รู้จัก TLUS500-UH-X กองทุน S&P 500 ค่าจัดการ 0% แต่ไม่จำกัดเงินลงทุน
เมื่อก่อน ถ้าอยากลงทุน S&P 500 คำตอบก็คงไม่พ้นกองทุน S&P 500 ประเภท E-Class ด้วยค่าจัดการ 0% และได้รับการยกเว้นภาษีลงทุนนอกด้วย
แต่ล่าสุดคำตอบอาจเปลี่ยนไป เพราะตอนนี้มีกองทุน S&P 500 ที่น่าจะตอบโจทย์กว่าแล้วนั่นคือ TLUS500-UH-X
TLUS500-UH-X คืออะไร ?
TLUS500-UH-X คือกองทุนรวมรูปแบบ “SeriesX ZERO” ของ WealthX ซึ่งเป็นกองทุนรวมที่ซื้อได้ไม่จำกัด และมีค่าธรรมเนียมจัดการ 0% TER 0.139% ซึ่งต่างจากกองทุนรวม E-Class ตรงที่จะจำกัดจำนวนเงินลงทุน
ยกตัวอย่างให้เห็นภาพ
ถ้าเราลงทุนกองทุนรวม E-Class 900,000 บาท ต่อมาราคากองทุนเพิ่มขึ้น จนทำให้มูลค่าเงินลงทุนของเราเกิน 1 ล้านบาท จะส่งผลให้เราไม่สามารถลงทุนเพิ่มในกองทุนรวม E-Class ได้อีก
แต่กองทุนรวม SeriesX ZERO อย่าง TLUS500-UH-X ที่ต่อให้มูลค่าเงินลงทุนเกิน 1 ล้านบาทไปแล้ว จะยังสามารถลงทุนได้ต่อ โดยมีค่าธรรมเนียมจัดการที่ 0% ต่อปีเหมือนเดิมไม่มีการปรับเพิ่มขึ้น โดยกองทุนนี้มีค่าใช้จ่ายรวมหรือ TER ที่ 0.139% ต่อปี
นี่เลยเป็นเหตุผลว่าทำไม TLUS500-UH-X ตอบโจทย์ โดยเฉพาะคนที่ตั้งเป้ามีเงินหลังเกษียณมากกว่า 1 ล้านบาท
ขณะที่หากเทียบกับการลงทุนใน S&P 500 โดยตรง เช่น VOO, IVV และ SPY จะติดตรงที่มีภาษีลงทุนนอก ที่สามารถกินกำไรสูงสุด 35%
เช่น ลงทุนใน VOO อาจมีโอกาสได้กำไร 100,000 บาท
บนฐานภาษี 10% กำไรมีโอกาสหายไปถึง 10,000 บาท
บนฐานภาษี 20% กำไรมีโอกาสหายไปถึง 20,000 บาท
บนฐานภาษี 30% กำไรมีโอกาสหายไปถึง 30,000 บาท
TLUS500-X-UH ค่าจัดการ 0% ต่อปี ค่าใช้จ่ายรวมทั้งหมด (TER) = 0.139% ต่อปี ด้วยอัตราค่าธรรมเนียมที่ต่ำ จะทำให้คุ้มค่ากว่าการเสียภาษีจากการลงทุนตรงแล้วต้องนำกำไรกลับไทย
และภาษีอีกก้อนที่สำคัญคือ Estate Tax หรือภาษีมรดกของสหรัฐฯ หากเราเสียชีวิตไป แล้วมีสินทรัพย์ที่อยู่ในสหรัฐฯ เช่น หุ้นสหรัฐฯ หรือ ETF ที่มีทรัพย์สินในสหรัฐฯ โดยตรง อาจจะถูกหักภาษีสูงสุดถึง 40%
ซึ่งต่างจาก TLUS500-UH-X ที่ได้รับการยกเว้นภาษีลงทุนนอกและภาษีมรดกของสหรัฐฯ เพราะเป็นกองทุนรวมตามกฎหมายไทย
ทีนี้กลับมาที่ค่าธรรมเนียมซื้อ-ขายว่าเป็นอย่างไร ?
สำหรับ TLUS500-UH-X จะมีค่าธรรมเนียมซื้อที่ 0.1% เท่านั้น แต่รู้หรือไม่ว่า ถ้าซื้อในช่วงวันที่ 6-20 ก.ค. 69 จะฟรีค่าธรรมเนียมซื้อตั้งแต่บาทแรก
นั่นหมายความว่า สำหรับใครที่ต้องการย้ายกองทุนหรือมีเงินก้อนใหญ่ แล้วอยากลงทุนใน S&P 500 ตลอดไปเรื่อย ๆ โดยไม่มีลิมิตเงินลงทุน การลงทุนใน TLUS500-UH-X ก็น่าจะตอบโจทย์
ส่วนค่าธรรมเนียมขายจะอยู่ที่ 0.3% ซึ่งถ้าเราเป็นสายถือยาว ขายแค่ครั้งเดียวช่วงเกษียณ ก็จะนับว่าเป็นค่าใช้จ่ายที่เลื่อนไปจ่ายในอนาคตแค่ครั้งเดียวจบ
เมื่อดูทั้งค่าธรรมเนียมจัดการ 0% แต่ไม่จำกัดเงินลงทุน โดยมีค่าธรรมเนียมซื้อที่ 0.1% คงจะพอรู้เหตุผลแล้วว่า ทำไม TLUS500-UH-X ถึงกลายเป็นตัวเลือกที่ตอบโจทย์กว่าการซื้อ S&P500 ในรูปแบบอื่น
ทั้งนี้ ด้วยความพิเศษ ทำให้ TLUS500-UH-X มีข้อจำกัดตรงที่ต้องซื้อผ่านแอปพลิเคชันที่กำหนดเท่านั้น ไม่ต่างจากกองทุน E-Class
ซึ่ง TLUS500-UH-X จะสามารถซื้อได้ที่ WealthX
ปิดท้ายใครที่เคยบ่นว่ากอง E-Class ซื้อได้แค่นิดเดียว หรือไปซื้อ ETF นอกก็กลัวโดนหักภาษีจนกำไรหด TLUS500-UH-X น่าจะเข้ามาแก้ Pain Point ตรงนี้ได้แบบตรงจุดแล้ว
ดังนั้นหากใครเป็นสายซื้อแล้วถือยาว ที่อยากลงทุน S&P 500 ไปเรื่อย ๆ ยันเกษียณ สามารถซื้อ TLUS500-UH-X ได้เลยที่แอป WealthX
คำเตือน :
กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
กองทุนไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ ตัวเลขดังกล่าวเป็นการจำลองผลตอบแทนเพื่อประกอบการอธิบายแนวคิดการลงทุนเท่านั้น มิใช่การการันตีผลตอบแทนในอนาคต
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
