มี TLWORLD-X แล้วควรมีอะไรต่อ ? รู้จักตัวช่วยบาลานซ์พอร์ตในระยะยาว
- TLWORLD-X คือกองทุนหุ้นโลกที่มีค่าจัดการต่ำที่ 0.1% ข้อดีของการลงทุนในกองนี้คือ ได้กระจายการลงทุนในหุ้น มากกว่า 10,000 ตัว และมีหุ้นหลากหลายประเทศ
จากเรื่องนี้ ทำให้หลายคนเลือกกองทุนนี้เป็นสัดส่วนหลักในพอร์ต เพราะสร้างผลตอบแทนจากบริษัททั่วโลก และกระจายความเสี่ยงมากกว่ากองทุนดัชนีอื่น ๆ เช่น S&P 500 ก็ตาม
แต่ถึงอย่างนั้นก็มีบางปี ที่ VT ซึ่งเป็นกองทุนหลักของ TLWORLD-X นั้นขาดทุน เช่น
ปี 2561 ผลตอบแทนของ VT = -9.8%
ปี 2565 ผลตอบแทนของ VT = -18.0%
สำหรับบางคนยอมรับความเสี่ยงนี้ได้ เพราะผลตอบแทนเฉลี่ยระยะยาวก็อยู่ที่ประมาณ 12% ต่อปี (ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 10 ปี ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ย. 2569)
แต่ถ้าเรารู้สึกกลัวว่า ถึงเวลาเกิดวิกฤติจริง แล้วตลาดหุ้นตกหนัก อาจจะเผลอขายไปก็ได้
คำถามคือ เราควรทำอย่างไร ?
- คำตอบคือ ลงทุนในตราสารหนี้ควบคู่ เพราะนอกจากจะเป็นการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่แตกต่างกันแล้ว
กลไกของตราสารหนี้คือ จะมีการจ่ายดอกเบี้ยในแต่ละงวดอยู่เสมอ ไม่ว่าสถานการณ์เศรษฐกิจจะดีหรือแย่ ซึ่งจะหยุดจ่ายเมื่อครบกำหนดแล้วเท่านั้น
นั่นหมายความว่า ถ้าเราเพิ่มตราสารหนี้ไว้ในพอร์ตที่มีหุ้น ช่วงที่ตลาดหุ้นไม่เป็นใจ เราก็ยังจะได้รับผลตอบแทนอย่างต่อเนื่องจากดอกเบี้ยนั่นเอง
แต่ตราสารหนี้ต่างประเทศก็อาจยังมีข้อจำกัดตรงที่ใช้เงินทุนสูง และยังมีความเสี่ยงที่ผู้ออกตราสารหนี้อาจเบี้ยวหนี้ได้เช่นกัน
มีทางเลือกไหน ที่สามารถแก้ปัญหาเหล่านี้ได้ ?
- แนะนำให้รู้จักกับ TLWORLDBOND-X กองทุนตราสารหนี้ทั่วโลก
โดย TLWORLDBOND-X จะเข้าไปลงทุนในกองหลักคือ PIMCO GIS Income Fund ที่บริหารโดย PIMCO หนึ่งในบริษัทตราสารหนี้ใหญ่สุดในโลก
ซึ่งจุดเด่นของกองทุนนี้ คือเป็นกองทุนแบบ Active ที่ใช้กลยุทธ์ Global Multi-Sector Fixed Income หรือการมองหาโอกาสสร้างรายได้จากตราสารหนี้หลายประเภททั่วโลก แทนที่จะผูกพอร์ตไว้กับตราสารหนี้ประเภทเดียว
ทำให้กองทุนมีโอกาสสร้างกระแสรายได้ในระดับสูงอย่างสม่ำเสมอและการเติบโตของเงินลงทุนระยะยาว
- แต่สิ่งที่น่าสนใจที่สุดของ PIMCO GIS Income Fund คือ อัตราผลตอบแทนและระดับความเสี่ยง ณ เวลานี้
รู้หรือไม่ ? จากข้อมูล ณ วันที่ 31 ส.ค. 2569 Effective Maturity หรืออายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ในพอร์ต อยู่ที่ 10.2 ปี
แต่กลับมี Estimated Gross Yield to Maturity หรือ ประมาณการอัตราผลตอบแทนเฉลี่ย สูงถึง 7.42% ต่อปี
ขณะที่ Average Credit Quality หรือตัวที่บอกถึงคุณภาพเครดิตเฉลี่ยของตราสารหนี้และสินทรัพย์ อยู่ระดับ AA- ซึ่งถือว่าอยู่ในกลุ่มคุณภาพเครดิตสูง โอกาสเบี้ยวหนี้จึงอยู่ในระดับต่ำ
จากข้อมูลจะเห็นได้ว่า ในเวลานี้ PIMCO GIS Income Fund มีความน่าสนใจทั้งด้านผลตอบแทนและความเสี่ยงด้วย
- ทีนี้กลับมาที่ TLWORLDBOND-X นอกจากจะลงทุนใน PIMCO GIS Income Fund แล้ว ยังเป็นกองทุนที่มีค่าจัดการเพียง 0.1% และ TER 0.246% ต่ำสุดในกลุ่มเดียวกัน
- สำหรับคนที่สนใจมีกองทุนตราสารหนี้ไว้ในพอร์ต TLWORLDBOND-X กำลัง IPO ช่วง 6 - 9 ต.ค. 2569 โดยจองได้บน WealthX โดยมีขั้นต่ำเพียง 1,000 บาท
โปรโมชันช่วง IPO โปรโมชัน ส่วนลด 10% ค่าธรรมเนียมซื้อ | ซื้อ 2 ล้านขึ้นไป ฟรีค่าธรรมเนียมซื้อ ถึง 31 ธ.ค. 2569
สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ บล.เวลท์เอกซ์ Line ID : @wealthx
คำเตือน : กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ
ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ความรู้เท่านั้น มิใช่คำแนะนำในการลงทุน ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
ระดับความเสี่ยง : 5
จัดทำขึ้น ณ วันที่ 6 ต.ค. 2569
ที่มา: หนังสือชี้ชวนกองทุนหลัก ณ 31 ส.ค. 2569
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
