[Lumpsum : ที่ปรึกษาวางแผนการเงินส่วนบุคคล] เลือกกองทุนลดหย่อนภาษี Thai ESG แบบไหน? “ถือสั้น เสี่ยงต่ำ ผลงานดี ค่าธรรมเนียมถูก” “ถือสั้น เสี่ยงต่ำ ผลงานดี ค่าธรรมเนียมถูก” เมื่อพูดถึงกองทุนลดหย่อนภาษี 2568 หลายคนมักนึกถึง RMF เป็นอันดับแรก เพรา

สำรวจ
ลงทุน
คำถาม

มีบัญชีอยู่แล้ว?หรือ

Lumpsum : ที่ปรึกษาวางแผนการเงินส่วนบุคคล

•

12 ก.ย. เวลา 03:03 • หุ้น & เศรษฐกิจ

เลือกกองทุนลดหย่อนภาษี Thai ESG แบบไหน? “ถือสั้น เสี่ยงต่ำ ผลงานดี ค่าธรรมเนียมถูก”

“ถือสั้น เสี่ยงต่ำ ผลงานดี ค่าธรรมเนียมถูก”

เมื่อพูดถึงกองทุนลดหย่อนภาษี 2568 หลายคนมักนึกถึง RMF เป็นอันดับแรก เพราะใช้สิทธิ์ลดหย่อนได้สูงและมีทางเลือกการลงทุนที่หลากหลาย แต่จริง ๆ แล้วสิ่งที่เราต้องไม่ลืมคือ การลดหย่อนภาษีเป็นแค่ผลพลอยได้ แต่สิ่งสำคัญที่สุดในการเลือกกองทุนลดหย่อนภาษีควรเริ่มที่ เป้าหมายในการลงทุน

⠀

ถ้าเป้าหมายของเรายังไม่ใช่เรื่องเกษียณ แต่เป็นเป้าหมายระยะกลาง ๆ เช่น ซื้อบ้าน ส่งลูกเรียนภายใน 5–10 ปี กองทุน Thai ESG จะเหมาะกับเป้าหมายแบบนี้มากกว่า

⠀

เงื่อนไขของกองทุน Thai ESG กำหนดให้ ถือครบ 5 ปี วันชนวันเท่านั้น ถือว่าสั้นที่สุดในกองลดหย่อนภาษีทั้งหมด แถมยังใช้สิทธิ์ได้เต็มที่ 30% ของรายได้ (สูงสุด 300,000 บาท) ในช่วงปีภาษี 2567–2569

⠀

แต่กองทุน Thai ESG ก็มีข้อจำกัดเหมือนกัน เพราะนโยบายจะลงทุนได้แค่ใน สินทรัพย์ไทยเท่านั้น ไม่ได้กระจายไปต่างประเทศ ถ้าใครคาดหวังการเติบโตแรง ๆ แบบหุ้นเทคโนโลยี หุ้นโลก อาจจะรู้สึกว่าไม่น่าสนใจนัก

⠀

มองในมุมคนที่ให้ความสำคัญกับการออมความเสี่ยงต่ำ มีเป้าหมายใช้เงินไม่ไกล และได้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีเต็ม กองทุน Thai ESG ก็มีกลุ่มตราสารหนี้ ที่ลงทุนในพันธบัตรเพื่อความยั่งยืนที่น่าสนใจอยู่

เราลองไปดูกันว่า กองทุน Thai ESG มีกองไหน เสี่ยงต่ำ ผลงานดี ค่าธรรมเนียมถูก ที่น่าสนใจบ้าง

ถ้าเป้าหมายคุณคือ ถือสั้นสุด + เสี่ยงต่ำสุด + ได้สิทธิ์ภาษีเต็ม กองทุนตราสารหนี้ Thai ESG เป็นทางเลือกที่น่าสนใจ ทั้งผลตอบแทนย้อนหลังดีและค่าธรรมเนียมถูกแต่กลุ่มกองทุนตราสารหนี้ก็มีจุดที่ต้องระวังเช่นเดียวกับสินทรัพย์อื่นๆ

⠀

🌟3 จุดที่ต้องรู้ ก่อนฝากอนาคตไว้กับกองทุนตราสารหนี้

⠀

1. ดอกเบี้ยนโยบาย

ดอกเบี้ยนโยบายมีผลต่อราคากองทุนตราสารหนี้โดยตรง

ถ้าดอกเบี้ยต่ำ ตราสารหนี้ได้ประโยชน์

ถ้าดอกเบี้ยขาขึ้น กองทุนตราสารหนี้ระยะยาวมีโอกาสราคาลง

⠀

2. ค่า Duration ของกองทุน

Duration คืออายุเฉลี่ยของตราสารในกองทุน

ยิ่ง Duration ยาว (10 ปีขึ้นไป) จะผันผวนเมื่อดอกเบี้ยขึ้น

3. การกระจายการลงทุน