กองทุน VT บังคับสัดส่วนหุ้นอเมริกาไว้แล้ว 62% ถ้าไม่อยากโดนบังคับ ควรผสมกองทุนนี้เข้าไป
กองทุน VT บังคับสัดส่วนหุ้นอเมริกาไว้แล้ว 62%
ถ้าไม่อยากโดนบังคับ ควรผสมกองทุนนี้เข้าไป
ถ้าเราอยากลงทุนหุ้นอเมริกา เราอาจนึกถึง S&P 500
ถ้าอยากลงทุนหุ้นโลกเราอาจนึกถึง VT กองทุนที่ลงทุนในหุ้นโลกราว 10,000 ตัว
หลายคนอาจจะคิดว่ากองทุน VT ลงทุนแบบกระจายไปทั่วโลกอยู่แล้ว
แต่กองทุนนี้ยังมีข้อจำกัดสำคัญอยู่อย่างหนึ่ง
คือ สัดส่วนหุ้นสหรัฐฯ ในพอร์ตที่กำหนดเองไม่ได้
(ปัจจุบันกองทุน VT มีหุ้นสหรัฐฯ เป็นสัดส่วน 62% ของพอร์ต)
แล้วถ้าเราอยาก “เพิ่ม” หรือ “ลด” หุ้นสหรัฐฯ ให้มากกว่าที่กอง VT ทำได้
เราควรทำอย่างไร ?
ทางออกของปัญหานี้คือ การถือกองทุน TLUS500-UH-X ที่ลงทุนหุ้นสหรัฐฯ 500 ตัว ผ่าน IVV หรือ iShares Core S&P 500 ETF คู่ไปกับกองทุน TLWORLDXUS-X ที่ลงทุนใน “หุ้นรอบโลก เว้นสหรัฐฯ” ทั้งหมดราว 8,700 ตัว ผ่าน VXUS หรือ Vanguard Total International Stock Index Fund ETF
กองทุนนี้จะทำให้เราได้ร่วมเป็นเจ้าของบริษัทอย่าง
- TSMC ผู้ผลิตชิปที่บริษัทระดับโลกอย่าง NVIDIA และ Apple ทำเองไม่ได้ แล้วจ้างผลิต
- Samsung และ SK Hynix เจ้าตลาดชิปความจำ HBM สำหรับ AI ที่กำลังขาดตลาด เป็นคอขวดของอุตสาหกรรมในตอนนี้
- ASML บริษัทจากเนเธอร์แลนด์ เจ้าของเครื่องพิมพ์ลายชิปขั้นสูงหนึ่งเดียวในโลก ที่ TSMC ต้องซื้อมาใช้
- Roche และ Novartis สองบริษัทยายักษ์ใหญ่จากสวิตเซอร์แลนด์ประเทศเล็ก ๆ ที่ส่งออกยารักษาโรคได้มากสุดเป็นอันดับ 2 ของโลก
ทีนี้มาต่อกันที่ประเด็นที่หลายคนน่าจะสงสัย
ว่าถ้าถือ IVV (ในที่นี้ขอเรียก S&P 500) คู่กับ VXUS
เป็นระยะเวลา 10 ปี* ผลลัพธ์ที่ได้จะออกมาเป็นแบบไหน ?
ถือ S&P 500 80% กับ VXUS 20%
- ผลตอบแทนรวมปันผล 289.1%
- ผลตอบแทนเฉลี่ยทบต้นต่อปี 14.6%
ถือ S&P 500 50% กับ VXUS 50%
- ผลตอบแทนรวมปันผล 242.9%
- ผลตอบแทนเฉลี่ยทบต้นต่อปี 13.1%
ถือ S&P 500 30% กับ VXUS 70%
- ผลตอบแทนรวมปันผล 212%
- ผลตอบแทนเฉลี่ยทบต้นต่อปี 12.0%
จะเห็นได้ว่า ถ้าใส่ VXUS เข้ามาเสริม ผลตอบแทนที่ได้จะลดลงก็จริง แต่ในบางช่วงเวลาการถือหุ้นผู้นำในประเทศอื่น ๆ นั้น อาจช่วยให้เราทำผลงานได้ดีกว่า
จะเห็นได้ชัดหากลองซูมลงมาที่ผลตอบแทนแบบรวมปันผล ย้อนหลัง 1 ปี
- กองทุน IVV บวก 22%
- กองทุน VT บวก 23%
- กองทุน VXUS บวก 29%
สาเหตุก็เป็นเพราะว่า ที่ผ่านมา หุ้นอย่าง TSMC, Samsung และ SK Hynix ทำผลตอบแทนได้สูงกว่าหุ้น 7 นางฟ้าในสหรัฐฯ อย่างเช่น NVIDIA, Microsoft และ Apple เพราะได้ประโยชน์จากเรื่องคอขวดชิปความจำ AI
มาถึงตรงนี้ ทุกคนคงเห็นแล้วว่า การกระจายไปถือหุ้นโลกนอกสหรัฐฯ บางช่วงเวลาก็อาจทำผลงานได้ดีกว่า นอกเหนือไปจากเรื่องการช่วยคุมความเสี่ยงได้ดีขึ้น
ซึ่งถ้าใครเคยถือ VT หรือ TLWORLD-X แล้วคิดว่า อยากกระจายสัดส่วนไปหุ้นนอกสหรัฐฯ ในสัดส่วนที่มากหรือ น้อยกว่านั้น เราสามารถทำเรื่องนี้เองได้ แบบได้รับการยกเว้นภาษีกำไรหุ้นนอก ผ่าน TLWORLDXUS-X
และแน่นอนสำหรับใครที่มีหุ้นสหรัฐฯ เต็มพอร์ต
และอยากกระจายลงทุนไปยังผู้ชนะจากประเทศอื่น ๆ
วันนี้ บลจ.ทาลิส มีกองทุนใหม่ ลงทุนใน VXUS ETF หรือ Vanguard Total International Stock Index Fund ETF รูปแบบ Series X ค่าจัดการต่ำ ชื่อว่า TLWORLDXUS-X และชนิดลดหย่อนภาษี TLWORLDXUSRMF
✅กองทุนไทยกองแรก ลงทุนใน VXUS ETF
✅กองทุนหลักจัดการโดย Vanguard หนึ่งในบริษัทจัดการกองทุนระดับโลก
✅ร่วมเติบโตไปกับ 8,700 บริษัท นอกสหรัฐฯ
✅ได้รับการยกเว้นภาษี Capital Gain ตามกฎหมายภาษีของประเทศไทย และไม่มีประเด็นภาษีมรดกสหรัฐฯ
โดยกองทุนจะ IPO ช่วงวันที่ 9-14 ก.ค. นี้
พิเศษ ช่วง IPO ค่าธรรมเนียมซื้อลด 10% | ซื้อ 2 ล้านบาทขึ้นไป ฟรีค่าธรรมเนียมซื้อ
ผู้ที่สนใจสามารถศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ บล.เวลท์เอกซ์ LINE ID : @wealthx สนับสนุนโดย บล.เวลท์เอกซ์
*ข้อมูลผลตอบแทนแบบรวมปันผล ตั้งแต่ วันที่ 7 กรกฎาคม 2016 ถึง 7 กรกฎาคม 2026
คำเตือน : กองทุนมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์และอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุน ในตราสารต่างประเทศ
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน และกองทุน RMF สิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นไปตามกฎหมายและหลักเกณฑ์ภาษีที่ใช้บังคับ ซึ่งอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ และการปฏิบัติทางภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงของผู้ลงทุนแต่ละราย ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ
ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ข้อมูลนี้เป็นเพียงกรณีศึกษาเพื่อให้เห็นภาพรวมการลงทุนในอดีตเท่านั้น มิใช่การชี้นำหรือการันตีผลตอบแทนที่จะได้รับจากการลงทุนในลักษณะเดียวกันในอนาคต ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
จัดทำขึ้น ณ วันที่ 7 ก.ค. 2026
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
