3 กองทุนประหยัดภาษี ปี 66
ปีนี้มีกองทุนไทยเพื่อความยั่งยืน Thailand ESG Fund (TESG) เพื่อใช้ลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม เพิ่งผ่านมติ ครม. เมื่อวานนี้ (21 พ.ย. 66) รอออกมาเป็นกฏกระทรวง ในประมวลรัษฎากร และรอ บลจ. ต่างๆ ออกกอง เพื่อให้เลือกลงทุนกัน ภายในปีนี้ มาอ่านเงื่อนไขทั้งของ SSF RMF TESG กัน เพื่อจะได้เลือกให้เหมาะกับแผนการเงินของเรา
เงื่อนไข SSF
- ซื้อได้สูงสุด ไม่เกิน 30% ของรายได้ และไม่เกิน 200,000 บ. และเมื่อนำไปรวมกับกลุ่มการเก็บเงินเพื่อการเกษียณ ได้แก่ PVD, กบข., RMF, ประกันชีวิตแบบบำนาญ, กองทุนสงเคราะห์ครูเอกชน, กอช. แล้วต้องไม่เกิน 500,000 บ.
- ใช้สำหรับลดหย่อนปีภาษี 2563 - 2567 ซื้อปีไหน ลดหย่อนได้ปีนั้น หลังจากปี 67 ต้องดูอีกทีว่ารัฐบาลจะต่ออายุ หรือจะออกนโยบายมาในรูปแบบไหนก็ต้องติดตามอีกที
- SSF ไม่จำกัดสินทรัพย์ในการลงทุน ลงทุนได้ทั้งในและต่างประเทศ สนใจการลงทุนในสินทรัพย์ไหน ก็เลือกที่สนใจและรับความเสี่ยงได้ แต่ไม่ใช่ลงทุนในกองทุนรวมทั่วไปก็นำมาลดหย่อน SSF ได้นะ ต้องเป็นกองที่เขาบอกว่าเป็น SSF นะ
- ไม่มีการกำหนดการซื้อขั้นต่ำ ในการใช้ลดหย่อนภาษี แต่อาจมีการกำหนดการซื้อขั้นต่ำในแต่ละตามที่กองนั้นๆ กำหนดไว้ และไม่ต้อลงทุนทุกปี จะซื้อแค่ปีนี้ปีเดียว และปีต่อไปหยุดซื้อก็ได้
- ต้องถือหน่วยลงทุน ไม่น้อยกว่า 10 ปี นับแบบวันชนวัน เช่น ซื้อเมื่อ 1 เม.ย. 66 ก็จะขายคืนได้ 2 เม.ย.74 ถ้าครบกำหนด 10 ปีแล้วจะถือต่อไป ยังไม่ขายก็ได้
เงื่อนไข RMF คือ
- เพดานในการใช้ลดหย่อนภาษี ไม่เกิน 30%ของรายได้ และเพดาน 5 แสนบาทนั้น นอกจากต้องรวมเงินออมเพื่อการเกษียณอื่นแล้ว ต้องนำ SSF มารวมด้วย
- ซื้อปีไหน ก็ลดหย่อนปีไหน สำหรับ RMF ไม่ได้กำหนดไว้ว่าจะใช้ลดหย่อนได้ถึงปีไหนเหมือน SSF
- RMF ไม่จำกัดสินทรัพย์ในการลงทุน แต่ทุกกอง RMF จะไม่มีปันผล
- ไม่มีกำหนดการซื้อขั้นต่ำ แต่ต้องลงทุนทุกปี ขาดได้ไม่เกิน 1 ปีติดต่อกัน ซึ่งไม่จำเป็นต้องลงกองเดิม ถ้าจะเปลี่ยนไปซื้อ RMF กองอื่น หรือ บลจ. อื่นก็ได้ แต่การสับเปลี่ยนระหว่างกอง RMF หรือ ย้ายจาก PVD มา RMF ไม่ถือเป็นการซื้อลงทุน RMF ที่จะมาใช้ลดหย่อนภาษีนะ
- เงื่อนไขการถือครอง ต้องถือไม่น้อยกว่า 5 ปี (นับแบบวันชนวัน) และอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ ถึงจะขายคืนได้ตามเงื่อนไข และขายคืนได้ทั้งหมดที่ซื้อมา โดยการนับจะถือการลงทุนครั้งแรกเป็นสำคัญ
เงื่อนไข TESG
- ซื้อได้ไม่เกิน 30%ของรายได้ที่ต้องเสียภาษี และไม่เกิน 100,000 บ. เพดานแยกต่างหาก ไม่รวมกับอย่างอื่น
- ลงทุนหุ้น ตราสารหนี้ ในประเทศไทย ของบริษัทที่ดำเนินธุรกิจตามเกณฑ์ ESG
- ไม่ได้ต้องลงทุนทุกปี ซื้อปีไหน ลดหย่อนได้ปีนั้น
- ถือให้ครบ 8 ปี ซึ่งเป็นการนับแบบวันชนวัน ถึงขายคืนได้ตามเงื่อนไข
- สามารถใช้ลดหย่อนได้ในปีภาษี 2566 – 2575 ซื้อปีไหน ลดหย่อนได้ปีนั้น
TESG เป็นทางเลือกสำหรับผู้ที่ต้องหาค่าลดหย่อนเพิ่มเติม เนื่องจากเพดานการลดหย่อน 1 แสนบาท ไม่ได้รวมกับอย่างอื่น หรือ ต้องการถือลงทุนลดปีลงมาหน่อย SSF 10 ปี TESG 8 ปี ซึ่ง TESG ก็จะมีข้อจำกัดในการลงทุนในประเทศ ลองพิจารณาและเลือกให้เหมาะกับแผนการเงินของตัวเอง และการยอมรับความเสี่ยงนะ
หมอยุ่งอยากมีเวลา พูดคุยเรื่องหุ้นและกองทุน เข้าใจง่าย ใช้ได้จริง
.
ชอบกด Like โดนใจ กด Share
อย่าลืมตั้งค่าการติดตามเพจ following>>Feed>>Favorite⭐️
เพื่อที่จะได้ไม่พลาดโพสของเพจนะคะ
ติดตามความรู้ทางการเงินแบบเข้าใจง่าย
ในช่องทางอื่นๆ ได้ที่
#หมอยุ่งอยากมีเวลา #ภาษี #ลดหย่อนภาษี #ESG #TESG #กองทุนลดหย่อนภาษี #SSF #กองทุนรวม #RMF
- 3
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
