Blockdit Logo (Mobile)
WealthX
ยืนยันแล้ว
•
19 ส.ค. เวลา 09:32 • หุ้น & เศรษฐกิจ

หุ้นโลกผันผวน แต่ SCHD ทำ ALL-TIME HIGH ปีนี้ ผลตอบแทนดีกว่า S&P500 และ NASDAQ

หลายคนคงได้ยินประโยคที่ว่าถ้าคิดอะไรไม่ออกให้ลงทุนใน S&P500
ส่วนใครที่เน้นอยากเน้นการเติบโตมากกว่านั้นก็อาจจะเลือกลงทุนใน NASDAQ100 ที่เน้นหุ้นเทคโนโลยีอเมริกาใหญ่สุด 100 ตัว
แต่ทุกคนรู้ไหมว่า ตอนนี้กองทุนอย่าง SCHD ที่ลงทุนในหุ้นที่ปันผลสม่ำเสมอ จ่ายปันผลเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ มีอัตราผลตอบแทนผู้ถือ (ROE) ที่ดี และ มีกระแสเงินสดต่อหนี้สินที่สูงกำลังทำผลตอบแทนชนะ 2 การลงทุนยอดฮิตนี้
นับจากต้นปีถึงตอนนี้ ถ้าเทียบผลตอบแทนกัน..
- SCHD +27%
- QQQM (ตัวแทน NASDAQ100) +17%
- IVV (ตัวแทน S&P500) +13%
ก็จะเห็นได้เลยว่าตั้งแต่ต้นปีมานี้ SCHD ทำผลงานได้ดีกว่า
- ชนะ QQQM ไป 10%
- ชนะ IVV ไป 14%
แล้วมันเป็นเพราะอะไร ?
เหตุผลแรก ก็คือ ตอนนี้นักลงทุนหมุนเงินมาลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงอย่างเช่นหุ้นมากขึ้น ซึ่งเรื่องนี้ดูได้จากอัตราผลตอบแทนรัฐบาลสหรัฐฯ ที่ปรับตัวสูงขึ้น
- ผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาล 10 ปี จาก 4.3% เป็น 4.7%
- ผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาล 30 ปี จาก 4.9% เป็น 5.3%
ซึ่งถ้าถามว่าเงินไหลไปที่หุ้นกลุ่มไหนบ้าง คำตอบก็คือ หุ้นกลุ่มที่ได้ประโยชน์จากกระแสคอขวด AI อย่างเช่น Samsung, SK Hynix, Micron
เป็นภาพตรงกันข้ามกับช่วงก่อนหน้าที่เงินไหลเข้าไปในหุ้น 7 นางฟ้า อย่างเช่น Nvidia, Google, Microsoft ที่เป็นหุ้น AI ต้นน้ำ ออกแบบชิปประมวลผลประสิทธิภาพสูง เป็นเจ้าของแช็ตบอต AI ที่คนใช้กัน
จนมาช่วงล่าสุดหุ้นชิปหน่วยความจำก็เริ่มถูกเทขายทำกำไรแล้ว ทำให้หุ้นเชิงรับที่หลายคนอาจจะมองข้ามไปอย่างเช่น
- Chevron +32%
- Coca Cola +29%
- UnitedHealth +17%
ทำผลตอบแทนสวนทางกับทั้งหุ้นชิปความจำ และ หุ้น 7 นางฟ้า ซึ่งหุ้นทั้งหมดตรงนี้อยู่ในกองทุนที่มีชื่อว่า SCHD
แต่การลงทุนตรงใน SCHD เราจะต้องเสียภาษีหุ้นนอกแบบขั้นบันไดตามส่วนต่างกำไรที่เราทำได้
ถ้าเราอยากลงทุน SCHD แบบได้รับยกเว้นภาษีกำไร เราสามารถทำได้ผ่านการลงทุนในกองทุน
- TLUSHD-UH ที่เป็นแบบไม่ป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน
- TLUSHD-H ที่เป็นแบบป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน
- TLUSHDRMF ที่เป็นแบบประหยัดภาษี
โดยทั้ง 2 กองทุนจะไปลงทุนใน SCHD หรือ Schwab US Dividend Equity ETF เหมือนกัน
มาถึงตรงนี้ ก็จะเห็นได้ว่ากองทุน SCHD เป็นเหมือนโล่ช่วยป้องกันความผันผวนให้กับพอร์ตลงทุนหุ้น และ ยังช่วยสร้างผลตอบแทนที่ดี ในวันที่ตลาดเกิดความไม่แน่นอนอีกด้วย..
โฆษณา