ผู้แนะนำการลงทุนหลายท่านมักคิดว่ากองทุนรวมกับประกันเป็นเรื่องแยกกัน แต่จริง ๆ ทั้งสองอย่างสามารถทำงานร่วมกันได้เพื่อดูแลเงินของลูกค้าอย่างครบวงจร ประกันช่วยปกป้องความเสี่ยง ส่วนกองทุนช่วยสร้างความมั่งคั่ง ทั้งสองเหมือนเครื่องใช้ไฟฟ้าที่ต่างหน้าที่ แต่รวมกันแล้วทำให้ชีวิตการเงินราบรื่นและครบถ้วนมากขึ้น