Yield Max Etf ปันผลสูง เราจะมีวิธีรับมือให้ได้กระแสเงินสดแบบไม่พังอย่างไร มาลองดูกัน
ก่อนอื่นต้องเรียนรู้ลักษณะของหุ้นชนิดนี้ที่สำคัญคือ ส่วนใหญ่จะเป็นกลุ่มหุ้นที่เน้นปันผลสูงมาก ไม่เน้นส่วนต่างราคาหุ้น จ่ายปันผลเป็นรายสัปดาห์และรายเดือน ส่วนรายละเอียดอื่นสามารถค้นหาได้ในสื่อวีดีโอโซเชียลทั่วไป
จากลักษณะดังกล่าวจึงอาจทำให้มีความผันผวนสูง ราคาหุ้นอาจขึ้นลงได้มากกว่า 50% ภายใน 1 ปี แต่จะชดเชยด้วยเงินปันผลที่ได้อาจสูงมากกว่า 50% หรืออาจสูงมากกว่า 100%ก็มี
ด้วยเหตุนี้นักลงทุนหลายท่านนิยมลงทุนเพื่อนำเงินปันผลที่ได้ เอาไปต่อยอดซื้อหุ้นที่พื้นฐานดี หุ้นเติบโตแต่ปันผลต่ำ หรืออาจจะนำบางส่วนกลับมาซื้อใหม่เพิ่มเติมจำนวนหุ้นเข้าไปอีกในเวลาที่ราคาร่วงต่ำลงมาก
การซื้อหุ้นแบบนี้ต้องมุ่งเน้นคิดถึงเงินปันผล
เงินปันผลของหุ้นนี้ส่วนใหญ่จะให้จำนวนเงินที่ใกล้เคียงกันแตกต่างกันไม่มากในรอบสัปดาห์หรือรอบเดือน ถ้าหุ้นทำกำไรได้น้อยก็จะนำต้นทุนที่เราซื้อหุ้นไว้แบ่งรวมกับเงินกำไรเอามาจ่ายเป็นเงินปันผล สิ่งนี้เองจึงทำให้มูลค่าหุ้นลดลงเรื่อยๆ
เมื่อเป็นเช่นนี้เราจะซื้อตอนราคาเท่าไรดีจึงจะได้เงินปันผลที่ทำให้เรามีกระแสเงินสดไปตลอดแบบพอร์ตไม่พัง และไม่ควรซื้อตอนราคาไหน มาลองคิดกัน
็คิดโดยใช้สูตรคำนวณดังนี้
B = C×(1-A)÷D
A คือ ค่าโซนความปลอดภัยตามที่เรากำหนด ควรใช้ 0.2-0.5
B คือ ราคาหุ้นที่ซื้อ $/หุ้น
C คือ จำนวนเงินปันผลต่อปี $
D คือ ค่า Drawdown ตามที่เรากำหนด ควรใช้ 0.5-0.8
หมายเหตุ
1.ค่าโซนความปลอดภัยเป็นค่าที่เราคิดลดความเสี่ยงลงมา กำหนดค่ายิ่งมากก็จะช่วยลดความเสี่ยงที่มากขึ้น
2.ค่า Drawdown จะเป็นค่าคาดการณ์ที่หุ้นจะลดลงมากน้อยเพียงใด ส่วนใหญ่จะคิดจากสูตร = (ราคาสูงสุด 1 ปี - ราคาปัจจุบัน)÷ ราคาสูงสุด 1 ปี
ยกตัวอย่างเช่น หุ้น MSTY ปันผล/ปี 26.84$ กำหนดค่า Drawdown ภายใน 1 ปี 0.5 และยอมรับความปลอดภัยได้ 0.2 ต้องการหาค่าราคาหุ้นที่ซื้อ
แทนค่า
B=26.84×(1-0.2)/0.5 =42.94 $/หุ้น
ความหมายของสูตร ถ้าราคาปัจจุบัน <B ถึงแม้ภายใน 1 ปีมูลค่าหุ้นจะลดลงไป 50% เราก็ถือว่ายังคงมีกำไรจากเงินปันผลบวกกับมูลค่าหุ้นที่เหลืออยู่ จึงสมควรซื้อหุ้นในราคาปัจจุบัน
หากเรามาแทนค่าในสูตรดูความสัมพันธ์ระหว่างค่า B ที่กำหนดค่าความปลอดภัยและค่า Drawdown ต่างกันจะได้ช่วงราคาที่เหมาะสมสำหรับการซื้อ
ตัวอย่างเช่น จากตัวอย่างข้างต้นถ้าเรากำหนด B(0.5,0.8){หมายถึง ในสูตรจะกำหนดค่าความปลอดภัย 0.5 และค่า Drawdown 0.8} สามารถแทนค่าคำนวณได้
B = 26.84×(1-0.5)÷0.8 = 16.77$
จากตัวอย่างสรุปได้ว่า หุ้น MSTY ช่วงราคา 16.77- 42.94 $ สามารถซื้อรับปันผลเป็นกระแสเงินสดได้ดีโดยที่พอร์ตไม่พัง แต่ถ้าราคาสูงกว่านี้ก็ไม่สมควรซื้อ
เพราะฉะนั้นโดยสรุปช่วงราคาที่สมควรซื้อคือ B(0.5,0.8)<ราคาปัจจุบัน<B(0.2,0.5)
คำแนะนำเพิ่มเติม
1.ตัวแปร C อาจจะใช้ค่าเฉลี่ยของเงินปันผล 3-6 เดือน หรือเงินปันผลของเดือนล่าสุด × 12 ก็ได้ จะได้ค่าเฉลี่ยที่ใกล้เคียงความจริงที่สุด
2.ตัวแปร A อาจจะใช้ค่า 0.3-0.4 ใน ETF ที่มีความแปรผันต่ำ เช่น YMAG ส่วน ETF ที่มีความแปรผันสูงควรใช้ 0.5
3.ตัวแปรค่า D ใน ETF ที่ความแปรผันต่ำอาจจะใช้ 0.3-0.5 ก็ได้ เพื่อจะได้ใกล้เคียงกับราคาจริงในปัจจุบัน
4.หากราคาปัจจุบันอยู่สูงกว่าค่า B ไม่เกิน 5-10% อาจจะเริ่มเข้าซื้อไม้แรกได้ด้วยจำนวนเงินที่น้อย
#Yieldmax #หุ้นอเมริกา #Etf
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
