[Introverted investor] 🟢ลงทุนในหุ้น ฉบับ “ลงทุนศาสตร์” (พร้อมไฟล์ Excel ประกอบเนื้อหา)💰 สรุปกระชับกระบวนการลงทุนจากหนังสือสองเล่มของลงทุนศาสตร์ อันครอบคลุมชีวิตและกิจวัตรนักลงทุนหุ้นอย่างชัดเจนมากที่สุด เสมือนวรรณกรรมแห่ง

สำรวจ
ลงทุน
คำถาม

มีบัญชีอยู่แล้ว?หรือ

•

22 ต.ค. เวลา 01:20 • หนังสือ

🟢ลงทุนในหุ้น ฉบับ “ลงทุนศาสตร์” (พร้อมไฟล์ Excel ประกอบเนื้อหา)💰

สรุปกระชับกระบวนการลงทุนจากหนังสือสองเล่มของลงทุนศาสตร์ อันครอบคลุมชีวิตและกิจวัตรนักลงทุนหุ้นอย่างชัดเจนมากที่สุด เสมือนวรรณกรรมแห่งโลกการเงินที่กลั่นกรองจากประสบการณ์ลงทุนในหุ้นเป็นเวลากว่าสิบปีเต็ม’ ซึ่งหนังสือทั้งสองเล่มที่ว่านั่นก็คือ

📖“STOCK LECTURE : ลงทุนหุ้นได้ในเล่มเดียว”

📖“GROWTH LECTURE : ขุดหุ้นเติบโตได้ในเล่มเดียว”

พอได้ลองอ่านหนังสือสองเล่มนี้จนจบ ได้จดบันทึกและตกผลึก ก็คิดว่าเนื้อหาและกระบวนการมันล้อเรียงลื่นไหลไปด้วยกันเลยทีเดียวเชียว คงไม่แปลกนักที่จะตั้งสมมติฐานได้ว่า ชีวิต กิจวัตร และสิ่งที่นักลงทุนต้องทำ มันไม่มีอะไรแปลกใหม่ พิสดาร หรือสูตรลับใดๆมากไปกว่านี้แล้วล่ะ

ข้อแตกต่างระหว่างนักลงทุนทั่วไปกับนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จคงมีเพียงเส้นกั้นบางๆที่เรียกว่า “การลงมือทำ” เท่านั้นเอง ศึกษา เรียนรู้ จัดระเบียบความคิด วางแผน ประยุกต์ใช้ และสุดท้ายก็ลงมือทำอย่าง “สม่ำเสมอ และอดทน” เพียงเท่านี้ก็น่าจะทำให้เราชนะ อย่างน้อยก็ชนะต่อเป้าหมายส่วนตัวของเราได้สักวันหนึ่ง

วันนี้เลยลองนำเนื้อหาจากหนังสือทั้งสองเล่มมายำรวมกัน จาก ‘STOCK LECTURE’ ที่เหมาะกับนักลงทุนมือใหม่ เริ่มต้นเรียนรู้ตลาดหุ้น และจาก ‘GROWTH LECTURE’ ที่เหมาะกับนักลงทุนมือกลาง เริ่มต้นเรียนรู้อย่างเจาะลึกเพื่อสร้างการเติบโตในฐานะนักลงทุนขึ้นมาอีกระดับ เมื่อรวมกันเข้าแล้วผมคิดว่ามันบริบูรณ์ในฐานะคู่มือของนักลงทุน กิจวัตรที่จำเป็นต้องทำในตลาดหุ้น ชีวิตประจำวันที่ควรต้องทำหากต้องการเดินอยู่ในวงการนี้อย่างมั่นคง มันมีเท่านี้แหล่ะมั้ง เท่านี้ก็เพียงพอแล้ว เหนื่อยแล้ว ฮ่าๆ

พอนำเนื้อหาทั้งสองเล่มมารวมกันก็คล้ายๆ หนังสือ ‘How to invest’ ที่ละเอียดครบ เห็นภาพ จบในที่เดียว ปราศจากคำโปรยสวยหรูที่จับต้องหรือประยุกต์ใช้ได้ยากยิ่ง เปี่ยมด้วยขั้นตอนการลงมือทำล้วนๆ กล่าวได้ว่า “เห็นภาพ ประยุกต์ใช้ได้” เหมาะกับการนำไปทำ ‘Checklist’ แปะผนัง

เพื่อทบทวนดูว่ากว่าจะซื้อหุ้นเพื่อลงทุนได้แต่ละบริษัท เราต้องผ่านขั้นตอนอะไรบ้าง ต้องทำอะไรบ้าง ไปทีละขั้น ทีละตอน ไม่หลงลืมสิ่งหนี่งสิ่งใด กว่าจะตัดสินใจซื้อหุ้นได้แต่ละบริษัทมันต้องคุ้มค่ากับเม็ดเงินที่เราหว่านลงไป คุ้มค่ากับเงินออมที่กว่าเราจะทำงานไขว่คว้าหามาได้แต่ละสตางค์

มันยากล่ะครับ กว่าจะทำได้ครบทุกขั้นตอน มันเหนื่อยล่ะครับกว่าจะไปถึงปลายทาง มันนานพอดูล่ะครับกว่าจะได้กดคำสั่งซื้อหุ้นสักตัวในโปรแกรมสตรีมมิ่ง แต่มันคุ้มค่าน่าดูเลยทีเดียว หากเรามีมุมมองระยะยาว และเฝ้าฝันถึงอนาคตอันหอมหวานอย่างมั่นคงที่ไม่ใช่จะมาถึงพรุ่งนี้ หรือมะรืนนี้เสียเมื่อไหร่ จะรีบร้อนไปด้วยเหตุใด อ่าน ดู ฟัง วิเคราะห์ สังเคราะห์ ตกผลึกเสียก่อน ยังไม่สาย

📍เข้าสู่กระบวนการลงทุนในหุ้น ฉบับ “ลงทุนศาสตร์” (พร้อมไฟล์ Excel ประกอบเนื้อหา) แบบ Step by Step กันเลยครับ ทุกหัวข้อผมสรุปแบบกระชับ หากคุณผู้อ่านไม่เข้าใจส่วนใดก็สามารถคลิกเข้าไปอ่านสรุปฉบับเต็มของหนังสือแต่ละเล่มได้เลยครับ ผมเคยทำสรุปเอาไว้แล้ว หรือจะทักทายพูดคุยกันก็ยินดีครับ

📍ส่วนไฟล์ Excel ที่แจกให้ก็จะแบ่งเป็น 2 ไฟล์ นั่นคือ “ไฟล์ Excel สำหรับประเมินมูลค่าหุ้น” จากหนังสือ ‘STOCK LECTURE’ และอีกไฟล์หนึ่งก็ล้อเรียงตามหนังสือ ‘GROWTH LECTURE’ จะเยอะหน่อยครับ รวมอยู่ในไฟล์เดียว ทั้งการค้นหาอัตราผลตอบแทนที่คาดหวัง การประเมินมูลค่าหุ้น Upside & Downside การคาดการณ์การเติบโตของรายได้และกำไรสุทธิกิจการด้วยวิธีต่างๆมากมาย เริ่มกันเสียทีนะครับ ยืดยาวเหลือเกิน

✴️ลงทุนในหุ้น ฉบับ “ลงทุนศาสตร์”✴️

1️⃣ หาเวลาส่วนตัว เงียบๆ อยู่กับตัวเอง จัดทำแผนการเงินส่วนบุคคล/แผนการเกษียณอายุ ซึ่งมีการลงทุนในหุ้นเป็นองค์ประกอบหนึ่ง จากนั้นก็คำนวณอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังจากการลงทุนในหุ้น (Expected Return) จากแผนส่วนตัวของตัวเองนั่นแหล่ะ ไม่ต้องไปคำนวณอะไรให้ซับซ้อน เรียบง่ายเข้าไว้ก่อนครับ

...

2️⃣ อ่านหุ้นรอบที่ 1: ทั้งตลาด (สมมติว่าลงทุนในตลาดหุ้นไทย ก็อ่านหุ้นมันทุกบริษัทที่จดทะเบียนไปเลย) อ่านผ่านๆก็พอ ขอเพียงแค่จำชื่อบริษัทได้ จำอุตสาหกรรมได้ จำสินค้า/บริการหลักที่บริษัทนั้นๆขายได้ ก็พอ

...

3️⃣ อ่านหุ้นรอบที่ 2: ทั้งตลาดเช่นเดิม แต่คัดหุ้นแย่ทิ้งไปด้วย คัดโดยใช้ Financial Ratio สำคัญต่างๆ รวมถึงอุตสาหกรรมที่มีแนวโน้มเติบโตในอนาคต หรือหุ้นน่าสนใจ คัดหุ้นให้เหลือ 30 บริษัทพอ จากนั้นจดบันทึกข้อมูลที่น่าสนใจของแต่ละบริษัทไว้สั้นๆ

...

4️⃣ อ่านหุ้นรอบที่ 3: เฉพาะ 30 บริษัทที่คัดเลือกเบื้องต้นมาแล้วเท่านั้น โดยอ่านผ่านรายงานประจำปี ไม่ต้องละเอียดมาก อ่านให้เห็นภาพโครงสร้างลักษณะการประกอบธุรกิจ โครงสร้างผู้ถือหุ้น คณะผู้บริหาร แผนการเติบโตในอนาคตคร่าวๆ จดบันทึกข้อมูลให้ละเอียดขึ้นเพิ่มเติมจากบันทึกครั้งก่อน กลุ่มหุ้นในข้อนี้ต้องเป็นบริษัทที่คุณชอบ เข้าใจดีพอ และมีคุณภาพเพียงพอ พร้อมที่จะเข้าลงทุนได้เท่านั้น

...

5️⃣ กำหนด P/E ที่เหมาะสมของหุ้นแต่ละบริษัท เพื่อเตรียมไว้สำหรับการประเมินมูลค่าหุ้น ผ่านหลักการ ‘The 5 Factor Model of PE’ (ศึกษาเพิ่มเติมจากหนังสือ ‘GROWTH LECTURE’)

...

6️⃣ ประเมินมูลค่าหุ้นคร่าวๆ ด้วยวิธี P/E โดยใช้กำไรสุทธิปีล่าสุดเป็นฐานคำนวณหุ้นทั้ง 30 บริษัทที่เราคัดเลือกไว้แล้ว แบ่งหุ้นออกเป็น 3 กลุ่ม (ถูก แพง ไม่มั่นใจ) จากนั้นเลือกหุ้นกลุ่มราคาถูกมา 20 บริษัท ที่เหลือตัดทิ้ง (หากไม่ครบค่อยไปหยิบหุ้นกลุ่มที่ไม่มั่นใจมาเติม)

...

7️⃣ วิเคราะห์ปัจจัยมหภาค ภาพรวมภูมิภาค ทวีป กลุ่มประเทศ หรือประเทศ ผ่านหลักการ “P-E-S-T-E-L” การเมือง เศรษฐกิจ สังคม เทคโนโลยี สิ่งแวดล้อม และกฎหมาย (ศึกษาเพิ่มเติมจากหนังสือ ‘STOCK LECTURE’) เพื่อดูว่าเทรนด์โลกกำลังไหลไปในทิศทางใด

...

8️⃣ วิเคราะห์อุตสาหกรรม ผ่านหลักการ ‘Five Forces Model’ ใช้วิเคราะห์อุตสาหกรรมที่หุ้น 20 บริษัทนั้นสังกัดอยู่ ไม่ใช่บริษัท

...

9️⃣ วิเคราะห์การเติบโตเชิงคุณภาพ ผ่านหลักการ ‘7 Ladders of Profit Growth’ เพื่อตอบคำถามว่าบริษัทนั้นๆจะเติบโตได้ดีในอนาคตหรือไม่ โตเพราะอะไร โตจริงไหม (ศึกษาเพิ่มเติมจากหนังสือ ‘GROWTH LECTURE’)

...

1️⃣0️⃣ วิเคราะห์ธุรกิจ (บริษัท) ผ่านหลักการ Business Model Canvas และ SWOT ลองนำไปเปรียบเทียบดูกับหุ้นในอุตสาหกรรมเดียวกัน วิเคราะห์งบการเงิน ผู้บริหาร และแนวโน้มการเติบโตในอนาคต

1️⃣1️⃣ วิเคราะห์การเติบโตเชิงปริมาณ หุ้นจะเติบเท่าไหร่ ผ่านแนวคิดการคาดการณ์รายได้-กำไรสุทธิ (ศึกษาเพิ่มเติมจากหนังสือ ‘GROWTH LECTURE’) File Excel Download ประกอบการคาดการณ์:

อ่านเพิ่มเติม

docs.google.com

GROWTH LECTURE.xlsx

1️⃣2️⃣ ประเมินมูลค่าหุ้นโดยละเอียด รวบรวมข้อมูลทั้งหมด ใช้ตัวเลขประมาณการกำไรที่ได้จากข้อที่แล้วมาเข้าสมการ เลือกหุ้นซึ่งมีราคาถูกที่สุดมา 10 บริษัทเท่านั้น (ศึกษาเพิ่มเติมจากหนังสือ ‘STOCK LECTURE’) File Excel Download ประกอบการประเมินมูลค่าหุ้น:

อ่านเพิ่มเติม

docs.google.com

Stock Lecture Valuation.xlsx

1️⃣3️⃣ อย่าลืมว่าสุดท้ายหุ้นที่คัดเลือกมา 10 บริษัทนั้นแค่ราคาถูกที่สุดอย่างเดียวไม่พอ แต่จะต้องมีอัตราการเติบโตของกำไรสุทธิกิจการทบต้นเฉลี่ยต่อปี สูงกว่า อัตราผลตอบแทนที่คาดหวังส่วนตัวของเราเฉลี่ยทบต้นต่อปี นี่คือหลักการสำคัญของหนังสือ GROWTH LECTURE

...

1️⃣4️⃣ บริหารจัดการ Portfolio: ควรใช้เงินเย็นที่แบ่งไว้สำหรับการออม/ลงทุนระยะยาวมาลงทุนเท่านั้น เป็นเงินที่ไม่จำเป็นต้องใช้อย่างน้อย 5 ปีขึ้นไป ทยอยแบ่งไม้เข้าซื้อหุ้น 10 บริษัทดังกล่าว อย่าซื้อตูมเดียว ระหว่างทางอาจกระจายการลงทุนถือหุ้นอยู่ในช่วงระหว่าง 5-10 บริษัทในพอร์ต อย่าน้อยหรือมากเกินไป

...

1️⃣5️⃣ ติดตามการเติบโตในอนาคต ของหุ้นในพอร์ต ผ่านหลักการ ‘2M 2S 2Q’ ว่าด้วยเรื่องตลาด ความเชี่ยวชาญ ความยั่งยืน คุณภาพงบการเงิน ความโปร่งใส (ศึกษาเพิ่มเติมจากหนังสือ ‘GROWTH LECTURE’)

...

1️⃣6️⃣ ติดตามพอร์ตการลงทุนอยู่เสมอ ติดตามข่าวสารที่เกี่ยวข้อง ประเมินมูลค่าหุ้นใหม่ทั้งหมดทุกไตรมาส หรือทุกครั้งที่งบการเงินใหม่เผยแพร่ออกมา ขายหุ้นเมื่อราคาสูงเกินราคาพื้นฐาน (ศึกษาการประเมินมูลค่าหุ้นเพิ่มเติมโดยละเอียดจะดีมาก) ขุดค้นหาหุ้นใหม่ๆเพื่อเตรียมพร้อมเข้าลงทุนอยู่เสมอ

🌿อยู่ในตลาดหุ้นอย่าขี้เกียจ ฮ่าๆ เราต้องทำขั้นตอนเหล่านี้วนไปวนมา ซ้ำไปซ้ำมาตลอดเส้นทางการลงทุนอันแสนยาวนานและยาวไกลครับ ไม่มีอะไรพิสดาร ไม่มีสูตรลับรวยเร็วใดๆทั้งสิ้น มีแต่การลงมือทำซ้ำๆ อย่างตั้งใจ อย่างถูกทิศทาง อย่างสม่ำเสมอและอดทนเท่านั้น

ขอให้มีความสุขกับการลงทุน ในทุกๆวันนะครับผม 😊

📌สรุปหนังสือ ‘STOCK LECTURE’ ฉบับเต็มๆยาวๆ:

อ่านเพิ่มเติม

facebook.com

Introverted investor

📜สรุปขั้นตอนการเลือกหุ้น “Stock Lecture : ลงทุนหุ้นได้ในเล่มเดียว” ฉบับรวบรัด [พร้อมไฟล์ Excel สำหรับประเมินมูลค่าหุ้น]📜…

📌สรุปหนังสือ ‘GROWTH LECTURE’ ฉบับเต็มๆยาวๆ:

อ่านเพิ่มเติม

facebook.com

Introverted investor

⛅ตามทัศนะส่วนตัว คิดว่าคงไม่ได้พูดจาจนเกินเลยไปนัก ผมคิดว่าหนังสือเล่มนี้คือหนังสือเกี่ยวกับการลงทุนในหุ้นที่บอกเล่าเรื่องราวการลงทุนส่วนตัว จะบอกว่ามันเป็นหนังสือ ‘How to’ ก็ได้ ที่เจนจัด…

โฆษณา

ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน

🟢ลงทุนในหุ้น ฉบับ “ลงทุนศาสตร์” (พร้อมไฟล์ Excel ประกอบเนื้อหา)💰

ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน