Blockdit Logo (Mobile)
ตามผมลงทุนคริปโต
•
8 ก.ย. เวลา 02:55 • คริปโทเคอร์เรนซี

เดโมตั้งกติกาพอร์ต + ตัวอย่างพอร์ต 3 สไตล์

อัตราแลกเปลี่ยนอ้างอิง: 1 USD = ฿32.420
งบตัวอย่างเพื่อเดโม: ฿1,000,000 (~$30,845.16)
หมายเหตุ: ถ้าค่าเงินเปลี่ยน ให้คูณ/หารใหม่ แต่หลักการและสัดส่วนเดิมใช้ได้ทั้งหมด
วัตถุประสงค์:
ตั้ง “กติกาพอร์ต” ให้ชัด ใช้งานได้จริง
กำหนด “เช็กลิสต์ Rebalance” ง่าย ตรวจเองได้ใน 5–10 นาที
ให้ “ตัวอย่างพอร์ต 3 สไตล์” พร้อมตัวเลข บาทและ (~USD) เพื่อปรับใช้ทันที
ย้ำกระบวนการคุมความเสี่ยง, วิธีเพิ่มไม้, และการเฮดจ์ด้วย Exness
กติกาพอร์ต (สั้น กระชับ ทำได้จริง)
1. เงินสด/Stablecoin ขั้นต่ำ 10% (แนะนำ USDC/USDT สัดส่วน 60/40) เพื่อเติม DCA และกันช็อกสภาพคล่อง
2. เพดานเสี่ยงต่อสินทรัพย์: เหรียญทางเลือก (ALT) ไม่เกิน 10% ของพอร์ตรวม, โทเคนใหม่/เสี่ยงสูงไม่เกิน 3%
3. Rebalance กึ่งอัตโนมัติ
• รายเดือน: เติมเงินใหม่เข้าตัวที่ “น้ำหนักต่ำกว่าเป้า” และย้ายส่วนเกินเมื่อ “หลุดกรอบ ±5%”
• รายไตรมาส: ปรับกลับสัดส่วนเป้าเต็มรูปแบบ + ทบทวนเหตุผลถือครองทุกตัว
4. กฎหยุดขาดทุนระดับพอร์ต: ถ้า Drawdown > 12% ภายใน 30 วัน → “หยุดเพิ่มเสี่ยง” ใช้เงินสดได้สูงสุด 50% ของแผนเดิม จนกว่ากราฟยืนเหนือเส้นแนวโน้มหลัก
5. กฎเพิ่มไม้: เพิ่มเมื่อ “ภาพรวมพอร์ต + ตัวสินทรัพย์” ยืนเหนือเส้นแนวโน้ม/MA หลัก และสัดส่วนยังต่ำกว่าเป้า ≥2%
6. เฮดจ์ความเสี่ยง: ใช้ Exness เปิด Short เฮดจ์เท่ามูลค่า Spot บางส่วนเมื่อมีข่าวระบบ/นโยบายเสี่ยง
7. ภาษี & บันทึก: คิดกำไร/ขาดทุนแบบ “USD-first” แล้วคูณเรท (ใช้ ฿32.420) เก็บหลักฐานทุกดีล
8. วินัย DCA: อย่างน้อยสัปดาห์ละครั้งกับ BTC/ETH; ALT ใช้เฉพาะช่วงสัญญาณเอื้อ (โมเมนตัมและสภาพคล่อง)
9. ความปลอดภัย: กระจาย Platform (Binance TH/Global, Bitkub) + Hot/Cold Wallet; เปิด 2FA, บันทึก Seed อย่างปลอดภัย
10. รายการตรวจรายสัปดาห์ (5 นาที): น้ำหนักสินทรัพย์, เงินสดคงเหลือ, ผลต่างจากสัดส่วนเป้า, ปฏิทินเหตุการณ์เศรษฐกิจสำคัญ (เช่น NFP), เส้นแนวโน้มหลักของ BTC/ETH
เช็กลิสต์ Rebalance • ตรวจว่าน้ำหนักสินทรัพย์ “หลุดกรอบ ±5%” จากสัดส่วนเป้าหรือไม่
• เติมเงินใหม่ “เข้าตัวที่ต่ำกว่าเป้า” ก่อน (Cost-effective Rebalance)
• ย้ายส่วนเกินออกจากตัวที่ “สูงกว่าเป้า” เมื่อหลุดกรอบ
• ทบทวน Thesis ของแต่ละสินทรัพย์ (เหตุผลเดิมยังจริงไหม)
• บันทึกหลังปรับ: วันที่, เหตุผล, สัดส่วนใหม่หลังปรับ
ตัวอย่างพอร์ต 3 สไตล์ (งบเดโม ฿1,000,000 ~ $30,845.16)
1. สไตล์ Growth — เน้นโตเร็ว ยอมผันผวน
ช่วงเวลาเป้าหมาย: 2–4 ปี | ระดับความเสี่ยง: สูง | รูทีน Rebalance: รายเดือน + ไตรมาส
• Crypto รวม 70% = ฿700,000 ($10,795.81)
– ETH 20% = ฿200,000 ($4,626.77) [เลือก 2–3 ตัวที่สภาพคล่องสูง]
• หุ้นโลก/ETF 15% = ฿150,000 ($3,084.52)
• เงินสด/Stable 5% = ฿50,000 (~$1,542.26)
กติกาเฉพาะของ Growth:
• น้ำหนัก ALT ไม่เกินตัวละ 7% ของพอร์ตรวม
• ถ้า ALT วิ่งจนเกิน 7% ให้ทำกำไรบางส่วน แล้วโยนกลับ BTC/ETH หรือโยนเข้ากองเงินสด
2. สไตล์ Balanced Barbell — ครึ่งปลอดภัย ครึ่งโต
ช่วงเวลาเป้าหมาย: 3–6 ปี | ระดับความเสี่ยง: ปานกลาง | รูทีน Rebalance: รายเดือน (±5%), ไตรมาสเต็ม
• Crypto 40% = ฿400,000 ($6,169.03)
– ETH 12% = ฿120,000 ($2,467.61)
• หุ้นโลก/ETF 20% = ฿200,000 ($4,626.77)
• ตราสารหนี้/MMF 15% = ฿150,000 ($3,084.52)
กติกาเฉพาะของ Balanced:
• ถ้าคริปโตโตมากกว่า +15% ภายในเดือนเดียว ให้กันกำไร 1/3 โยนไป “ตราสารหนี้/ทอง” เพื่อรักษาเสถียรภาพพอร์ต
3. สไตล์ Income & Capital-Preservation — เน้นนิ่ง รับกระแสเงินสด
ช่วงเวลาเป้าหมาย: 2–5 ปี | ระดับความเสี่ยง: ต่ำ–ปานกลาง | รูทีน Rebalance: เดือนเว้นเดือน + ไตรมาส
• ตราสารหนี้/MMF 40% = ฿400,000 ($6,169.03)
• หุ้นปันผล/ETF ปันผล 15% = ฿150,000 ($4,626.77)
– BTC 10% = ฿100,000 ($1,233.81)
– ALT 1% = ฿10,000 ($3,084.52)
กติกาเฉพาะของ Income:
• ในภาวะตลาดผันผวนสูง ให้เพิ่ม DCA เฉพาะ BTC/ทอง และ “หยุด” เพิ่ม ALT จนกว่าโมเมนตัมกลับมา
โน้ตการปฏิบัติจริง • แพลตฟอร์มแนะนำตามสัดส่วน
– Crypto: Binance TH/Global, Bitkub (สำรอง), เก็บระยะยาวบางส่วนใน Cold Wallet
– ทองคำ: Exness (Gold Spot/ใช้เฮดจ์), หรือกองทุนทองในประเทศ
– หุ้น/ETF: IBKR (ตัวอย่าง VTI, QQQM, VXUS; พันธบัตรเช่น AGGU/IEF)
• รูทีนรายสัปดาห์ 10–15 นาที: อัปเดตน้ำหนัก, เช็กข่าว/ปฏิทินเศรษฐกิจ, ดูเส้นแนวโน้ม BTC/ETH, ติ๊กเช็กลิสต์ Rebalance
• Short-term Trading Sleeve (ถ้าต้องการ): ใช้ “รูปแบบแผนการเทรดมาตรฐาน” ของ Peach เฉพาะส่วนเงินไม่เกิน 15–20% ของพอร์ตรวม เพื่อแยกการถือยาว vs เทรดสั้นชัดเจน
• การคำนวณผลตอบแทน: ใช้ USD-first เสมอ แล้วคูณเรท (฿32.420) ก่อนสรุปเป็นบาท พร้อมบันทึกวันที่และเรทที่ใช้
วิธีนำไปใช้ทันที • เลือกสไตล์ที่ตรงบุคลิกความเสี่ยงของคุณ
• ปรับเฉพาะ “ตัวเลขบาท” ให้ตรงงบจริง ระบบ (~USD) จะอัปเดตตามเรทอ้างอิงที่กำหนด
• ตั้งแจ้งเตือน Rebalance รายเดือน และทบทวน Thesis รายไตรมาส
• ถ้าต้องเฮดจ์ ให้คุมขนาดไม้ Short ไม่เกินสัดส่วน Spot ที่ถือจริง
การลงทุนที่ดีที่สุดคือการลงทุนในตัวคุณเอง!
อยากได้ “พอร์ตจริงของคุณ” + แผน DCA รายสัปดาห์แบบปรับเฉพาะบุคคล? ทัก LINE @peachcrypto แล้วผมจัดให้ครบ ตั้งพอร์ต, ตั้งกติกา, วาง Rebalance พร้อมเทมเพลตบันทึกกำไรขาดทุน (USD-first)
เข้ากลุ่ม/ติดต่อ
• LINE Official: https://lin.ee/eoot7tn หรือค้นหา @peachcrypto
• Facebook: https://www.facebook.com/PeachTamPhomLongthun?mibextid=ZbWKwL
• YouTube: https://youtube.com/@tamphomlongthun
• TikTok: https://www.tiktok.com/@peachtamphomlongthun
โฆษณา