ปรับพอร์ตแบบไม่ต้องคำนวณเอง พร้อมอัปเดตกองทุนเด่นแบบอัตโนมัติด้วย PORTCHECK™
สำหรับใครที่เคยลงทุนในกองทุนรวมคงเคยเจอเหตุการณ์แบบนี้กันมาบ้าง
- เคยซื้อกองทุนเอาไว้ แต่วันนี้มีกองทุนอื่นที่ทำผลงานได้ดีกว่า พอมาเห็นอีกทีก็ไม่ทัน เสียโอกาสไปแล้ว
- บางกองทุนในพอร์ตขึ้นมาเยอะ จนมีสัดส่วนในพอร์ตมากเกินไป ต้องมานั่งคำนวณปรับสัดส่วนเอง
WealthX เข้าใจดีว่าเรื่องทั้งหมดนี้ยุ่งยาก เราเลยพัฒนาฟีเชอร์ใหม่ ที่ชื่อว่า PORTCHECK™ ขึ้นมา
ฟีเชอร์นี้ใช้งานง่ายมาก แค่กดไม่กี่ปุ่มก็ปรับพอร์ตพร้อมอัปเดตกองทุนที่ดีที่สุดในแต่ละธีมให้เลย
แล้ว PORTCHECK™ คืออะไร ?
PORTCHECK™ คือ เทคโนโลยีปรับพอร์ตอัตโนมัติ ที่คอยเติมเงินปรับสัดส่วนพอร์ตให้แบบไม่ต้องคำนวณเอง พร้อมสับเปลี่ยนกองทุนเด่น ผลงานดี เข้าพอร์ตให้อย่างสม่ำเสมอ
แต่ทั้งนี้ในระยะแรก PORTCHECK™ จะเปิดให้ใช้งานสำหรับนักลงทุนที่สร้างพอร์ตผ่าน PORTTECH™ ของ WealthX ก่อนเท่านั้น
(ใช้ได้ในพอร์ตปกติ พอร์ตลดหย่อนภาษี RMF และ Thai ESG รอการพัฒนาในอนาคต)
แล้ว PORTTECH™ คืออะไร ?
PORTTECH™ ก็คือ เทคโนโลยีจัดพอร์ตกองทุนแบบที่เราเลือกเองได้ตามความเสี่ยง และความสนใจของเรา
โดยในตอนแรก เราจะต้องเลือกก่อนว่า เรารับความเสี่ยงภายใต้โอกาสสร้างผลตอบแทนได้ในระดับไหน ซึ่งหลัก ๆ แล้วก็จะแบ่งออกเป็น 3 พอร์ต ดังนี้
- พอร์ตโอกาสเติบโตสูง
- พอร์ตผสมหลายสินทรัพย์
- พอร์ตพักเงิน เงินต้นปลอดภัย
จากนั้นเราค่อยมาเลือกธีมการลงทุนที่เราสนใจ อย่างเช่น
ถ้าเราชอบ ดัชนีโลก, อเมริกา และ เวียดนาม ก็แค่กดเลือกธีมทั้งหมดนี้ ระบบก็จะจัดสัดส่วนที่เหมาะสมในแต่ละธีมลงทุนให้เลยอัตโนมัติ
จากนั้น PORTCHECK™ ก็จะคอยตรวจสุขภาพพอร์ต และแจ้งเตือนให้แบบอัตโนมัติในทุก ๆ 180 วัน หรือ ประมาณครึ่งปี
ต่อไป ลองมาดูตัวอย่างให้เห็นภาพมากขึ้นว่า PORTCHECK™ ทำงานอย่างไร ?
สมมติว่าตอนแรกเราสร้าง พอร์ตโอกาสเติบโตสูง เอาไว้แล้วมีสัดส่วนลงทุนตามนี้
ธีมดัชนีโลก สัดส่วน 35% แบ่งเป็น
- กองทุน TLWORLD-X
ธีมอเมริกา สัดส่วน 35% แบ่งเป็น
- กองทุน TLUS500-UH-X 18%
- กองทุน SCBS&P500 17%
ธีมเวียดนาม สัดส่วน 30% แบ่งเป็น
- กองทุน KFVIET-A
แต่พอเวลาผ่านไป กองทุนแต่ละกองบวกไม่เท่ากัน ทำให้สัดส่วนลงทุนในพอร์ตเปลี่ยนไปจากเดิม ยกตัวอย่างเช่น
- ดัชนีโลก บวกขึ้นมามากเป็นพิเศษ จนมีสัดส่วนเป็น 37% ของพอร์ต
- ธีมอเมริกา มีสัดส่วนเป็น 36% ของพอร์ต
- ธีมเวียดนาม มีสัดส่วนลดลงเหลือ 27% ของพอร์ต
ทำให้พอถึงรอบตรวจสุขภาพพอร์ต PORTCHECK™ จะแนะนำให้เราจัดการตาม 2 ขั้นตอนดังนี้
ขั้นตอนที่ 1 : ตรวจสุขภาพกองทุนเด่น (Fund Check)
ระบบจะเช็กก่อนว่ากองทุนที่เราถืออยู่ ยังเป็นกองทุนเด่นที่คัดสรรโดย PICKTECH™ อยู่ไหม ซึ่งในกรณีนี้กองทุน SCBS&P500 ไม่ใช่กองทุนแนะนำแล้ว ระบบก็จะแนะนำให้ “สับเปลี่ยนกองทุน” ไปยังกองทุนเด่นตัวใหม่ที่อยู่ในธีมเดียวกันอย่าง กองทุน SCBUSFOCUS(A) แทน
ขั้นตอนที่ 2 : ปรับสัดส่วนแต่ละธีมในพอร์ตด้วยเงินก้อนใหม่ (Allocation Check)
หลังจากสับเปลี่ยนกองทุนเสร็จแล้ว ระบบก็จะมาดูสัดส่วนลงทุนในแต่ละธีม ว่าเปลี่ยนไปจากตอนแรกเท่าไร
ในกรณีนี้ ธีมเวียดนามมีสัดส่วนลดลงไปเหลือ 27% ของพอร์ต ต่ำกว่าเป้าหมายตอนแรกที่ 30%
ระบบก็จะคำนวณ “เงินก้อนใหม่ที่เราต้องเติมเพิ่ม” เพื่อเข้าไปซื้อกองทุนธีมเวียดนามให้สัดส่วนลงทุนในพอร์ตกลับมาเป็น
- ดัชนีโลก 35%, ธีมอเมริกา 35%, ธีมเวียดนาม 30% เหมือนเดิม
มาถึงตรงนี้ ถ้าใครอยากลงทุนเพื่อเกษียณ แต่คิดว่าตัวเองไม่มีเวลาติดตาม ก็เข้าไปสร้างพอร์ตลงทุนผ่าน PORTTECH™ บนแอป WealthX แล้วให้ PORTCHECK™ คอยดูแล ปรับพอร์ต และอัปเดตกองทุนที่ดีที่สุดอย่างสม่ำเสมอได้เลย
คำเตือน : ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ข้อเสนอแนะในการปรับพอร์ตเป็นเพียงแนวทางประกอบการพิจารณา ผู้ลงทุนสามารถปรับเปลี่ยนหรือไม่ดำเนินการตามข้อเสนอแนะดังกล่าวได้ การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
