🌟 ลองของ AI Chat GPT แนะนำการลงทุนได้หรือไม่
คงไม่มีช่วงไหนแล้วที่กระแส AI จะร้อนแรงเท่ากับช่วงเวลานี้ โดยเมื่อปลายปี 2022 บริษัท OpenAI ได้เปิดตัวโปรแกรม ChatGPT (Chat Generative Pre-trained Transformer) ที่ทำให้หลายคนต้องถึงกับอึ้งในความสามารถการตอบคำถามที่แทบไม่น่าเชื่อว่าเบื้องหลังคำตอบเหล่านั้นจะเป็นคำตอบจากหุ่นยนต์ไม่ใช่คนจริงๆ เพราะไม่ว่าจะเป็นคำถามจากสาขาวิชาใด ChatGPT ก็สามารถตอบได้ทุกข้อ
แค่นั้นไม่พอ เจ้าโปรแกรมนี่ยังสามารถเขียนบทความ ให้คำปรึกษา แต่งเพลงพร้อมใส่โน้ต เขียนโค้ด หรือแม้แต่เล่าเรื่องตลกได้โดยใช้เวลาประมวลผลเพียงไม่กี่วินาที!
เมื่อเราลองให้ ChatGPT ได้แนะนำตัวเอง โดยที่แอดมินได้ถามคำถามไปว่า “ช่วยแนะนำตัวเองหน่อย” โปรแกรมก็ตอบกลับมาว่า “ChatGPT เป็นโมเดลประมวลผลภาษาอัจฉริยะจาก OpenAI ที่ถูกดีไซน์ขึ้นมา เพื่อเป็นแชทบอทสำหรับตอบคำถามและเป็นผู้ช่วยเสมือนจริง ฉันเรียนรู้และทำความเข้าใจฐานข้อมูลขนาดใหญ่ (big data) เช่น บทความและบทสนทนาในโลกออนไลน์ ฉันสามารถตอบคำถามได้เหมือนกับมนุษย์คนหนึ่ง ฉันสามารถปรับจูนและสร้างสรรค์แนวทางการตอบคำถามให้เหมาะสมกับงานที่ฉันได้รับไม่ว่าจะมาจากอุตสาหกรรมไหน”
เมื่อโปรแกรมตอบมาแบบนี้วันนี้เราเลยจะมาลองของโปรแกรม ChatGPT กันว่า ถ้าสมมติเราเป็นนักลงทุนหน้าใหม่ที่เดินทางมาพบกับที่ปรึกษาการลงทุนเป็นครั้งแรก พร้อมกับคำถามคาใจ 6 คำถาม เจ้าโปรแกรมนี้จะให้แนะนำเราอย่างไร?
โดยแอดมินได้แปล 7 คำถามและคำตอบจากภาษาอังกฤษเป็นภาษาไทยให้แบบคำต่อคำตามนี้
💡 คำถามที่ 1 ฉันควรเริ่มลงทุนเมื่อไรและใช้เงินเท่าไรดี?
คำตอบจาก ChatGPT คือ “คุณควรเริ่มลงทุนให้เร็วที่สุดที่เป็นไปได้ เพราะว่ายิ่งคุณลงทุนนานเท่าไร เงินลงทุนของคุณก็มีโอกาสงอกเงยขึ้นมากเท่านั้น อย่างไรก็ตาม คุณควรรู้ว่ามันสำคัญมากที่คุณจะต้องมีความเข้าใจเรื่องของผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน นอกจากนั้น คุณควรจะมีเงินเก็บสำรองสำหรับสถานการณ์ฉุกเฉินที่เพียงพอและไม่มีหนี้สินที่เป็นปัญหาด้วย
สำหรับเงินลงทุนเริ่มต้น ไม่มีคำตอบตายตัวว่าที่เหมาะสมเป็นเท่าไร คุณสามารถพิจารณายอดเงินลงทุนที่เหมาะสมได้จากเป้าหมายการลงทุนของคุณและความสามารถในการรับความเสี่ยง คุณสามารถเริ่มด้วยเงินจำนวนน้อยได้และค่อยๆ ทยอยเพิ่มเงินลงทุนตามความสามารถในการออมและความเข้าใจบวกความสบายใจของคุณ และที่สำคัญคืออย่าลืมว่าเมื่อคุณเพิ่งเริ่มลงทุน คุณไม่ควรเอาเงินลงทุนของคุณทั้งหมดไปลงในการลงทุนใดเพียงอย่างเดียว คุณควรกระจายความเสี่ยงให้เหมาะสมด้วย”
คำถามต่อมาแอดมินได้แกล้งถามสองคำถามในข้อเดียว ซึ่งโปรแกรมก็ตอบกลับมาอย่างได้อย่างน่าประทับใจ
💡 คำถามที่ 2 ฉันควรจัดพอร์ตการลงทุนอย่างไรดี ถ้าฉันรับความเสี่ยงได้แบบปานกลาง?
คำตอบจาก ChatGPT คือ “หากคุณสามารถรับความเสี่ยงได้ปานกลาง สัดส่วนการลงทุนของคุณนั่นมีเกณฑ์คร่าวๆ ดังนี้ หุ้น 40-60% ตราสารหนี้ 20-40% เงินสด 0-20% และสินทรัพย์ทางเลือกเช่นอสังหาฯหรือสินค้าโภคภัณฑ์ 0-10%
แต่นี่เป็นเพียงเกณฑ์คร่าวๆเท่านั้น นักลงทุนแต่ละคนอาจมีพอร์ตที่ไม่เหมือนกันได้ คุณอย่าลืมด้วยว่าเมื่อสถานการณ์การลงทุนของคุณเปลี่ยนไป เช่นเมื่อคุณอายุมากขึ้นความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณอาจเปลี่ยนไป ดังนั้นมันจึงเป็นเรื่องที่ดีที่จะปรับพอร์ตให้เหมาะสมอยู่เสมอ คุณควรปรึกษาผู้แนะนำการลงทุนของคุณเพื่อให้เขาแนะนำพอร์ตที่เหมาะสมกับคุณที่สุดด้วย”
นี่ถือว่าเป็นคำตอบที่ดีมากสำหรับคำถามกว้างๆ ที่แอดมินถาม ซึ่งเจ้า ChatGPT ก็ยังมีการตอบแบบไว้หน้ามนุษย์ที่เป็นที่ปรึกษาการลงทุนอยู่ด้วย
คราวนี้เรามาลองดูว่าถ้าเราถามคำถามแบบเจาะจง โดยให้รายละเอียดของผู้ขอคำปรึกษา เจ้าโปรแกรมนี้จะว่าอย่างไร?
💡 คำถามที่ 3 ถ้าสถานการณ์การลงทุนของฉันเป็นดังต่อไปนี้ คุณจะแนะนำให้ฉันจัดพอร์ตอย่างไร? ฉันชื่อ Ms.Edge อายุ 30 ปี มีเงินเริ่มลงทุน 5 แสนบาท ต้องการผลตอบแทน 6% ต่อไป ยอมรับผลขาดทุนต่อปีได้ไม่เกิน 15-18% ต้องการลงทุนให้เงินเติบโตโดยมีระยะเวลาการลงทุนมากกว่า 5 ปี ฉันยอมรับความเสี่ยงปานกลาง และไม่มีความจำเป็นที่จะต้องถอนเงินออกมาใช้ระหว่างการลงทุน
คำตอบจาก ChatGPT คือ “จากข้อมูลที่คุณให้มา ฉันคิดว่า Ms.Edge ควรลงทุนในหุ้นราว 50% ตราสารหนี้ 30% เงินสด 10% และสินทรัพย์ทางเลือก 10% พอร์ตการลงทุนนี้สอดคล้องกับความสามารถในการรับความเสี่ยงระดับปานกลางที่มีระยะเวลาการลงทุนที่ยาวกว่า 5 ปี
เพราะด้วยระยะเวลาการลงทุนที่ยาว Ms.Edge สามารถถือหุ้นได้มากหน่อย ในขณะเดียวกันการมีตราสารหนี้อยู่บ้างจะเป็นตัวช่วยให้พอร์ตไม่ผันผวนมากจนเกินไป ด้านเงินสดมีไว้เผื่อกรณีที่ต้องการสภาพคล่องฉุกเฉิน และเป็นตัวช่วยลดความผันผวนของพอร์ตได้อีกทางหนึ่ง ในขณะที่สินทรัพย์ทางเลือกนั้นมีไว้เพื่อการกระจายความเสี่ยงและอาจสร้างผลตอบแทนส่วนเพิ่มได้ อย่าลืมว่าคุณควรรีวิวพอร์ตนี้เป็นครั้งคราวเพื่อปรับให้เหมาะสมกับสถานการณ์ของคุณในตอนนั้นด้วย”
เป็นอีกครั้งที่เจ้า ChatGPT สามารถตอบคำถามได้ดีมากจากชุดข้อมูลที่ให้ไป ซึ่งเราเชื่อว่าหากผู้แนะนำการลงทุนได้ข้อมูลเหมือนกันนี้ไปวิเคราะห์ ก็น่าจะให้คำแนะนำไม่หนีไปจากโปรแกรมนี้สักเท่าไร”
💡 คำถามที่ 4 ฉันควรแบ่งรายได้ของฉันมาลงทุนอย่างไรดี?
คำตอบจาก ChatGPT คือ “คำตอบข้อนี้ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณเอง แต่ว่าโดยทั่วไปแล้วมันเป็นเรื่องที่ดีที่จะออมหรือลงทุนอย่างน้อย 15-20% ของรายได้ของคุณ
เพราะการออมและลงทุนแบบนี้จะช่วยให้คุณสร้างฐานะในระยะยาว คุณอาจใช้กฎ 50/30/20 หรือใช้เงิน 50%ไปกับรายจ่ายที่จำเป็น 30% เป็นไลฟ์สไตล์ และ 20% เพื่อออมก็ได้ แต่สุดท้ายนี้อย่าลืมว่าแต่ละคนไม่เหมือนกัน คำแนะนำที่ใช้ได้กับอีกคนหนึ่งอาจใช้ไม่ได้กับอีกคน ดังนั้น มันเป็นเรื่องที่ดีที่คุณจะหาวิธีออมที่เหมาะสมกับตัวคุณเอง หรือหาคำปรึกษาจากผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล”
💡 คำถามที่ 5 ฉันอยากรวยไวกว่านี้ ฉันควรเล่นหุ้นเองไหม?
คำตอบจาก ChatGPT คือ “การเลือกหุ้นเองถือเป็นกลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงสูงเพราะตลาดหุ้นมีความผันผวนมากและยากจะคาดเดา แม้ว่าคุณมีโอกาสจะทำผลตอบแทนได้สูงแต่โอกาสขาดทุนของคุณก็สูงมากเช่นเดียวกัน ถ้าหากว่าคุณอยากรวยเร็ว คุณจำเป็นต้องทำการบ้านเป็นอย่างดีและมีความรู้ด้านการวิเคราะห์หุ้นและมีประสบการณ์ที่สูงพอ
อย่าลืมว่านักลงทุนที่มีประสบการณ์สูงที่สุดก็พลาดและขาดทุนได้ ดังนั้นคุณต้องไม่ลืมว่าการลงทุนในหุ้นไม่ใช่ทางลัดรวยไว (Get Rich Quick Scheme) และไม่ใช่เป้าหมายการลงทุนที่สมเหตุสมผล มันจะดีกว่าถ้าคุณจะค่อยๆสร้างฐานะผ่านการอดทนอดออมอย่างใจเย็นบนพอร์ตฟอลิโอที่มีความเสี่ยงที่เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนระยะยาว”
เป็นยังไงกันบ้าง? โดน AI สวดไปหนึ่งยกเมื่อถามคำถามที่ไม่เหมาะสม 😢
💡 คำถามที่ 6 คุณแนะนำกองทุนหรือหุ้นให้ฉันได้หรือไม่?
คำตอบจาก ChatGPT คือ “โปรแกรมของฉันไม่สามารถแนะนำหุ้นหรือกองทุนให้กับคุณได้ หากคุณต้องการลงทุนในหุ้นหรือกองทุนคุณควรวิเคราะห์สิ่งเหล่านี้ด้วยตัวเองหรือขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ
สำหรับการวิเคราะห์หุ้นคุณควรพิจารณาสถานการณ์เงิน กลยุทธ์ของบริษัท คุณภาพของผู้บริหาร และปัจจัยพื้นฐานอื่นๆ ในส่วนการวิเคราะห์กองทุนคุณควรพิจารณาผลประกอบการของผู้จัดการกองทุน (Track Record) ค่าธรรมเนียม และกลยุทธ์การลงทุน
การลงทุนในหุ้นและกองทุนมีความเสี่ยง คุณจึงควรลงทุนให้สอดคล้องกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ด้วย ขอย้ำอีกครั้งว่าคุณควรปรึกษาผู้แนะนำการลงทุนของคุณเพื่อให้เขาช่วยออกแบบแผนการลงทุนที่เหมาะสม”
💡 คำถามที่ 7 อะไรเป็นสัญญาณอันตรายเวลามีคนมาแนะนำการลงทุน?
คำตอบจาก ChatGPT “คุณควรระวังสิ่งเหล่านี้เมื่อมีคนมาชวนคุณลงทุน
1.) ดีเกินจริง – มิจฉาชีพมักใช้ตัวเลขผลตอบแทนสูงๆ มาหลอกล่อนักลงทุน แทบทุกครั้งตัวเลขนั้นจะสูงจนไม่มีทางเป็นไปได้ อย่าลืมว่าตลาดหุ้นให้ผลตอบแทนเฉลี่ยระยะยาวเพียง 9-10% ต่อปีเท่านั้น
2.) กลยุทธ์การขายที่เร่งรัด – การลงทุนที่ดีจะไม่บีบบังคับคุณให้ลงทุนเดี๋ยวนี้ตอนนี้
3.) การันตีผลตอบแทน – การลงทุนมีความเสี่ยงเสมอ ไม่มีสิ่งใดที่เรียกว่าแน่นอนในโลกของการลงทุน
4.) บริษัทนั้นไม่ได้ลงทะเบียนกับกลต. – บริษัทที่ให้คำแนะนำการลงทุนควรต้องอยู่ในความดูแลของกลต. เท่านั้น มันอันตรายมากที่จะทำตามคำแนะนำของผู้แนะนำนอกระบบ
5.) ขาดความโปร่งใส – ข้อเสนอการลงทุนที่หลอกลวงมักสืบหาต้นตอของผลตอบแทนอย่างชัดเจนไม่ได้ ไม่ระบุค่าธรรมเนียมที่ชัดเจน หรือไม่บอกความเสี่ยงการลงทุน
คุณควรพิจารณาให้รอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน และอย่าลืมว่า If something seems too good to be true, it probably is”
🔸 ต้องยอมรับเลยว่าคำตอบเหล่านี้ของ ChatGPT ถือว่าน่าประทับใจมาก แต่ผู้แนะนำการลงทุนหรือคนในอุตสาหกรรมการเงินน่าจะยังไม่ถึงกับต้องกังวลว่าจะต้องตกงาน เพราะ AI ตัวนี้ยังไม่ยอมแนะนำการลงทุนแบบเจาะจงไปถึงหุ้นหรือกองทุนรายตัว และยังแนะนำให้คนถามไปถามผู้เชี่ยวชาญเสมอ
แต่สิ่งที่น่ากังวลสำหรับคนในอุตสาหกรรม คือ ถ้าในอนาคตอันใกล้บริษัท OpenAI หรือบริษัทอื่นใช้เทคโนโลยีลักษณะนี้ออกมาให้คำแนะนำการลงทุนจริงจังแบบไม่กั๊กจะ disrupt วงการขนาดไหน?
อีกประเด็นหนึ่งที่น่าสนใจ คือ ถึงแม้ตอนนี้ดูเหมือนว่าโปรแกรม ChatGPT จะกั๊กๆ คำตอบอยู่บ้าง แต่ต้องยอมรับว่าคำตอบเหล่านี้อาจจะดีกว่าการให้คำแนะนำลงทุนของผู้แนะนำที่เป็นคนจริงๆบางคนเสียอีก ซึ่งสิ่งที่ว่าดีกว่าไม่ใช่เพราะตัว AI มันฉลาดกว่า แต่กลับเป็นเพราะ AI มันไม่มีผลประโยชน์ทับซ้อน
เพราะ ผู้แนะนำการลงทุนบางคนรู้ดีว่าสิ่งที่เหมาะสมเป็นอย่างไร แต่กลับแนะนำลูกค้าในสิ่งที่อาจเสี่ยงเกินไปเพราะมีผลประโยชน์ทับซ้อนเป็นค่าคอมมิสชัน ผลลัพธ์คือพอร์ตของลูกค้า “เบี้ยว” ไปลงทุนในอะไรที่เกินพอดี ซึ่งในอนาคตคุณอาจทำแบบนี้ยากขึ้นมากแล้ว เพราะ AI กลับกลายมาเป็นตัวสร้างบรรทัดฐานว่าอย่างน้อยคำแนะนำที่ควรจะเป็นคืออะไร 🧐
📲 วันนี้ถ้ายังไม่มีบัญชีลงทุน
อยากเปิดบัญชีใหม่ ดาวน์โหลดแอป KKP MOBILE พร้อมเปิดบัญชีได้ที่นี่
🌟 รับข่าวสารเกี่ยวกับการลงทุนให้มากขึ้น อย่าลืมเป็นเพื่อนกับเรา
Add line: @KKPS
- 3
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
