จะดีแค่ไหน? ถ้าเปลี่ยนกำไรจาก NASDAQ-100 เป็นกระแสเงินสดอัตโนมัติ
สร้างกระแสเงินสด 8-10% ต่อปี จากหุ้นเทคฯ ระดับโลก โดยไม่ต้องเสียภาษีหัก ณ ที่จ่ายเงินปันผล
แนวคิดนี้อาจดูเหมือนเป็นไปไม่ได้ แต่นี่คือสิ่งที่นักลงทุนกำลังมองหา (*ตัวเลขดังกล่าวเป็นเพียงเป้าหมายการจ่าย ไม่ใช่การรับประกันผลตอบแทน)
เมื่อพอร์ตมีขนาดใหญ่ขึ้น เป้าหมายของนักลงทุนมักจะเปลี่ยนจากการไล่ล่าหาผลตอบแทนเป็นแนวทางการสร้าง Wealth หรือ Passive Income แทน
ถ้าพูดถึงการได้รับกระแสเงินสดอัตโนมัติจากหุ้นสหรัฐฯ ชื่อแรกที่คนมักจะนึกถึงคือ JEPQ กองทุนระดับโลกที่จ่ายปันผลมาก แต่ความจริงที่เจ็บปวดคือ ผลตอบแทนที่เห็นกลับถูกกัดกินด้วยภาษี 3 รอยรั่ว
รอยรั่วที่ 1 : สหรัฐฯ หักภาษี ณ ที่จ่าย ทันที (สูงสุด30%)
รอยรั่วที่ 2 : ดึงเงินกลับไทย โดนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา (สูงสุด 35%)
รอยรั่วที่ 3 : ภาษีมรดกสหรัฐฯ สูงถึง 40% หากคุณมีพอร์ตหุ้นสหรัฐฯ เกินกว่า $60,000 ในวันที่เกิดเหตุไม่คาดคิด
Yield 10% ที่ควรจะได้จะถูกหักเหลือถึงเราอาจแค่ 5-6% นี่คือสิ่งที่นักลงทุนมักลืมคิดไป
📌 JEQA โครงสร้างกองทุนที่ออกแบบมาเพื่อประสิทธิภาพทางภาษีที่เหนือกว่า
อุดรอยรั่วที่ 1 (ภาษีต้นทาง) ใช้โครงสร้าง UCITS ในไอร์แลนด์ ช่วยลดภาษีหัก ณ ที่จ่าย (Withholding Tax) ของปันผลหุ้นสหรัฐฯ จากปกติ 30% เหลือเพียง 15% ทำให้ Net Yield กลับมาที่กองทุนได้เต็มเม็ดเต็มหน่วยกว่าการลงทุนตรงในสหรัฐฯ
อุดรอยรั่วที่ 2 (ภาษีเงินได้ไทย) เลือกใช้ คลาสสะสมมูลค่า (Accumulating) เพื่อไม่ให้มีการจ่ายปันผลระหว่างทาง ซึ่งปกติจะโดนภาษีเงินได้สูงสุดถึง 35% แต่จะเปลี่ยนเป็นกระแสเงินสดผ่านระบบ Auto Redemption แทน ทำให้ผลตอบแทนอยู่ในรูป Capital Gain ซึ่งได้รับการยกเว้นภาษี 100% ตามกฎหมายในไทย
อุดรอยรั่วที่ 3 (ภาษีมรดก) ปิดความเสี่ยง ภาษีมรดกสหรัฐฯ ที่สูงถึง 40% สำหรับพอร์ตที่เกิน $60,000 เนื่องจากคุณถือหน่วยลงทุนผ่านกองทุนไทยที่มี JEQA เป็นไส้ใน ไม่ใช่การถือครองสินทรัพย์ในสหรัฐฯ โดยตรง ช่วยให้ส่งต่อความมั่งคั่งได้แบบไร้กังวล
นี่คือสิ่งที่กองทุน TLNDQINCOME-UH-X และ TLNDQINCOME-H-X ของ บลจ.ทาลิส เลือกใช้ โดยดึง JEQA มาเป็น Master Fund
📌การได้รับกระแสเงินสดอัตโนมัติจาก NASDAQ-100 ทำงานอย่างไร ?
คำถามที่สงสัยคือแล้วเงินสดที่กองทุนทำได้นั้นมาจากไหน ?
คำตอบอยู่ที่กลยุทธ์ Covered Call หรือ “การเปลี่ยนหุ้นในมือให้เป็นกระแสเงินสด” โดยยอมจำกัดกำไรขาขึ้นแลกกับค่าพรีเมียมที่ได้รับ สู่ผลลัพธ์คือกลยุทธ์ที่มีความสมดุล
สิ่งที่กองทุนจะทำ
1️⃣ ลงทุนตรงใน NASDAQ-100
2️⃣ ขายสิทธิ์ Call Option เก็บพรีเมียม รับกระแสเงินสด
ผลลัพธ์ของกลยุทธ์ใน 3 สถานการณ์
📈 ตลาดขาขึ้น : กำไรมีเพดาน
คุณจะได้กำไรจากราคาหุ้นที่วิ่งขึ้น + ค่าพรีเมียม แต่ถ้าราคาหุ้นพุ่งแรงเกิน “ราคาใช้สิทธิ์” (Strike Price) คุณจะถูกบังคับขายหุ้นที่ราคานั้น ทำให้พลาดกำไรส่วนเกินไป
📉 ตลาดขาลง : มีเบาะรองรับ
แม้หุ้นจะตก แต่คุณยังมีค่าพรีเมียม ที่รับมา “ลดแรงกระแทก” ทำให้ขาดทุนน้อยกว่าคนที่ถือหุ้นเฉย ๆ
↔️ ตลาดออกข้าง : แม้ราคาหุ้นไม่ไปไหน แต่ก็มีเงินเข้ากระเป๋า เป็นสภาวะที่ดีที่สุด เพราะแม้ราคาหุ้นจะไม่ไปไหน แต่คุณเก็บค่าพรีเมียมเข้ากระเป๋าได้ สร้างรายได้สม่ำเสมอ เสมือนได้ “ปันผลพิเศษ”
YIELDTECH™ ช่วยทำให้ได้รับกำไรแบบไม่เสียภาษีหัก ณ ที่จ่ายปันผล 10%
มาถึงคำถามที่หลายคนอยากรู้ ในเมื่อ JEQA เป็นกองทุนแบบสะสมมูลค่า (ไม่จ่ายปันผล) แล้วเราจะได้ Passive Income ออกมาใช้จ่ายในชีวิตประจำวันได้อย่างไร ?
นี่คือความเก่งของระบบ YIELDTECH™ ที่ถูกนำมาใช้งานร่วมกับ TLNDQINCOME-UH-X และ TLNDQINCOME-H-X
ทำให้แทนที่กองทุนจะจ่าย “เงินปันผล” ซึ่งผู้ลงทุนต้องเสียภาษีอีก 10% ระบบ YIELDTECH™ จะทำการ “ขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ” ออกมาให้คุณอย่างสม่ำเสมอแทน แปลว่าเรากำลังทยอยเก็บเกี่ยวผลผลิตที่ทบต้นอยู่ในพอร์ต ออกมาเป็นกระแสเงินสดเข้าบัญชีโดยตรง
เพราะในทางกฎหมาย เงินได้จากการขายหน่วยลงทุนกองทุนรวม ได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
การลงทุนในยุคปัจจุบัน ไม่ใช่แค่การมองหาว่าสินทรัพย์ไหนให้ผลตอบแทนสูงสุด แต่คือการวางแผนว่าผลตอบแทนสุทธิที่เหลือถึงมือเรา (Net Yield) คือเท่าไรต่างหาก
การผสานกำลังกันระหว่าง
- หุ้นเทคฯ ระดับโลก (NASDAQ-100)
- ลดความผันผวนและสร้างกระแสเงินสด ผ่านกลยุทธ์ Covered Call
- โครงสร้างกองทุนที่ช่วยอุดรอยรั่วจากภาษีต่างประเทศ ผ่าน JEQA
- เทคโนโลยีเปลี่ยนเงินลงทุนเป็นรายรับประจำได้รับยกเว้นภาษี ผ่าน YIELDTECH™
ทำให้ TLNDQINCOME-UH-X และ TLNDQINCOME-H-X ไม่ใช่แค่กองทุนรวมทั่วไป แต่เป็นเครื่องมือทางการเงิน ที่ถูกออกแบบมาสำหรับนักลงทุนที่ต้องการปกป้องความมั่งคั่ง และสร้างกระแสเงินสดที่น่าสนใจที่สุดในเวลานี้
กองทุนนี้พร้อมเปิดให้จองซื้อในช่วง IPO ระหว่างวันที่ 10-13 มีนาคมนี้ เฉพาะบนแอปพลิเคชัน WealthX เท่านั้น
โดยมี 2 ทางเลือกที่ตอบโจทย์ความต้องการที่แตกต่าง
1️⃣ TLNDQINCOME-UH-X สำหรับนักลงทุนที่ไม่ต้องการจ่ายค่าประกันค่าเงิน
2️⃣ TLNDQINCOME-H-X สำหรับนักลงทุนที่ต้องการปิดความเสี่ยงเรื่องค่าเงิน
ลงทุนได้อย่างมั่นใจและปลอดภัยที่ WealthX บริหารโดย บล.เวลท์เอ็กซ์ ในเครือ LTMH และลงทุนแมน ได้รับใบอนุญาตในการประกอบธุรกิจอย่างถูกต้อง และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ก.ล.ต.
คำเตือน :
- ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะ เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงของกองทุนรวมก่อนตัดสินใจลงทุน
- บริษัทอาจมีความสัมพันธ์หรือความเกี่ยวข้องกับผู้ออกหรือผู้จัดการกองทุนที่ปรากฏในเนื้อหานี้ และควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน
- ตัวอย่างบริษัทที่คาดว่าจะลงทุนสามารถปรับเปลี่ยนได้ ตามเกณฑ์การลงทุนและสภาวะการลงทุน ณ ขณะนั้น
- กองทุนรวมเหล่านี้ลงทุนกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรม จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก
- กองทุนรวมเหล่านี้ลงทุนในตราสารแห่งทุนอาจมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์ มีการลงทุนในต่างประเทศจึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
- กองทุนรวมเหล่านี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษี ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนกองทุน RMF ก่อนตัดสินใจลงทุน
------------
📩 สอบถามเพิ่มเติม : LINE ID @wealthx
WealthX – Wealth for the People
📲 ดาวน์โหลดได้แล้ววันนี้ทั้ง App Store และ Play Store
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
