OSCR +60%
เมื่อประมาณ 2 เดือนก่อน หุ้นตัวนี้ราคาร่วงลงไปหนักมาก ในโลกโซเชียลมีคนมองเหยียดมันอยู่เยอะมาก
ตอนนั้น ผมก็เลยใช้เวลาไปศึกษามันดู ก็พบว่า โดยรวมก็น่าสนใจดี ธุรกิจอย่างประกันสุขภาพอ่ะ นอกจาก UNH แล้ว ผมก็มองไม่เห็นว่า ใครจะมี DCA ที่แข็งสุด ๆ จนเป็น High Quality Company ที่แท้จริงได้เลย
แต่นั่นไม่ได้หมายความว่า มันไม่เหลือพื้นที่ให้กับผู้เล่นหน้าใหม่ ที่มีโมเดลต่างจากเจ้าเดิม ๆ เข้ามาทำ Counter-Positioning อุตสาหกรรมนี่ครับ
ซึ่งโมเดลของ OSCR กำลังทำแบบนั้นอยู่ ถึงต่อให้บริษัทไม่ได้เป็นผู้ชนะขาดที่ยิ่งใหญ่ในระยะยาวแบบ UNH แต่ผมก็ไม่เชื่อว่า บริษัทนี้จะตายแต่อย่างใด เพราะมันมีก็มีกลุ่มลูกค้าของมัน และความเชี่ยวชาญที่ตัวเองเลือกทำอยู่
ในฝั่งของประกันรถ ประกันบ้าน เจ้าจิ๋วแต่น่าสนใจ ก็คือ LMND
แต่สำหรับฝั่งประกันสุขภาพ ผมก็มองไปที่ OSCR ครับ
ตอนที่ผมซื้อเนี่ย บริษัทมี P/S ที่ 0.1 เท่า และ P/FCF ที่ 3 เท่าเอง
ผมคิดว่ามันถูกมาก ถือหุ้นไป ด้วย Valuation แค่นี้ หากเค้าโตได้จริง ก็น่าจะได้เป็น 10 เด้ง
เพราะได้ทั้ง 2 ขา ตามสูตรหุ้นไทยที่ชอบเล่นกันตลอดมา คือ FCF โต และ P/FCF ปรับเพิ่มครับ
Thesis การลงทุนหุ้นตัวนี้ มีประมาณนี้ครับ
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
