ทำไม NAV กองทุนรวม ถึงไม่ Real Time
เคยสงสัยกันมั้ยครับว่า NAV คืออะไร แล้วทำไมทุก ๆ ครั้งที่เราซื้อ หรือ ขายกองทุนรวม ราคาที่เราได้ถึงไม่ใช่ราคา NAV ที่โชว์ให้เราเห็นกันล่ะ ?
แต่ก่อนที่เราจะมาอธิบายกันว่าทำไม NAV กองทุนรวม ถึงไม่ Real Time ต้องเข้าใจกันก่อนครับว่า NAV คืออะไร ซึ่งสามารถอ่านได้เลยที่
สำหรับกองทุนรวมแล้วจะค่อนข้างแตกต่างกับหุ้น ที่หุ้นราคาจะ Real-Time อย่างเห็นได้ชัด ขึ้นลงกันไปมาจนบางครั้งแทบมองกันไม่ทัน แต่สำหรับกองทุนรวมแล้ว เราต้องมานั่งลุ้นกัน ณ สิ้นวัน ว่าราคา NAV ในวันนั้นจะเป็นเท่าไหร่ เลยเป็นการทำรายการไปก่อน ค่อยรู้ราคาทีหลัง จึงเป็นเรื่องปกติที่ราคากองทุนรวมที่เราเห็นเป็นราคาในอดีตครับ
🌟ทำไมถึงเป็นแบบนั้น ?
ลักษณะการทำงานของ NAV ก็คือ บลจ. (บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน) ที่เป็นผู้ขายกองทุนรวมต้องรวบรวมรายการธุรกรรมทั้งหมดที่เกิดขึ้นในวันนั้น แล้วนำมาสรุปมูลค่าสินทรัพย์สุทธิที่กองทุนรวมถืออยู่ ซึ่งเป็นราคา หรือมูลค่าของสินทรัพย์นั้น ๆ ณ สิ้นวัน
รวมถึงต้องสรุปจำนวนหน่วยลงทุนที่คงเหลืออยู่จึงจะสามารถรู้ได้ว่า NAV ณ สิ้นวันนั้นมีมูลค่าเท่าไหร่ ซึ่งโดยปกติแล้ว เราจะสามารถรู้ NAV ณ สิ้นวันได้อย่างน้อยภายใน 1 วันครับ
📌 แต่ก็อาจจะมีอีกกรณีเช่นกัน ที่ราคา NAV ไม่ได้อัปเดต ณ สิ้นวันนั้นเหมือนกองทุนรวมอื่น ๆ เช่น กองทุนรวมที่ไปลงทุนในต่างประเทศ (Foreign Investment Fund : FIF) ที่ Time Zone คนละเวลากับเรา ส่งผลให้เวลาปิดตลาดไม่เท่ากับประเทศไทย แล้วไหนจะวันหยุดต่าง ๆ ของกองทุนหลัก (Master Fund) ทำให้กว่าที่ บลจ. จะสรุป NAV ได้ก็ต้องใช้ระยะเวลานานกว่าปกตินั่นเองครับ
ทั้งหมดนี้คือเหตุผลว่าทำไม NAV ถึงไม่อัปเดตแบบ Real Time และในครั้งหน้าถ้าอยากให้เราเล่าเรื่องเศรษฐกิจ การเงิน การลงทุนเรื่องไหนอีก คอมเมนต์มาบอกกันได้เลยนะครับ
"เพราะการเงินเป็นเรื่องของทุกคน"
พวกเรากลุ่มคนที่รักเรื่องราวของการเงินการลงทุนเป็นชีวิตจิตใจ จึงก่อตั้งเพจ Dime! (ไดม์!) ขึ้น
Dime! แปลว่าเหรียญ 10 เซนต์ (ประมาณ 3 บาท) สื่อถึงความตั้งใจของเราที่จะทำให้การเงินการลงทุนเป็นเรื่องที่คุณเข้าถึงได้ เข้าใจง่าย และนำไปประยุกต์ใช้ต่อได้จริง เหมือนกับเงิน 1 ไดม์ ที่ใคร ๆ ก็สามารถเข้าถึงได้
หากทุกคนมีความรู้ทางการเงินที่แข็งแรง
สังคมของเราก็จะดีขึ้นตามไปด้วย
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
