คิดอย่างเศรษฐี
แม้ว่าบุคคลร่ำรวยจะมี สิทธิพิเศษ (Privilege) ที่เหนือกว่าคนทั่วไปในหลายๆ ด้าน ไม่ว่าจะเป็นการเข้าถึงข้อมูลเฉพาะ การใช้บริการที่ปรึกษาการเงินส่วนบุคคล หรือการได้รับสิทธิ์จาก Private Banking แต่ในโลกของการลงทุน ความได้เปรียบที่แท้จริงนั้น ไม่ได้ห่างไกลจากนักลงทุนทั่วไปอย่างที่คิด
ข้อมูลการลงทุนในปัจจุบันเปิดกว้างมากขึ้น นักลงทุนที่ขยันค้นคว้า ศึกษา และลงมือทำด้วยตนเอง ก็สามารถเข้าถึงข้อมูลคุณภาพได้เช่นเดียวกับนักลงทุนรายใหญ่ในระดับหนึ่ง นอกจากนี้สินทรัพย์พิเศษที่บุคคลที่มีความมั่งคั่งสูง (UHNW: Ultra High Net Worth) เข้าถึงได้ เช่น Private Equity, Life Settlement Fund หรือ Private Credit นั้น แม้จะช่วยเพิ่มโอกาสในการกระจายความเสี่ยง แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าจะสร้างผลตอบแทนที่สูงเป็นพิเศษเสมอไป
สิ่งที่เศรษฐีได้เปรียบจริงๆ คือ "ขนาดของเงินลงทุน" ที่ทำให้พวกเขาเริ่มต้นได้เร็ว กล้าลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงกว่า และที่สำคัญคือพวกเขามี "เบาะรองรับ" ที่หนาพอที่จะไม่เจ็บตัวหนักแม้จะตัดสินใจผิด
ดังนั้น สิ่งสำคัญที่เราทุกคนสามารถเรียนรู้และนำมาใช้ได้เช่นเดียวกับเศรษฐีก็คือ การบริหารความเสี่ยงผ่านการกำหนด Position Size ที่เหมาะสม
Position Size คือ ขนาดของการลงทุนในแต่ละสินทรัพย์เมื่อเทียบกับพอร์ตการลงทุนทั้งหมด เป็นเทคนิคที่เศรษฐีใช้ในการควบคุมความเสี่ยงไม่ให้การตัดสินใจผิดพลาดในครั้งเดียวทำลายพอร์ตทั้งหมด
ตัวอย่างเช่น
- ●การกำหนดว่าการลงทุนในสินทรัพย์ใดๆ ไม่ควรเกิน 10% ของพอร์ต
- ●หรือในกรณีที่เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง อาจกำหนดไม่เกิน 2-5% ของพอร์ต
- ●นักลงทุนบางคนใช้วิธีกำหนดขนาดการลงทุนให้สัมพันธ์กับ "เงินที่ยอมเสียได้" หากเกิดกรณีเลวร้ายที่สุด เพื่อป้องกันความเสียหายหนักต่อพอร์ตทั้งหมด
เศรษฐีรู้ดีว่าความผิดพลาดเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ สิ่งที่พวกเขาทำคือจัดการผลกระทบจากความผิดพลาดเหล่านั้นให้อยู่ในขอบเขตที่รับได้เสมอ
นักลงทุนทั่วไปก็สามารถใช้หลักการเดียวกันนี้ได้ ไม่จำเป็นต้องมีเงินมาก แต่ต้องมีวินัยในการกำหนดขนาดการลงทุนแต่ละครั้ง เพื่อให้พอร์ตเติบโตอย่างต่อเนื่องในระยะยาว โดยไม่พังทลายเพราะการลงทุนครั้งใดครั้งหนึ่ง
เกมการลงทุนเป็นเกมที่ไม่ใช่คนรวยเท่านั้นที่ชนะได้ สิ่งที่สำคัญกว่าคือการคิดอย่างเศรษฐี คือรู้จักควบคุมความเสี่ยง กำหนด Position Size ที่เหมาะสม และเข้าใจว่าความสม่ำเสมอและความรอบคอบต่างหากที่สร้างชัยชนะในระยะยาว
อ้างอิง :
![[smallKingdoM] โลกการลงทุนที่แสนพิศวง
หากมองตามมุมมองตรรกะปกติ คงยากจะเชื่อว่าเราสามารถทำนายอนาคตในอีก 10 ปีข้างหน้า ได้แม่นยำกว่าทำนายเหตุการณ์ที่จะเกิดพรุ่งนี้ หรือ การทำตามพฤติกรรมที่คนส่วนใหญ่ในสังคมทำกัน กลับกล](https://t1.blockdit.com/photos/2024/10/670c9712d178e998fe61b677_800x0xcover_kG624B0A.jpg)
- 1
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
