แบ่งสัดส่วนพอร์ตการลงทุนยังไงให้ไม่เสียหลัก? สรุปแนวคิด Asset Allocation ฉบับเข้าใจง่าย
หลายคนเริ่มต้นลงทุนด้วยการทุ่มเงินทั้งหมดไปที่สินทรัพย์ตัวใดตัวหนึ่ง แต่เมื่อตลาดเผชิญกับความผันผวน พอร์ตก็อาจติดลบหนักจนเสียหลักได้ง่ายๆ
หัวใจสำคัญของการลงทุนระยะยาวจึงเป็นการจัดสรรสินทรัพย์ลงทุน (Asset Allocation Concept) เพื่อกระจายความเสี่ยงและสร้างสมดุลให้กับพอร์ต วันนี้ TraderBoBo ขอสรุปโครงสร้างตัวอย่างการแบ่งพอร์ตลงทุนมาให้เพื่อนๆ ได้ศึกษากันครับ
📌 โครงสร้างพอร์ตลงทุนตัวอย่าง (Asset Allocation Concept)
1. 50% ความเสี่ยงสูง (สินทรัพย์เน้นความเติบโต)
สัดส่วนหลักที่มุ่งเน้นสร้างความเติบโตของเงินทุนในระยะยาวเพื่อชนะเงินเฟ้อ ประกอบด้วย:
• หุ้นสามัญ
• กองทุนรวมหุ้น
• สินทรัพย์ทางเลือก (ทองคำ, REITs)
2. 30% ความเสี่ยงปานกลาง (สินทรัพย์สร้างรายได้สม่ำเสมอ)
สัดส่วนที่ทำหน้าที่เป็นกันชน ช่วยลดระดับความผันผวนรวมของพอร์ต และสร้างกระแสเงินสดจากดอกเบี้ยอย่างสม่ำเสมอ ประกอบด้วย:
• พันธบัตรรัฐบาล
• หุ้นกู้เอกชนระดับ Investment Grade
3. 20% ความเสี่ยงต่ำ (สินทรัพย์สภาพคล่อง)
สัดส่วนฐานราก มุ่งเน้นรักษาสภาพคล่องและเตรียมไว้ใช้เป็นวงเงินสำรองฉุกเฉิน ประกอบด้วย:
• เงินฝากประหยัด
• กองทุนตลาดเงิน
• ตราสารหนี้ระยะสั้น
สิ่งที่ควรรูเพิ่มเติม: ความเสี่ยงและโอกาสผลตอบแทนแปรผันตามสัดส่วนสินทรัพย์เสี่ยงสูงในพอร์ต
• สินทรัพย์ความเสี่ยงต่ำจะมาพร้อมโอกาสผลตอบแทนต่ำ
• สินทรัพย์ความเสี่ยงสูงจะมาพร้อมโอกาสผลตอบแทนสูง
หากมีสัดส่วนสินทรัพย์เติบโตมาก พอร์ตก็มีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้สูงขึ้น แต่ก็ต้องพร้อมรับความผันผวนที่สูงขึ้นเช่นกัน ในทางกลับกัน หากเน้นสินทรัพย์สภาพคล่องสูง พอร์ตจะนิ่งแต่ผลตอบแทนโดยรวมก็จะต่ำลง
ดังนั้น พี่โบ้มองว่าการจัดสรรพอร์ตจึงไม่มีสูตรตายตัวสำหรับทุกคน สัดส่วนนี้เป็นเพียงแนวคิดตัวอย่างเพื่อการศึกษาเท่านั้น โดยพอร์ตจริงของแต่ละคนควรปรับเปลี่ยนตามเป้าหมายทางการเงิน กรอบเวลา และระดับความเสี่ยงที่รับได้จริงครับ
🚨 คำเตือนและข้อกำหนด: สัดส่วนการจัดสรรสินทรัพย์ในภาพนี้เป็นเพียงสัดส่วนตัวอย่างเพื่อประกอบการเรียนรู้เชิงแนวคิดเท่านั้น ไม่ใช่การแนะนำสัดส่วนการลงทุนที่เหมาะกับทุกคน และไม่ได้เป็นการรับประกันผลตอบแทน การจัดสรรพอร์ตจริงอาจเปลี่ยนแปลงไปตามเป้าหมายทางการเงิน กรอบระยะเวลา และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของนักลงทุนแต่ละบุคคล
- 1
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
