหุ้นไทยเป็นหลัก การลงทุนใน Thai ESG เพียงอย่างเดียวก็อาจเพียงพอแล้ว
- 10
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
