สรุปข้อมูลที่ควรรู้ของ TLWORLD-X กองทุนที่คนซื้อมากที่สุดใน WealthX
- TLWORLD-X คือกองทุนรวมที่ลงทุนใน Vanguard Total World Stock Index Fund ETF หรือที่รู้จักกันในชื่อว่า VT
ซึ่งภายในพอร์ตของ VT จะประกอบด้วยบริษัทชั้นนำกว่า 10,000 แห่งทั่วโลก ทั้งในตลาดพัฒนาแล้ว และตลาดเกิดใหม่ รวมไปถึงบริษัทขนาดใหญ่และบริษัทขนาดเล็กอีกด้วย
ตรงนี้เองที่ทำให้ TLWORLD-X แตกต่างจากกองทุนรวมหุ้นโลกเจ้าอื่น ๆ ที่เลือกลงทุนใน ACWI ซึ่งกระจายทั่วโลกเหมือนกันก็จริง แต่จะมีเฉพาะบริษัทขนาดใหญ่และกลางเท่านั้น ACWI จึงมีจำนวนหุ้นน้อยกว่า VT โดยมีประมาณ 2,500 หุ้น
ปัจจุบัน TLWORLD-X คือกองทุนรวมไทยกองแรกและกองเดียวที่ลงทุนใน VT (ข้อมูล ณ วันที่ 16 มิ.ย. 69)
- แต่จุดที่ทำให้ TLWORLD-X น่าสนใจมากยิ่งขึ้นคือ ความเป็นกองทุนรวมซีรีส์ X ที่มีจุดเด่นสำคัญตรงที่ค่าธรรมเนียมต่าง ๆ ต่ำ เมื่อเทียบกับกองทุนรวมอื่น
ซึ่งต่างจากกองทุนรวม E-Class ตรงที่มีค่าธรรมเนียมจัดการอยู่ที่ 0.1% ต่อปี แต่ไม่จำกัดจำนวนเงินลงทุน ไม่ว่าจะลงทุน 1 ล้านบาท 10 ล้านบาท หรือมากกว่านั้น
ยกตัวอย่างให้เห็นภาพ
ถ้าเราลงทุนกองทุนรวม E-Class 900,000 บาท ต่อมาราคากองทุนเพิ่มขึ้น จนทำให้มูลค่าเงินลงทุนของเราเกิน 1 ล้านบาท จะส่งผลให้เราไม่สามารถลงทุนเพิ่มในกองทุนรวม E-Class นั้นได้อีก
แต่กองทุนรวมซีรีส์ X อย่าง TLWORLD-X ที่ต่อให้มูลค่าเงินลงทุนเกิน 1 ล้านบาทไปแล้ว จะยังสามารถลงทุนได้ต่อ โดยมีค่าธรรมเนียมจัดการที่ 0.1% ต่อปีเหมือนเดิม
- ขณะที่หากเทียบกับการลงทุนใน ETF โดยตรง เช่น VT
TLWORLD-X จะแตกต่างตรงที่ กองทุนรวมไทยได้รับยกเว้นภาษี Capital Gain ต่างจากการลงทุนนอกโดยตรง ที่อาจต้องนำกำไรมาเสียภาษีเงินได้สูงสุดถึง 35%
เช่น ลงทุนใน VT มีโอกาสได้กำไร 100,000 บาท
บนฐานภาษี 10% กำไรมีโอกาสหายไปถึง 10,000 บาท
บนฐานภาษี 20% กำไรมีโอกาสหายไปถึง 20,000 บาท
บนฐานภาษี 30% กำไรมีโอกาสหายไปถึง 30,000 บาท
และภาษีอีกก้อนที่สำคัญคือ Estate Tax หรือภาษีมรดกของสหรัฐฯ หากเราเสียชีวิตไป แล้วมีสินทรัพย์ที่อยู่ในสหรัฐฯ เช่น หุ้นสหรัฐฯ หรือ ETF ที่มีทรัพย์สินในสหรัฐฯ โดยตรง อาจจะถูกหักภาษีสูงสุดถึง 40%
- ทีนี้กลับมาที่คำถามว่า ทำไมนักลงทุนหลายคน ถึงเลือกถือกองทุนหุ้นโลกเป็นสัดส่วนหลักของพอร์ต
คำตอบคือ การคาดการณ์อนาคตเป็นสิ่งที่ทำได้ค่อนข้างยาก
บริษัทที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในวันนี้ อาจล้มหายตายจากไปในอีก 10 ปีข้างหน้า เช่นเดียวกับที่ Nokia เคยครองโลก และ Kodak ที่เคยผูกขาด แต่สุดท้ายก็พ่ายแพ้ให้กับกาลเวลา
วิธีที่ตอบโจทย์สำหรับการรับมือเรื่องนี้ ก็คือ Index Fund หรือการซื้อทั้งตลาด
เพื่อไม่ว่าบริษัทไหนจะสร้างนวัตกรรมเปลี่ยนโลกได้ ไม่ว่าใครจะเป็นผู้ชนะ ไม่ว่าเงินจะไหลจากสหรัฐฯ ไปจีน หรือจากโลกไปอวกาศ เราจะได้ผลประโยชน์ด้วย
ยกตัวอย่างให้เห็นภาพ ในโลกปัจจุบัน ไม่ได้มีแค่บริษัทสหรัฐฯ ที่มีความสำคัญต่อชีวิตของผู้คน แต่ยังมีบริษัทสัญชาติอื่น ที่เข้ามามีบทบาทอย่างสำคัญด้วย เช่น
1. TSMC โรงงานสัญชาติไต้หวัน ที่ผลิตชิปขั้นสูงให้กับทั่วโลก
2. ASML Holding บริษัทใหญ่สุดของเนเธอร์แลนด์ ผู้ผลิตเครื่องจักรผลิตชิป ที่เป็นกระดูกสันหลัง ของบริษัทเทคโนโลยีทั่วโลก
3. SK Hynix บริษัทจากเกาหลีใต้ ผู้ผลิตชิปหน่วยความจำรายใหญ่ที่สุดของโลก
4. Hermès แบรนด์หรูจากฝรั่งเศส
5. Toyota รถยนต์สัญชาติญี่ปุ่น ผู้ครองแชมป์ยอดขายอันดับ 1 ของโลก ปี 2569 ติดต่อกันเป็นปีที่ 6
- ต่อมา แกะพอร์ตของ VT กันหน่อย จะพบว่า 10 หุ้นอันดับที่กองทุนถือครองมากที่สุด (ข้อมูล ณ วันที่ 31 พ.ค. 69) คือ
1. NVIDIA 4.17%
2. Apple 3.79%
3. Alphabet 3.37%
4. Microsoft 2.82%
5. Amazon 2.19%
6. Broadcom 1.74%
7. TSMC 1.52%
8. Meta Platforms 1.48%
9. Tesla 1.04%
10. Micron Technology 0.91%
จะเห็นได้ว่า ส่วนใหญ่ยังเป็นบริษัทสหรัฐฯ แต่หากดูอันดับรองลงมา จะเริ่มเห็นบริษัทของประเทศอื่น ๆ ไม่ว่าจะเป็น Samsung Electronics, SK Hynix, Tencent Holdings หรือ Alibaba Group Holding ก็ตาม
- ผลตอบแทนของกองทุนหลัก VT เป็นอย่างไร ในช่วงที่ผ่านมา (ข้อมูล ณ วันที่ 31 พ.ค. 69)
ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 1 ปี = 30.49%
ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 3 ปี = 22.12%
ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปี = 11.23%
ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 10 ปี = 12.83%
และทั้งหมดนี้ก็คือประเด็นสำคัญของ TLWORLD-X ซึ่งหากใครสนใจ สามารถซื้อได้เลยที่แอป WealthX
คำเตือน :
กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
ตัวเลขดังกล่าวเป็นการจำลองผลตอบแทนเพื่อประกอบการอธิบายแนวคิดการลงทุนเท่านั้น มิใช่การการันตีผลตอบแทนในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
