กองทุน Core Port 60/40 ปรับสมดุลอัตโนมัติ ค่าจัดการ 0.1%
มีการลงทุนอะไรบ้างที่ลงทุนไปแล้ว..
- สบายใจ ตื่นมาแล้วไม่ต้องลุ้นว่ามูลค่าพอร์ตจะหายไปเกินครึ่ง แต่ยังมีโอกาสได้ผลตอบแทนที่ดีได้อยู่
- ซื้อแล้วลงทุนได้ยาว ไม่ต้องคอยติดตามปรับพอร์ตเอง
ลองนึกแบบไว ๆ
ถ้าเป็น S&P 500 ที่กำลังฮิต เราจะมีโอกาสสร้างผลตอบแทนเฉลี่ยปีละ 10% แต่ก็ต้องเสี่ยงขาดทุนสูงสุด -56% หรือมูลค่าพอร์ตหายไปเกินครึ่ง
(เปอร์เซ็นต์การขาดทุนสูงสุด หรือ Maximum Drawdown อ้างอิงจาก iShares Core S&P 500 ETF หรือ IVV ตอนช่วงปี 2009)
ถ้าเป็นการลงทุนใน DR หุ้นนอก ก็ต้องคอยติดตามและปรับพอร์ต หรือถ้าเป็นหุ้นนอก หรือ ETF ต่างประเทศตรง กำไรที่เอากลับมาก็จะถูกนำมาคิดภาษีสูงสุด 35% ตามฐานภาษีของแต่ละบุคคล
และยังมีภาษีอีกก้อนที่สำคัญคือ Estate Tax หรือภาษีมรดกของสหรัฐฯ หากเราเสียชีวิตไป แล้วมีสินทรัพย์ที่อยู่ในสหรัฐฯ เช่น หุ้นสหรัฐฯ หรือ ETF ที่มีทรัพย์สินในสหรัฐฯ โดยตรง อาจถูกหักภาษีสูงสุดถึง 40%
แล้วมีเครื่องมืออะไรไหม ? ที่...
- สร้างผลตอบแทนที่ดีให้เราประมาณ 8% ต่อปี* แต่ไม่ได้ผันผวนเท่า S&P 500
- กองทุนรวมไทย ได้รับยกเว้นภาษีกำไรหุ้นนอก ไม่มีประเด็นภาษีมรดกสหรัฐฯ
- ซื้อกองเดียวแล้วลงทุนได้ยาว ๆ ไม่ต้องคอยติดตามให้ปวดหัว
คำตอบของเรื่องนี้คือ กองทุน TLCOREWEALTH-UH-X ที่ลงทุนแบบสมดุล กระจายไปหลายสินทรัพย์ ตามหลักการของ Asset Allocation โดยแบ่งออกเป็น
หุ้นโลก 60%
- iShares Core S&P 500 ETF สัดส่วน 34.6%
เป็นแกนหลักของพอร์ตลงทุนใน S&P 500 หุ้นอเมริกาใหญ่สุด 500 ตัว
- iShares Core MSCI International Developed Market ETF สัดส่วน 17.0%
หุ้นประเทศพัฒนาแล้วนอกสหรัฐฯ เช่น ญี่ปุ่น, ยุโรป, สหราชอาณาจักร, แคนาดา และออสเตรเลีย
- iShares Core MSCI Emerging Markets ETF สัดส่วน 6.6%
หุ้นตลาดเกิดใหม่ เช่น ไต้หวัน, เกาหลีใต้, จีน, อินเดีย และบราซิล
ตราสารหนี้ 40%
- iShares Core Universal USD Bond ETF สัดส่วน 32.8%
ลงทุนในตราสารหนี้ดอลลาร์สหรัฐ ทั้งพันธบัตรรัฐบาล และหุ้นกู้ของบริษัทขนาดใหญ่ อย่างเช่น JPMorgan และ Bank of America
- iShares Core International Aggregate Bond ETF สัดส่วน 5.9%
ลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลกระดับน่าลงทุน อย่างเช่น พันธบัตรรัฐบาลฝรั่งเศส, สหราชอาณาจักร, อิตาลี, ญี่ปุ่น และจีน ช่วยให้พอร์ตไม่ได้พึ่งตราสารหนี้สหรัฐฯ เพียงอย่างเดียว
(ข้อมูลสัดส่วนลงทุน ณ วันที่ 10 ก.ค. 2569)
พร้อมปรับพอร์ตให้เองทุกครึ่งปีแบบที่เราไม่ต้องติดตาม
จะเห็นได้ว่ากองทุนนี้ลงทุนแบบกระจายไปทั่วโลก ทั้งฝั่งของหุ้น ที่เป็นแกนหลักสร้างผลตอบแทนของพอร์ต รวมไปถึงฝั่งของตราสารหนี้ ที่เป็นตัวคานพอร์ต
ซึ่งผลที่ออกมาคือ ผลตอบแทนเฉลี่ยประมาณปีละ 8%* แต่มีโอกาสขาดทุนสูงสุด น้อยกว่า S&P 500 เกินครึ่ง
- S&P 500 (อ้างอิง IVV) ขาดทุนสูงสุด -56%
- TLCOREWEALTH-UH-X (อ้างอิง iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF หรือ AOR) ขาดทุนสูงสุด -24%
(สถิติขาดทุนสูงสุดอ้างอิงจากตอนช่วงวิกฤติการเงิน ปี 2008-2009)
สำหรับใครที่อยากลงทุนกองทุนเดียวยาว ๆ ไม่ต้องคอยติดตาม กองทุน TLCOREWEALTH-UH-X เหมาะมาก เพราะกองทุนนี้มีค่าจัดการต่ำ จากเดิมกลยุทธ์ Asset Allocation มักถูกมองว่าเป็นของดีแต่แพง (ค่าจัดการสูงกว่าระดับ 1% ต่อปี)
ข่าวดี วันนี้นักลงทุนไทยสามารถเข้าถึงกองทุนลักษณะนี้ ด้วยต้นทุนที่ต่ำได้แล้ว
โดยกองทุนจะมี 2 แบบให้เลือกคือ
1) TLCOREWEALTH-UH-X ชนิดสะสมมูลค่าแบบไม่จ่ายค่าประกันความเสี่ยงค่าเงิน ค่าจัดการ 0.1% (TER 0.24%)
2) TLCOREWEALTH-H-X ชนิดสะสมมูลค่าแบบจ่ายค่าประกันความเสี่ยงค่าเงิน ค่าจัดการ 0.1% (TER 0.24%)
นอกจากนั้นยังมีชนิดลดหย่อนภาษี TLCOREWEALTHRMF ค่าจัดการ 0.45% (TER 0.59%)
สำหรับคนที่ไม่มีเวลาติดตามตลาด
ไม่อยากคิดเองทุกเดือน
และแค่อยากมีพอร์ตหลักที่ลงทุนได้ยาว
กองทุนแบบนี้ อาจเป็นทางเลือกสำหรับการจัดสรรที่สมดุลของเงินลงทุนส่วนใหญ่ของเราได้
TLCOREWEALTH-UH-X จึงไม่ใช่แค่กองทุนประเภท Asset Allocation ใหม่อีกหนึ่งกอง
แต่เป็นกองทุนมาตรฐานใหม่ ที่สามารถพิจารณานำมาเป็น Core Port ได้ โดยมีค่าธรรมเนียมต่ำ สำหรับนักลงทุนไทย..
ผู้ที่สนใจสามารถศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ บล.เวลท์เอกซ์ LINE ID : @wealthx
สนับสนุนโดย บล.เวลท์เอกซ์
คำเตือน : กองทุนรวมนี้ลงทุนกระจุกตัวในผู้ออก/หมวดอุตสาหกรรมในบางขณะ จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก กองทุนมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์และอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุน ในตราสารต่างประเทศ
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน และกองทุน RMF สิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นไปตามกฎหมายและหลักเกณฑ์ภาษีที่ใช้บังคับ ซึ่งอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ และการปฏิบัติทางภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงของผู้ลงทุนแต่ละราย ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
*อ้างอิงจากผลตอบแทนแบบรวมปันผลย้อนหลัง 10 ปี ที่ 8.4% ต่อปี ของ iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF หรือ AOR ณ 30 มิ.ย. 2569
จัดทำขึ้น ณ วันที่ 13 ก.ค. 2569
References :
- BlackRock ณ วันที่ 13 ก.ค. 2569
- Worldometers ณ วันที่ 15 ก.ค. 2569
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
