รู้จัก TLWORLDBOND-X กองทุนตราสารหนี้โลก PIMCO ที่มีกองทุนรวมไทยลงทุนกว่า 100,000 ล้าน พร้อมค่าธรรมเนียมการจัดการเพียง 0.1%
รู้ไหมว่าตอนนี้ PIMCO GIS Income Fund เป็นกองทุนตราสารหนี้ที่ได้รับความสนใจจากนักลงทุนไทย โดยมีมูลค่าการลงทุนผ่านกองทุนไทยรวมประมาณ 100,000 ล้านบาท*
กองทุนนี้ทำผลตอบแทนชนะตลาด
เทียบตัวชี้วัด Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index
ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี
- PIMCO GIS Income Fund ทำได้ 6.94% ต่อปี
- ตัวชี้วัด ทำได้ 4.08% ต่อปี
ผลตอบแทนย้อนหลัง 5 ปี
- PIMCO GIS Income Fund ทำได้ 3.32% ต่อปี
- ตัวชี้วัด ทำได้ -0.29% ต่อปี
ผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี
- PIMCO GIS Income Fund ทำได้ 4.42% ต่อปี
- ตัวชี้วัด ทำได้ 1.40% ต่อปี
กองทุนนี้เป็นที่นิยม ให้ผลตอบแทนดี
แต่ประเด็นคือ ค่าใช้จ่ายรวมรายปี
โดยทั่วไปแล้วกองทุนอื่นในไทยที่ไปลงกองตราสารหนี้ของ PIMCO จะคิดค่าใช้จ่ายรวมปีละ 0.89%
เรียกได้ว่าลงทุน 1,000,000 บาท เงินจะหายไป 8,900 บาท ทุกปี
เป็นราคาที่นักลงทุนต้องจ่ายซ้ำ ๆ
แต่ตอนนี้มีกองทุนใหม่ชื่อ TLWORLDBOND-X ลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ PIMCO เหมือนกัน แต่คิดค่าใช้จ่ายรวมปีละ 0.24%
ต่างกัน 0.65%
ถ้าปีนั้นได้ผลตอบแทนเป็นเงิน 1,000,000 บาท
จะประหยัดต้นทุนไปได้ 6,500 บาท ทุกปี
ต้นทุนต่ำลง ราว 73%..
ต่างกันเยอะมาก
ซึ่งนี่เป็นตัวอย่างให้เห็นภาพคร่าว ๆ
เพราะในความเป็นจริงแล้ว ถ้าเราลงทุนระยะยาว แล้วกองทุนสร้างผลตอบแทนไปเรื่อย ๆ ค่าใช้จ่ายตรงนี้จะเพิ่มขึ้นเป็นเงาตามตัวตามเวลาที่ผ่านไป
สำหรับใครที่ยังไม่รู้จักกองทุนตราสารหนี้ของ PIMCO
PIMCO ถูกก่อตั้งขึ้นโดยผู้ร่วมก่อตั้งอย่าง Bill Gross ชายชาวอเมริกัน
ชายคนนี้ถูกให้ฉายาว่าเป็น ราชาแห่งตราสารหนี้ หรือ Bond King
เพราะเป็นผู้บุกเบิกกองทุนตราสารหนี้แบบ Active แล้วทำผลตอบแทนได้ชนะตลาด
ในยุคที่ตราสารหนี้เงียบเหงา ยังส่งคำสั่งซื้อขายกันผ่านกระดาษ มีแต่บริษัทประกัน และกองทุนบำเหน็จบำนาญที่ลงทุนเป็นส่วนใหญ่
บนจุดสูงสุด Bill Gross เคยพากองทุนตราสารหนี้ของ PIMCO อย่าง PIMCO Total Return Fund ให้มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการรวม 300,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
กลายเป็นหนึ่งในกองทุนที่ใหญ่ที่สุดของโลก
และทำผลตอบแทนชนะตลาดไปได้ปีละ 1.4%
มาถึงตรงนี้ ทุกคนคงเห็นแล้วว่า PIMCO เป็นกองทุนตราสารหนี้ที่มีชื่อเสียงและมีประวัติศาสตร์ยิ่งใหญ่
แล้วถ้าตัดภาพมาที่ปัจจุบัน PIMCO GIS Income Fund กำลังลงทุนในอะไรอยู่บ้าง ?
- Agency MBS ตราสารที่มีสินเชื่อบ้านในสหรัฐฯ เป็นสินทรัพย์อ้างอิง 36.3%
- Investment Grade Credit ตราสารหนี้บริษัทที่มีคุณภาพเครดิตระดับ Investment Grade 16.2%
- Government Related ตราสารหนี้ที่เกี่ยวข้องกับรัฐบาลหรือหน่วยงานภาครัฐ 14.9%
- Emerging Markets ตราสารหนี้จากประเทศตลาดเกิดใหม่ 7.4%
- High Yield Credit ตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูงขึ้น แลกกับความเสี่ยงด้านเครดิตที่สูงขึ้น 4.5%
และยังมีตราสาร TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities) หรือพันธบัตรชนิดป้องกันเงินเฟ้อ ที่ทำเงินได้เมื่ออัตราเงินเฟ้อปรับตัวสูงขึ้น
หรือง่าย ๆ ก็คือ กองทุนนี้จะมัดรวมตราสารหนี้ทั่วโลกหลายรูปแบบมาให้เลย
สำหรับนักลงทุนจำนวนมากมีหุ้นอยู่ในพอร์ต การเสริมพอร์ตด้วยตราสารหนี้ ก็จะช่วยลดความผันผวน สร้างกระแสเงินสด และเพิ่มความสมดุลให้กับพอร์ตลงทุนระยะยาว
TLWORLDBOND-X จึงน่าสนใจตรงที่นักลงทุนยังได้เข้าถึงกลยุทธ์ของ PIMCO GIS Income Fund เหมือนเดิม แต่มีโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่ต่ำสุดในกลุ่มนี้ในประเทศไทย เหมาะกับการลงทุนในระยะยาว
เวลาเลือกกองทุนระยะยาว
เรามักถามว่ากองทุนลงทุนอะไร
ผลตอบแทนเป็นอย่างไร
แต่อีกคำถามหนึ่งที่ควรถามด้วยคือ เราจ่ายค่าธรรมเนียมเท่าไรด้วย
เพราะจริง ๆ แล้ว เงินลงทุนทุกบาทที่เราไม่เสียไปเป็นค่าธรรมเนียมวันนี้
ก็คือเงินหนึ่งบาทที่ยังมีโอกาสทำงานต่อให้เราในวันข้างหน้าเช่นเดียวกัน..
สำหรับผู้สนใจ สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ บล.เวลท์เอกซ์ Line ID : @wealthx
สนับสนุนโดย บล.เวลท์เอกซ์
คำเตือน : กองทุนมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์และอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในตราสารต่างประเทศ
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน และกองทุน RMF สิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นไปตามกฎหมายและหลักเกณฑ์ภาษีที่ใช้บังคับ ซึ่งอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ และการปฏิบัติทางภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงของผู้ลงทุนแต่ละราย
ข้อมูลเพื่อใช้ประกอบการนําเสนอเท่านั้น ไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อแนะนําให้ซื้อหรือขายหลักทรัพย์แต่อย่างใด สัดส่วนการลงทุนสามารถเปลี่ยนแปลงได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ข้อมูลเพื่อใช้ประกอบการนําเสนอเท่านั้น ไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อแนะนําให้ซื้อหรือขายหลัก
ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ
ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน
ผลการดําเนินงานในอดีตของกองทุนรวม มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดําเนินงานในอนาคต
ตัวเลขดังกล่าวเป็นการจำลองผลตอบแทนเพื่อประกอบการอธิบายแนวคิดการลงทุนเท่านั้น มิใช่การการันตีผลตอบแทนในอนาคต
ระดับความเสี่ยง : 5
จัดทำขึ้น ณ วันที่ 30 ก.ย. 2569
ที่มาผลตอบแทน : เว็บไซต์ PIMCO ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2569 ตามหนังสือชี้ชวน
ข้อมูล ณ วันที่ 30 มิ.ย. 2569 จาก แอป WealthX คำนวณจากมูลค่าการลงทุนของกองทุนไทยที่ลงทุนใน PIMCO GIS Income Fund
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
