กองทุนรวมไทย ลงทุน SCHD กองแรก มาแล้ว
ETF สุดแกร่ง ขวัญใจนักลงทุน ที่เอาชนะตลาด (S&P500) ตั้งแต่ต้นปีที่ผ่านมาได้ คือ "SCHD" หรือ Schwab U.S. Dividend Equity ETF
ล่าสุดมีข่าวดี สำหรับนักลงทุนชาวไทย เพราะ บลจ. ทาลิส กำลังออกกองทุนที่ไปลงทุนใน SCHD
✅กองทุนแรกที่ลงทุน SCHD
✅รับมือช่วงไม่แน่นอน ด้วยหุ้นคุณภาพ
✅ไม่เสียภาษีหุ้นนอก
✅มีชนิด RMF ลดหย่อนภาษี
✅ชนิดสะสมมูลค่ามีทั้ง Hedged และ Unhedged
แล้วกองทุนที่ลง SCHD นี้น่าสนใจอย่างไร ?
ลงทุนแมนจะสรุปให้ฟัง
SCHD มีจุดเด่นคือลงทุนในหุ้นสหรัฐอเมริกาที่มีปันผลดี และที่สำคัญคือมีการ "คัดกรองคุณภาพ" ด้วย
กองทุนนี้ จะอ้างอิงการลงทุนกับดัชนี Dow Jones U.S. Dividend 100 Index ที่มีกฎเหล็กในการคัดเลือกบริษัทที่จะเข้าไปลงทุน สรุปเป็นข้อ ๆ ดังนี้
1. เกณฑ์การคัดกรองเบื้องต้น
-เป็นบริษัทขนาดใหญ่
-ต้องมีการจ่ายเงินปันผลติดต่อกันอย่างน้อย 10 ปี
2.เกณฑ์เงินปันผล
-นำหุ้นที่ผ่านเกณฑ์ มาเรียงลำดับตาม อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล จากมากไปน้อย
-คัดเลือกมาเฉพาะหุ้นที่อยู่ใน 50% แรก
3.เกณฑ์วัดคุณภาพ ได้แก่
-กระแสเงินสดอิสระต่อหนี้สินรวม
-อัตราผลตอบแทนผู้ถือหุ้น
-อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล
-อัตราการเติบโตของเงินปันผล 5 ปี
ด้วยหลักการคัดเหล่านี้ หุ้นที่อยู่ใน SCHD หลายบริษัทเป็นระดับตำนานที่มีกำไรมั่นคง เช่น Coca-Cola, PepsiCo และ P&G
โดยกองทุนก็จะมีการคัดบริษัทเข้า-ออก เป็นประจำทุกปี
ใครเก่งอยู่ต่อ
ใครทำตามกฎไม่ได้ ออกไป
SCHD จะคัดเน้น ๆ เอาเฉพาะ 100 สุดยอดบริษัทเท่านั้น และมีนโยบายที่จะจ่ายปันผลทุก ๆ ไตรมาส
แล้วกองทุน SCHD เหมาะกับใคร ?
หากเราลองเปรียบเทียบกองทุน SCHD กับ S&P 500 และ Nasdaq เป็นตำแหน่งในสนามฟุตบอล
Nasdaq จะเป็นกองหน้า
-คอยบุกทะลวง คอยทำคะแนน สร้างผลตอบแทนในช่วงเศรษฐกิจเติบโต
S&P 500 เป็นกองกลาง
-มีส่วนผสมทั้งหุ้นเติบโตและหุ้นคุณค่า เติบโตตามภาพรวมเศรษฐกิจ
สำหรับ SCHD ก็จะเป็นกองหลัง
-คอยปกป้องพอร์ตการลงทุนในช่วงความไม่แน่นอนสูง ซึ่งแน่นอนว่าพื้นฐานของทีมที่ดีต้องมีกองหลังที่ดี
ในช่วงที่ตลาดร้อนแรง กองหน้าอย่าง Nasdaq อาจโดดเด่นกว่า SCHD
แต่ในช่วงตลาดเกิดความกังวล และมีความไม่แน่นอนสูง เช่นในปีนี้
เราเจอทั้งสงคราม น้ำมันแพง เงินเฟ้อ
ทำให้ในช่วงไตรมาสแรก ปี 2026
-ดัชนี Nasdaq -5.7%
-ดัชนี S&P 500 -4.6%
ในช่วงเวลาเดียวกัน
-SCHD +11.0%
-เงินปันผลของกองทุนรายไตรมาส 0.2569 ดอลลาร์สหรัฐต่อหน่วย คิดเป็น 0.8% (ณ วันที่ 31 มี.ค. 2026)
ผลตอบแทน รวมกันเป็น +11.8%
จะเห็นได้ว่า SCHD เป็นดาวเด่นในช่วงเวลาที่คนอื่นแย่
ถ้าเราผสม SCHD อยู่ในพอร์ตการลงทุน
ก็ช่วยเพิ่มโอกาสให้พอร์ตของเรา แข็งแกร่งขึ้น ในทุกสภาวะ..
โดยเป็นครั้งแรกที่จะมีกองทุนรวมไทยที่ลงทุนใน SCHD โดยมีโอกาสได้รับสิทธิ์ทางภาษีคือ
1.ได้รับการยกเว้นภาษีกำไร (Capital Gain Tax)
2.สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้สำหรับกองทุนชนิด RMF (เพื่อการเลี้ยงชีพ)
มี 3 กองทุนให้เลือก และบริหารจัดการโดย บลจ.ทาลิส คือ
1.กองทุน TLUSHD-UH ชนิดสะสมมูลค่า ไม่จ่ายประกันความเสี่ยงค่าเงิน
2.กองทุน TLUSHD-H ชนิดสะสมมูลค่า จ่ายประกันความเสี่ยงค่าเงิน
3.กองทุน TLUSHDRMF ชนิดเพื่อการเลี้ยงชีพ ไม่จ่ายประกันความเสี่ยงค่าเงิน
สำหรับใครที่พอร์ตการลงทุนเต็มไปด้วยกองหน้า แบบหุ้นเทคโนโลยี
หรือต้องการเสริมพอร์ตให้มั่นคงขึ้น เพื่อรับมือกับความไม่แน่นอนอย่างในช่วงเวลานี้
พร้อมสิทธิประโยชน์ในการยกเว้นภาษี Capital Gain หรือ ชนิดลดหย่อนภาษีเงินได้
การเพิ่ม "กองทุนแกร่งระดับโลก" แบบ TLUSHD เข้ามาปกป้องความมั่งคั่งของเรา ก็ถือเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ ไม่น้อยเลยทีเดียว..
สำหรับผู้ที่สนใจ สามารถศึกษารายละเอียดและเริ่มต้นลงทุนได้ที่ บล.เวลท์เอกซ์ 02-6669477 LINE ID: @wealthx
สนับสนุนโดย บล.เวลท์เอกซ์
กองทุนมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์และอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุน ในตราสารต่างประเทศ กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำ ความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนความเสี่ยงและศึกษาประโยชน์ทางภาษี ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน กองทุน RMF ก่อนตัดสินใจลงทุน บริษัทอาจมีความสัมพันธ์หรือ ความเกี่ยวข้องกับผู้ออกหรือผู้จัดการกองทุนที่ปรากฏในเนื้อหานี้ ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
จัดทำขึ้น ณ วันที่ 16 เม.ย. 2026
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
