การนับปีการถือครองของกองทุนประหยัดภาษี LTF SSF RMF TESG นับยังไงบ้าง การนับเหมือนหรือต่างยังไง??
การนับการถือครองของ 4 กองทุนประหยัดภาษี LTF นับปีปฏิทิน SSF และ TESG นับวันชนวัน ปีชนปี ส่วน RMF นับวันชนวัน ปีชนปี แต่ดูเป็นชุด และมีอายุของผู้ถือมาเกี่ยวด้วย มาค่อยๆ อ่านรายละเอียดและตัวอย่างกัน
การนับปีของ LTF นับตามปีปฏิทิน ที่ซื้อลงทุนก่อนปี 59 ถือไว้อย่างน้อย 5 ปีปฏิทิน ถ้าซื้อลงทุนไว้ตั้งแต่ปี 59 ถือไว้อย่างน้อย 7 ปี ปฏิทิน
เช่น ถ้ามีการซื้อ LTF 2 ครั้งในปี 60 คือ 30 ม.ค. และ 30 ต.ค. 60 จะนับทั้งหมดนี้ซื้อในปี 60 และนับเป็นปีปฏิทินที่ 1,นับปี 61 เป็นปีที่ 2, ปี 62 เป็นปีที่ 3, ปี 63 เป็นปีที่ 4, ..., และปี 66 เป็นปีที่ 7 ซึ่งปี 66 สามารถขายได้ทั้งหมดที่ซื้อมาในปี 60
LTF ใช้ลดหย่อนภาษีได้ถึงปี 62 เท่านั้น แต่ยังผูกผันในเงื่อนไขการถือครองอยู่ ซึ่ง LTF ที่ซื้อไว้เมื่อปี 62 จะขายคืนได้ตามเงื่อนไข ตั้งแต่ปี 68
SSF กฎหมายกำหนดว่าจะใช้ลดหย่อนภาษีได้ในปี 62-67 ถ้าไม่มีการต่ออายุการลดหย่อนของ SSF จะใช้ลดหย่อนได้ถึงปี 67 นี้เท่านั้น
การนับปีการถือครอง SSF ต้องถือครอง 10 ปี เต็ม นับแบบวันชนวัน ปีชนปี ของเงินแต่ละก้อนที่ซื้อลงทุน
ถ้าซื้อ SSF 2 ครั้ง เมื่อปี 63 คือ 30 ม.ค. และ 30 ต.ค. 66 จะนับเงินแต่ก้อนที่ซื้อ
ที่ซื้อเมื่อ 30 ม.ค. 66 ขายได้ 31 ม.ค. 76
ที่ซื้อเมื่อ 30 ต.ค. 66 ขายได้ 31 ต.ค. 76
.
RMF เป็นการเก็บเงินเพื่อเกษียณ ดังนั้นจะมีอายุของผู้ถือครองเข้ามาเกี่ยวในการครบกำหนดขายคืนได้ตามเงื่อนไขด้วย และการนับการถือครองจะนับเป็นชุด
RMF ขายคืนได้ต้องมีอายุตั้งแต่ 55 ปี และถือครองมาไม่น้อยกว่า 5 ปี โดยเป็นการนับแบบวันชนวัน ปีชนปี และมองทั้งชุดครบ 5 ปี โดยดูวันที่ซื้อลงทุนครั้งแรกเป็นสำคัญ
ถ้ามีอายุครบ 55 ปี วันที่ 1 ม.ค. 66
เริ่มลงทุน RMF ครั้งแรก วันที่ 1 ธ.ค. 60
ลงทุนต่อเนื่องมาทุกปี ปี 60, 61, 62, 63, 64, 65
จะขายคืน RMF ทุกก้อนที่ซื้อมา ได้ตั้งแต่ 2 ม.ค. 66 เพราะอายุครบ 55 ปี และถือครบ 5 ปี (ครบเมื่อ 2 ธ.ค. 65) นับจากวันที่ซื้อครั้งแรก (1 ธ.ค. 60)
Thailand ESG หรือ TESG ที่เริ่มออกในเดือน ธ.ค. 66 ใช้ลดหย่อนภาษีได้ในปี 2566 – 2575 การนับจะคล้ายกับ SSF แต่ลดปีลงเป็น 8 ปีเต็ม
ซื้อ TESG 2 ครั้ง ปี 66 คือ 14 และ 28 ธ.ค. จะนับเงินแต่ก้อนที่ซื้อ
ที่ซื้อเมื่อ 14 ธ.ค. 66 ขายได้ 15 ธ.ค. 74
ที่ซื้อเมื่อ 28 ธ.ค. 66 ขายได้ 29 ธ.ค. 74
กองทุนประหยัดภาษีเหล่านี้ เราต้องถือครองให้ได้อย่างน้อยตามเงื่อนไข แต่ถ้าครบกำหนดที่สามารถขายคืนได้ เราจะขายออกมาเลย หรือจะยังถือต่อก็สามารถทำได้แล้วแต่เรา
หมอยุ่งอยากมีเวลา พูดคุยเรื่องหุ้นและกองทุน เข้าใจง่าย ใช้ได้จริง
ชอบกด Like โดนใจ กด Share
อย่าลืมตั้งค่าการติดตามเพจ Following>>Feed>>Favorite⭐️
เพื่อที่จะได้ไม่พลาดโพสของเพจนะคะ
ติดตามความรู้ทางการเงินแบบเข้าใจง่าย
ในช่องทางอื่นๆ ได้ที่
#หมอยุ่งอยากมีเวลา #กองทุนรวม #LTF #RMF #SSF #TESG #ลดหย่อนภาษี #ภาษี #เงื่อนไขการถือครอง #MutualFund
- 1
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
