เมื่อไตรมาสแรก ปี 2026 S&P500 -4% แต่ SCHD +11% เรื่องนี้บอกอะไรเรา ?
ในช่วงต้นปี 2026 ที่ผ่านมา คือบททดสอบสำคัญของนักลงทุนสายหุ้นเทคโนโลยี และหุ้นเติบโต ซึ่งเป็นช่วงเวลาที่ตลาดหุ้นทั่วโลกถูกปกคลุมไปด้วยอุปสรรคจากสงครามและเงินเฟ้อที่เกิดขึ้น
ส่งผลให้ 2 ETF อย่าง QQQM ที่ลงทุนในดัชนี Nasdaq-100 ที่เคยเป็นพระเอกมาตลอดจากการเติบโตของหุ้นเทคโนโลยีต้องปรับตัวลดลงไปอยู่ที่ -5.7% และ SPY ที่ลงทุนใน S&P500 ดัชนีที่สะท้อนสภาพเศรษฐกิจอเมริกาปรับตัวลดลงไป -4.6% เช่นกัน (ข้อมูล ณ วันที่ 3 เม.ย. 2026)
แต่ท่ามกลางตัวเลขที่ติดลบสีแดง จากสถานการณ์สงครามและเงินเฟ้อนั้น กลับมีสินทรัพย์ที่สวนทางอย่างแข็งแกร่ง นั่นคือ SCHD หรือ Schwab U.S. Dividend Equity ETF ที่สามารถทำผลตอบแทนบวกสวนขึ้นมาถึง +11% และถ้ารวมปันผลกองทุนรายไตรมาส 0.2569 ดอลลาร์สหรัฐต่อหน่วย คิดเป็น 0.8% (ข้อมูล ณ วันที่ 31 มี.ค. 2026) เข้าไปด้วย ผลตอบแทนรวมจะสูงถึง 11.8%
ทำให้เกิดคำถามว่าทำไมในวันที่โลกเกิดความวุ่นวายที่มีทั้งสงครามที่เกิดขึ้นและเงินเฟ้อ หุ้นกลุ่มนี้ถึงยังคงมีเสถียรภาพแข็งแกร่ง ? มาไขคำตอบไปด้วยกันกับ WealthX เลย
พอร์ตของคุณมีแต่หุ้นเชิงรุกจนลืมเรื่อง “ความผันผวน” หรือเปล่า ?
ลองสำรวจพอร์ตของตัวเองดู เพราะนักลงทุนส่วนใหญ่มักจะชื่นชอบในหุ้นเทคโนโลยี หุ้นเติบโต เพราะความหวือหวาของตัวเลขที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว นักลงทุนจึงนิยมจัดพอร์ตที่เน้นหุ้นเชิงรุกในช่วงที่เศรษฐกิจแข็งแกร่ง หุ้นกลุ่มนี้ก็จะทำให้พอร์ตเติบโตอย่างรวดเร็วจนทำให้ลืมความเสี่ยงไปได้
แต่เมื่อต้องพบเจอกับสภาพเศรษฐกิจที่มีความไม่แน่นอน เหมือนในช่วงไตรมาสแรกของปีนี้ ที่ได้รับผลกระทบจากทั้งสงครามและเงินเฟ้อ หุ้นเชิงรุกที่หวังพึ่งเศรษฐกิจที่แข็งแกร่งกลับต้องถูกสั่นคลอนได้ง่ายมาก
สิ่งที่ขาดไปคือ “หุ้นเชิงรับ” ที่แข็งแกร่งพอจะรักษาความมั่งคั่งและสร้างกระแสเงินสดให้คุณได้ในทุกสภาวะตลาด
โดยหุ้นเชิงรับนี้คือ กลุ่มบริษัทที่มี Pricing Power หรืออำนาจในการปรับราคาสินค้าตามเงินเฟ้อ ต่อให้ต้นทุนการผลิตจะแพงขึ้นแค่ไหน แต่ลูกค้าก็ยังยอมจ่ายเพื่อให้ได้กิน Coca-Cola หรือใช้สินค้าของ P&G นี่คือเกราะป้องกันที่หุ้นเทคโนโลยีหลายตัวไม่มี
TLUSHD ทางลัดสู่การลงทุนใน SCHD ผ่านกองทุนไทย
วันนี้ข่าวดี บลจ.ทาลิส ได้เปิดตัวกองทุน TLUSHD กองทุนรวมไทยกองแรกที่ลงทุนใน SCHD โดยตรง
📌ทำไม SCHD ถึงเป็น ETF ที่นักลงทุนทั่วโลกให้ความสนใจ ?
สิ่งที่น่าสนใจจริง ๆ อยู่ที่ กฎเหล็ก 3 ข้อ สำหรับการคัดเลือกหุ้นเข้าพอร์ตแบบเป็นระบบดังนี้
1️⃣ เกณฑ์การคัดกรองความแข็งแกร่งเบื้องต้นของบริษัท
คัดเลือกเฉพาะหุ้นบริษัทขนาดใหญ่ที่มีความมั่นคงสูง และพิจารณาเงื่อนไขการจ่ายเงินปันผลอย่างต่อเนื่องยาวนานไม่น้อยกว่า 10 ปี เพื่อสร้างความมั่นใจให้กับนักลงทุนได้ว่าเป็นธุรกิจที่อยู่รอดได้ในทุกสภาวะเศรษฐกิจ
2️⃣เกณฑ์การคัดเลือกผลตอบแทนจากเงินปันผล
นำหุ้นที่ผ่านเกณฑ์ความแข็งแกร่งในข้อ 1 มาเรียงลำดับตามอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคาดการณ์ (ไม่รวมเงินปันผลพิเศษ) จากมากไปน้อย แล้วคัดเฉพาะหุ้นที่อยู่ใน 50% แรก เพื่อให้ได้หุ้นจ่ายปันผลที่คุ้มค่าที่สุดในกลุ่ม
3️⃣เกณฑ์การวัดคุณภาพและศักยภาพการเติบโต
พิจารณาให้คะแนนรวมผ่าน 4 ปัจจัยตัวเลขทางการเงิน
- กระแสเงินสดอิสระที่ต้องแข็งแกร่งกว่าหนี้สิน
- อัตราผลตอบแทนต่อผู้ถือหุ้น
- อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคาดการณ์ (ไม่รวมเงินปันผลพิเศษ)
- อัตราการเติบโตของเงินปันผลตลอด 5 ปีที่ผ่านมา
เพื่อให้ได้หุ้นที่มีคุณภาพ 100 ตัว ทั้งนี้จะจำกัดสัดส่วนหุ้นรายตัวไม่เกิน 4% และสัดส่วนกลุ่มอุตสาหกรรม ไม่เกิน 25%
ด้วยกฎนี้ ไส้ในของ TLUSHD จึงเต็มไปด้วยบริษัทระดับหุ้น Blue Chip ที่เราใช้สินค้าหรือบริการในทุกวัน ไม่ว่าจะเป็น Coca-Cola, PepsiCo หรือ P&G บริษัทเหล่านี้มีอำนาจในการปรับราคาสินค้าตามเงินเฟ้อ ทำให้ไม่ว่าโลกจะวิกฤติแค่ไหน กำไรของบริษัทเหล่านี้ยังคงเข้ามาเป็นปันผลให้เราเสมอ
📌ทำไม TLUSHD ถึงน่าสนใจในตอนนี้ ?
หากคุณมองหาเหตุผลเชิงกลยุทธ์ นี่คือกฎหลัก 3 ข้อที่มองข้ามไม่ได้
1️⃣ในช่วง Q1/2026 SCHD สะท้อนให้เห็นความแข็งแกร่งในช่วงที่ผ่านมาด้วย Total Return 10.8% สวนทางกับดัชนีหลัก
2️⃣ปันผลรายไตรมาสล่าสุด อยู่ที่ 0.8% ต่อไตรมาส เป็นกระแสเงินสดที่ช่วยลดความเครียดให้นักลงทุนในยามตลาดผันผวน
3️⃣การลงทุนผ่าน TLUSHD ในไทย คุณจะได้รับยกเว้นภาษีกำไร (Capital Gain Tax) ซึ่งสะดวกและคุ้มค่ากว่าการไปเปิดพอร์ตซื้อหุ้นนอกเองโดยตรง
มีครบทุกกลยุทธ์ที่นักลงทุนต้องการ
☑️TLUSHD-UH : สำหรับคนลงทุนระยะยาว ไม่ต้องการเสียค่า Hedge ค่าเงิน
☑️TLUSHD-H : สำหรับคนที่ต้องการป้องกันความเสี่ยงค่าเงินบาท
☑️TLUSHDRMF : สำหรับคนที่ต้องการลดหย่อนภาษี
ความเสี่ยงที่แท้จริงไม่ใช่การที่หุ้นในพอร์ตตก แต่คือการมีพอร์ตที่เปราะบางเกินไป โดยนักลงทุนส่วนใหญ่กำลังมีพอร์ตที่เน้นน้ำหนักไปที่หุ้นเทคโนโลยีจนน่ากังวล ในวันที่ตลาดมีการปรับฐาน พอร์ตของนักลงทุนกลุ่มนี้มีโอกาสจะติดลบหนักจนกู้คืนได้ยาก
การเพิ่ม TLUSHD เข้าไปในพอร์ต ไม่ใช่แค่การซื้อหุ้นปันผล แต่มันคือการสร้างระบบป้องกันความมั่งคั่งในช่วงเวลาที่ดอกเบี้ยยังอยู่ในระดับสูง และความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ยังไม่จบลงง่าย ๆ บริษัทที่มีกำไรจริงและมีเงินสดในมือ คือสินทรัพย์ที่นักลงทุนต้องมีติดพอร์ตไว้อย่างน้อย 20-30% เพื่อเป็นฐานที่มั่นคง
วันนี้ TLUSHD พร้อมแล้วที่จะเป็นกองทุนเชิงรับให้กับพอร์ตของคุณ ไม่ว่าจะต้องการเสริมความแข็งแกร่งให้พอร์ตหลัก หรือกำลังมองหาช่องทางลดหย่อนภาษีที่คุ้มค่าผ่าน RMF
ลงทุนได้อย่างมั่นใจและปลอดภัยที่ WealthX บริหารโดย บล.เวลท์เอ็กซ์ ในเครือ LTMH และลงทุนแมน ได้รับใบอนุญาตในการประกอบธุรกิจอย่างถูกต้อง และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ก.ล.ต.
คำเตือน :
- ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะ เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงของกองทุนรวมก่อนตัดสินใจลงทุน
- บริษัทอาจมีความสัมพันธ์หรือความเกี่ยวข้องกับผู้ออกหรือผู้จัดการกองทุนที่ปรากฏในเนื้อหานี้ และควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน
- ตัวอย่างบริษัทที่คาดว่าจะลงทุนสามารถปรับเปลี่ยนได้ ตามเกณฑ์การลงทุนและสภาวะการลงทุน ณ ขณะนั้น
- กองทุนรวมเหล่านี้ลงทุนกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรม จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก
- กองทุนรวมเหล่านี้ลงทุนในตราสารแห่งทุนอาจมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์ มีการลงทุนในต่างประเทศจึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
- กองทุนรวมเหล่านี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนกองทุน RMF ก่อนตัดสินใจลงทุน
------------
📩 สอบถามเพิ่มเติม : LINE ID @wealthx
WealthX – Wealth for the People
📲 ดาวน์โหลดได้แล้ววันนี้ทั้ง App Store และ Play Store
- 4
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
